Master Excel Copilot để dự báo và phân tích What‑If

Dự báo và phân tích giả định là hai trong số những ứng dụng thực tế nhất của Excel dành cho nhóm tài chính, nhà phân tích và chủ doanh nghiệp nhỏ. Copilot có thể tăng tốc cả hai công việc nhưng nó không thể thay thế bộ công cụ phân tích của Excel. Nó có thể tóm tắt các xu hướng, tạo công thức trợ giúp, xây dựng biểu đồ, giải thích các giả định và trong một số trường hợp, thậm chí tạo ra các phân tích nâng cao hơn bằng Python trong Excel. Đồng thời, các công cụ gốc của Excel vẫn quan trọng. Bảng dự báo được thiết kế để dự báo theo chuỗi thời gian, trong khi Bảng dữ liệu và Tìm kiếm mục tiêu vẫn là những cách đáng tin cậy nhất để kiểm tra các giả định và đạt được kết quả mục tiêu.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ trình bày cách sử dụng Copilot trong Excel để dự báo và phân tích kịch bản giả định. Chúng tôi sẽ kết hợp cả hai công cụ phân tích Copilot và Excel.

Phần 1:Giúp phi công phụ hiểu dữ liệu của bạn

Trước khi chạy bất kỳ phân tích nào, hãy chuyển đổi dữ liệu của bạn thành bảng. Copilot hoạt động tốt hơn với dữ liệu có cấu trúc.

Chuẩn bị dữ liệu:

• Chọn phạm vi dữ liệu của bạn
• Đi tới Chèn tab>> chọn Bảng hoặc nhấn CTRL+T
• Đi tới Thiết kế bảng tab>> trong Tên bảng hộp> > gõ Dữ liệu doanh nghiệp
• Copilot điều hướng các bảng được đặt tên đáng tin cậy hơn nhiều so với các phạm vi không được đặt tên

Sử dụng phi công phụ:

• Truy cập Trang chủ tab>> chọn Phi công phụ
• Nhập hoặc chèn lời nhắc

Mẫu lời nhắc:Định hướng dữ liệu ban đầu

"I have a table called BusinessData. Please summarize the key financial trends,
calculate average monthly profit margin, and flag any months where profit margin
dropped below 30%."

Công việc của Phi công phụ: Nó đọc toàn bộ bảng, áp dụng logic có điều kiện và trả về một bản tóm tắt bằng tiếng Anh đơn giản cùng với kết quả được đánh dấu. Nhấp vào Xong để chấp nhận kết quả.

Nội dung cần kiểm tra thủ công: Xác nhận số tháng (phải là 50) và kiểm tra đột xuất một số liệu lề so với công thức trong cột G. Quá trình này mất 30 giây và tạo dựng niềm tin vào mọi thứ tiếp theo.

Phần 2:Kịch bản cốt lõi:Chi phí nguyên liệu thô +15%

Hãy xem xét một tình huống mà bạn muốn biết:“Điều gì xảy ra với tỷ suất lợi nhuận nếu chi phí nguyên vật liệu tăng 15%?” Sổ làm việc đã có dữ liệu được tính toán trước nhưng có hai cách để sử dụng Copilot ở đây:phân tích trực tiếp và tóm tắt so sánh.

Phương pháp A:Phân tích phi công phụ trực tiếp

Mẫu lời nhắc:Truy vấn kịch bản trực tiếp

"Using the BusinessData table, compare the original ProfitMarginPct column against
the AdjProfitMarginPct column (which reflects a 15% increase in raw material costs).
Tell me: (1) the average margin under each scenario,
(2) how many months fall below a 25% margin threshold under the adjusted scenario versus
the original, and (3) which specific months are most at risk."

Công việc của Phi công phụ: Nó tính toán cả hai mức trung bình, đếm các lần vi phạm ngưỡng trong mỗi cột và đặt tên cho các tháng có nguy cơ. Copilot cho biết chính xác những tháng và quý nào có nhiều rủi ro nhất.

Lời nhắc tiếp theo:

"Create a column chart comparing original vs. adjusted profit margin by month.
Label the 25% threshold line."

Phương pháp B:Sử dụng Copilot để thiết lập bảng dữ liệu

Bảng dữ liệu của Excel (trong Phân tích What-If) có thể hiển thị cho bạn tỷ suất lợi nhuận trên một loạt mức tăng chi phí nguyên liệu thô — chẳng hạn như 10%, 20%, 30% và 35% — trong một ma trận duy nhất. Copilot có thể xây dựng cấu trúc nên bạn không cần phải nhớ chính xác các bước thiết lập.

Mẫu lời nhắc:Thiết lập bảng dữ liệu

"I want to build a one-variable Data Table to see how profit margin changes as raw material
costs increase by 10%, 20%, 30%, and 35%. My base profit margin formula is in cell G3.
Walk me through exactly where to place the input values, what the Row Input Cell should be,
and how to run the Data Table from the Data tab."

Công việc của Phi công phụ: Nó cung cấp cho bạn hướng dẫn từng bước, đặt các giá trị phần trăm của bạn vào một cột, đặt tham chiếu đến công thức lề cơ sở ở một hàng phía trên và một cột ở bên phải.

Sử dụng bảng dữ liệu phân tích What-If:

• Đi tới Dữ liệu tab>> chọn Phân tích What-If>> chọn Bảng dữ liệu
• Làm theo hướng dẫn trên trang tính

Hộp thoại mất 20 giây sau khi bạn biết tham chiếu ô phù hợp. Excel sẽ điền đầy đủ bảng độ nhạy ngay lập tức.

Bạn sẽ thấy chính xác tốc độ tăng chi phí sẽ giảm xuống dưới ngưỡng tối thiểu của bạn như thế nào. Đối với tập dữ liệu này, nguyên liệu thô tăng 25% kết hợp với doanh thu không đổi sẽ đẩy hầu hết các tháng vào vùng nguy hiểm.

Phần 3:Dự báo doanh thu trong tương lai bằng bảng dự báo

Bảng dự báo của Excel sử dụng phương pháp làm mịn theo cấp số nhân (ETS) để dự đoán các giá trị trong tương lai dựa trên các mẫu lịch sử — không yêu cầu mức độ thống kê. Với lịch sử doanh thu trong 50 tháng trong tập dữ liệu, mô hình có đủ dữ liệu để đưa ra dự báo có ý nghĩa từ 6 đến 12 tháng.

Tạo bảng dự báo:

• Chọn cột Tháng và Doanh thu trong Dữ liệu doanh nghiệp
• Đi tới Dữ liệu tab>> chọn Bảng dự báo
• Đặt Kết thúc dự báo ngày (ví dụ:tháng 12 năm 2027)>> nhấp vào Tạo

Excel tạo một trang tính mới với doanh thu dự kiến cộng với giới hạn tin cậy trên và dưới.

Mẫu lời nhắc:Diễn giải dự báo

"My Forecast Sheet projects revenue growing from February 2027 to December 2027.
My raw material cost has historically averaged 35% of revenue. Under (a) the base forecast,
(b) the upper confidence bound (assume +8%), and (c) the lower confidence bound (assume −8%),
what would annual gross profit and profit margin look like if raw material costs also increase
by 15% versus staying flat? Keep labor at $105,000/month and overhead at $44,000/month."

Công việc của Phi công phụ: Nó tính toán sáu kịch bản trong một phản hồi — ba mức doanh thu × hai giả định chi phí — và trình bày chúng dưới dạng bảng so sánh. Đây là loại ma trận độ nhạy mà trước đây nhà phân tích phải mất cả buổi chiều để xây dựng theo cách thủ công.

Mẫu lời nhắc:Thách thức các giả định về dự báo

"The Forecast Sheet is picking up a strong Q4 seasonal spike each year.
But I believe next year's Q4 will be weaker because we're losing a major contract in October.
How should I adjust the revenue forecast for Q4 2027 to reflect a 20% reduction from
the model's projection, and what does that do to annual profit margin under a
15% raw material cost increase?"

Công việc của Phi công phụ: Nó khuyên bạn nên ghi đè thủ công các giá trị dự báo trong tab Bảng dự báo cho các tháng liên quan, sau đó tính toán lại kịch bản đã điều chỉnh. Kiểu ghi đè định tính này — “Tôi biết điều gì đó mà mô hình không biết” — chính xác là nơi Copilot giành được vị trí của mình, bằng cách thực hiện phép tính số học trong quyết định phán đoán của bạn ngay lập tức.

Phần 4:Tìm kiếm mục tiêu:Đi ngược mục tiêu

Mục tiêu Tìm kiếm trả lời câu hỏi ngược lại. Thay vì "lợi nhuận là bao nhiêu nếu chi phí tăng?", nó hỏi:"Chi phí có thể tăng bao nhiêu trước khi lợi nhuận giảm xuống dưới 25%?"

Chạy tìm kiếm mục tiêu (Excel gốc):

Trong bảng BusinessData của bạn, hãy chọn một tháng đại diện duy nhất - hãy sử dụng tháng đầy đủ gần đây nhất (tháng 1 năm 2027). Sau đó:

• Đi tới Dữ liệu tab>> chọn Phân tích What-If>> chọn Tìm kiếm mục tiêu
  • Đặt ô: ô % Tỷ suất lợi nhuận cho tháng đó (cột G)
  • Để đánh giá: 0,25
  • Bằng cách thay đổi ô: ô Chi phí Nguyên liệu thô cho tháng đó (cột C)

Excel lặp lại trong chưa đầy một giây. Kết quả là ngưỡng hòa vốn chi phí nguyên liệu thô — số tiền chính xác mà tại đó biên lợi nhuận đạt 25%.

Mẫu lời nhắc:Diễn giải tìm kiếm mục tiêu

"Goal Seek tells me that raw material cost for January 2027 can rise to $234,652 before
profit margin falls below 25%. My current cost for that month is $197,356. Express this
as a percentage increase above current cost, and tell me how many months of typical cost
inflation at 1.5% per month it would take to reach that threshold from today."

Công việc của Phi công phụ: Điều này mang lại cho bạn một kế hoạch cụ thể:bạn chỉ có hơn một năm trước khi áp lực ký quỹ trở nên nghiêm trọng, giả sử doanh thu hiện tại được giữ nguyên.

Tìm kiếm mục tiêu hữu ích thứ hai: Thực hiện bài tập tương tự nhưng thay đổi biến thành Doanh thu thay vì Chi phí nguyên liệu thô. Điều này cho bạn biết doanh thu tối thiểu cần thiết để duy trì tỷ suất lợi nhuận 25% ngay cả khi chi phí tăng 15%. Phi công phụ có thể diễn giải kết quả đó theo cách tương tự.

Các nguyên tắc kỹ thuật nhanh chóng cho phân tích tài chính

Những mẫu này luôn tạo ra kết quả tốt hơn khi làm việc với Copilot trong các nhiệm vụ định lượng:

• Tên cột tham chiếu chính xác: Copilot chính xác hơn nhiều khi bạn sử dụng tên tiêu đề thực tế từ bảng thay vì mô tả.
• Nêu rõ những gì vẫn cố định: Luôn chỉ định những biến nào được giữ không đổi - “Giả sử Chi phí lao động và chi phí chung vẫn ở giá trị hiện tại”. Phi công phụ không biết những hạn chế trong kinh doanh của bạn trừ khi bạn nói ra.
• Chỉ định định dạng đầu ra của bạn: “Hiển thị cho tôi dưới dạng bảng”, “đưa cho tôi công thức Excel mà tôi có thể dán vào ô”, “viết phần này dưới dạng dấu đầu dòng cho trang trình bày”. Phi công phụ phản hồi chính xác các hướng dẫn định dạng.
• Thêm “trình bày tác phẩm của bạn”: Trên bất kỳ phép tính nào, việc thêm “giải thích cách bạn tính toán điều này” buộc Copilot phải hiển thị số học. Điều này rất cần thiết cho quá trình kiểm tra và phát hiện lỗi trước khi chúng đến tay các bên liên quan.
• Chia các câu hỏi phức tạp thành các bước: Thay vì đưa ra một lời nhắc lớn, hãy yêu cầu Copilot (1) thêm các cột đã điều chỉnh, (2) tính toán tỷ suất lợi nhuận mới, (3) xác định các tháng có rủi ro, (4) tóm tắt trong bảng - một cách tuần tự. Mỗi bước đều có thể kiểm tra và sửa được.

Kết luận

Các công cụ What-If gốc của Excel và Copilot là lớp phân tích ở trên cùng thể hiện phân tích tài chính hiện đại thực sự trông như thế nào trong thực tế. Copilot làm giảm ma sát trong quá trình thiết lập, diễn giải bề mặt và xử lý văn xuôi. Các công cụ gốc — Bảng dự báo, Bảng dữ liệu và Tìm kiếm mục tiêu — vẫn là công cụ tính toán. Và phán đoán của nhà phân tích - tháng nào cần ghi đè, kịch bản nào sẽ trình bày, mức độ khó để đưa ra ngôn ngữ rủi ro - vẫn chính xác ở vị trí của nó:thuộc về bạn. Sự kết hợp đó mang đến cho bạn những điều tốt nhất của cả hai thế giới:thiết lập và diễn giải được hỗ trợ bởi AI, với các công cụ phân tích đã được chứng minh của Excel bên dưới.