Khi chúng ta tiếp tục số hóa hầu hết các khía cạnh của cuộc sống hàng ngày, chúng ta vô tình tạo ra khoảng trống cho những kẻ xấu lợi dụng. Trong khi chúng ta giao lưu, làm kinh doanh và tìm kiếm tình yêu trực tuyến, tội phạm mạng khai thác các lỗ hổng tồn tại trong các hoạt động trực tuyến này để phá hoại tài chính của chúng ta.
Nhờ nhận thức rộng rãi, các lừa đảo internet phổ biến như vụ "hoàng tử Nigeria" nổi tiếng giờ đây dễ dàng bị nhận ra bởi các nạn nhân tiềm năng. Tuy nhiên, kẻ lừa đảo đã tiến hóa và hiện sử dụng các thủ pháp tinh vi hơn để lừa đảo nạn nhân. Và mạng xã hội đóng vai trò then chốt trong việc đó. Dưới đây là những gì bạn cần cảnh giác và cách phát hiện lừa đảo trực tuyến.
1. Lừa đảo người nổi tiếng trên Instagram
Mặc dù ít được chú ý, lừa đảo người nổi tiếng trên Instagram là một trong những ví dụ lừa đảo tốn kém nhất về mặt tài chính trên internet. Khác với hầu hết các lừa đảo liên quan đến số tiền nhỏ, loại lừa đảo này – thường được điều phối trên, nhưng không nhất thiết giới hạn ở Instagram – được thiết kế để đánh trúng nạn nhân một cách mạnh mẽ trong một cú.
Kẻ lừa đảo thiết lập các trang fan cho các ngôi sao nổi tiếng và trả tiền cho các nhà cung cấp dịch vụ ngầm để có được rất nhiều người theo dõi, thường là hàng trăm nghìn follower giả. Nhờ đó, họ xây dựng được một vẻ bề ngoài hợp pháp.
Các trang fan của người mẫu người lớn và ngôi sao Hollywood hạng B là lựa chọn phổ biến nhất. Trong một số trường hợp, các trang fan của nhạc sĩ nổi tiếng và "giáo직 thần thánh" làm phép lạ cũng được sử dụng.
Kẻ lừa đảo theo dõi phần bình luận của bài đăng do người nổi tiếng mà họ mạo danh đăng tải để xác định mục tiêu tiềm năng. Những fan cuồng nhiệt và những người bày tỏ ý định muốn gặp gỡ ngôi sao đó được ghi lại và nhắn tin riêng.
Các mục tiêu được cung cấp cơ hội để gặp gỡ hoặc thực hiện某种 giao dịch với người nổi tiếng bị mạo danh.
Kẻ mạo danh người mẫu người lớn thường cung cấp "kỳ nghỉ vui vẻ" với "chủ nhân" của họ, trong khi kẻ mạo danh thần职 sẽ cung cấp các biến thể của "buổi phép lạ riêng tư". Sau đó, mục tiêu bị yêu cầu trả một khoản phí đại lý giả cho đội ngũ quản lý của người nổi tiếng, thường lên tới hàng nghìn đô la.
Sau khi thanh toán, nạn nhân hoặc bị chặn, hoặc bị kéo vào trả thêm tiền bằng cách bị yêu cầu chi trả cho vận chuyển và các chi phí logistics khác.
Do bản chất gây xấu hổ của các vụ lừa đảo này, nạn nhân hiếm khi nói về trải nghiệm của mình, và kết quả là nó tiếp tục lan truyền với rất ít nhận thức công cộng.
Có một số điều đơn giản bạn có thể làm để tránh loại lừa đảo này:
- Chủ yếu chỉ tương tác với các trang người nổi tiếng đã được xác minh (verified).
- Khi đối phó với tài khoản chưa xác minh, tránh những tài khoản bắt buộc thanh toán qua thẻ quà tặng, tiền điện tử hoặc các phương thức thanh toán ẩn danh khác.
- Luôn nghiên cứu kỹ lưỡng về đội ngũ quản lý của người nổi tiếng trước khi cam kết bất kỳ hình thức thanh toán nào.
- Hãy nhớ rằng hầu hết các "cơ hội" này không phải là cơ hội: chúng là lừa đảo.
2. Lừa đảo tiền ảo trên Telegram
Lừa đào tiền ảo trên Telegram là một kế hoạch khai thác tiền ảo giả mạo được thực hiện trên các nhóm Telegram. Giống như hầu hết các lừa đảo được thực hiện trên ứng dụng mạng xã hội, kẻ lừa đảo tận dụng số lượng thành viên lớn để giả tạo sự hợp pháp.
Các nhóm Telegram dùng cho loại lừa đảo này thường đầy ắp tài khoản giả (dummy accounts) và những người tham gia không tự nguyện. Các kẻ lừa đảo chính họ điều hành chục tài khoản giả, dùng chúng để chia sẻ bằng chứng giả và lời chứng thực về lợi nhuận khổng lồ mà họ tự稱 đã kiếm được.
Bằng chứng thường rất thuyết phục. Thường dưới dạng các đoạn video ngắn của mọi người chia sẻ câu chuyện thành công. Đôi khi, ảnh chụp màn hình giả về thanh toán PayPal, Skrill hoặc Payoneer được chia sẻ bởi các tài khoản giả.
Kẻ lừa đảo sử dụng thủ pháp này thường có một trang web chuyên nghiệp cho hoạt động của họ. Họ thường bảo mục tiêu chỉ sử dụng trang web chính thức của họ và cảnh báo chống lại giao dịch trên các thực thể không chính thức trên Telegram. Tất nhiên,这只是计划的一部分，为了显得合法。
Sự ẩn danh mà cả tiền ảo và Telegram cung cấp tạo nên sức mạnh cho lừa đảo này. Nạn nhân không thể làm gì nhiều kể cả sau khi đã bị "cạo" sạch.
Chiến thuật này xuất hiện dưới nhiều biến thể. Tuy nhiên, bất kể biến thể nào mà kẻ lừa đảo triển khai, thường có ba dấu hiệu nhận biết:
- Bằng chứng giả, thường bao gồm lời chứng thực.
- Nhiều thành viên không hoạt động (inactive).
- Tin nhắn trong nhóm chủ yếu được gửi bởi cùng một vài tài khoản.
Để lừa tiền các thành viên nhóm Telegram không cảnh giác, kẻ lừa đảo yêu cầu họ đầu tư vào một hoạt động khai thác tiền ảo. Có thể là trả tiền cho "máy khai thác tiền ảo" hoặc một công cụ giả nào đó mà họ tuyên bố sẽ dùng để khai thác. Khi mục tiêu thanh toán, chúng đá họ khỏi nhóm hoặc dùng thủ đoạn khác để vùi dập thêm tiền.
Trong một số trường hợp, sau khi nạn nhân thanh toán, kẻ lừa đảo给他们一些回报。在这种情况下，网络罪犯的目标是建立信任，以便从受害者那里长期榨取尽可能多的钱。
Để tránh loại lừa đảo này, chỉ giao dịch với các doanh nghiệp tiền ảo uy tín. Cũng hãy bỏ qua các tin nhắn yêu cầu bạn trả phí để bảo mật công cụ khai thác tiền ảo.
3. Lừa đảo hẹn hò trên Facebook
Trước đây, lừa đảo hẹn hò chủ yếu được thực hiện trên các ứng dụng và trang web hẹn hò. May mắn thay, hầu hết mọi người đã học được không tin vào người lạ ngẫu nhiên họ gặp trên các trang hẹn hò. Với "miền biên" đó kém lợi nhuận hơn, kẻ lừa đảo đã tiến hóa thủ pháp. Họ đã chọn Facebook làm nền tảng khả thi để thực hiện lừa đảo.
Tại sao lại là Facebook? Sự tin tưởng! Một trong những vũ khí mạnh nhất của kẻ lừa đảo là khiến mục tiêu tin tưởng họ. Vì Facebook cung cấp một cái nhìn tức thì về cuộc sống của một cá nhân, mục tiêu dễ dàng cảm thấy họ hiểu kẻ lừa đảo chỉ bằng cách lướt qua hồ sơ. Bạn thấy ảnh của họ, con cái, mèo, chó, ngôi nhà, và bạn bắt đầu cảm thấy某种 kết nối.
Tất nhiên, tất cả đều giả tạo.
Trước đây, kẻ lừa đảo chỉ cần thiết lập hồ sơ Facebook giả để lừa nạn nhân. Giờ đây, Facebook đã làm cho việc đó trở nên cực kỳ khó khăn. Kẻ lừa đảo hiện phải mua tài khoản Facebook đã tồn tại. Có một "chợ đen" phát triển mạnh mẽ cho việc bán tài khoản Facebook.
Họ tìm các tài khoản tồn tại ít nhất tám năm, đủ cũ để thuyết phục mục tiêu rằng đó không phải tài khoản giả vừa tạo ra.
Tùy thuộc vào đối tượng mục tiêu, kẻ lừa đảo sẽ chỉnh sửa tài khoản mua được để hấp dẫn với nạn nhân tiềm năng. Họ dần dần xây dựng niềm tin với mục tiêu, nhưng không bao giờ yêu cầu tiền bạc hay quà cáp.
Để kéo nạn nhân sâu hơn, họ sẽ cho phép truy cập vào một nền tảng ngân hàng trực tuyến giả – thường được nạp nhiều tiền – mà họ tuyên bố công ty của họ sử dụng. Họ yêu cầu mục tiêu thực hiện thanh toán vào các tài khoản được chỉ định vào các dịp khác nhau.
Tất nhiên, không có tiền nào thực sự được chuyển. Nền tảng chỉ mô phỏng giao dịch và tạo ra biên lai giả. Ý tưởng là làm giảm sự cảnh giác và khiến nạn nhân tin rằng kẻ lừa đảo hoàn toàn tin tưởng họ.
Cuối cùng, họ sẽ yêu cầu mục tiêu thanh toán vào một tài khoản, nhưng lần này thanh toán sẽ không thành công. Kẻ lừa đảo sau đó tỏ ra bực bội. Sau vài ngày, kẻ lừa đảo yêu cầu mục tiêu dùng tiền của chính mình để thanh toán, chờ đợi việc giải quyết vấn đề với nền tảng ngân hàng.
Vì mục tiêu tin rằng kẻ lừa đảo giàu có và sẽ trả lại tiền khi sự cố ngân hàng được giải quyết, họ rơi vào bẫy.
Để tránh loại lừa đảo này, đơn giản là tránh thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào theo yêu cầu của người bạn đang hẹn hò trực tuyến.
Bản chất tiến hóa của lừa đảo trực tuyến
Tiếng Anh gãy gỡ và sự thiếu kiên nhẫn là dấu hiệu nhận dạng của kẻ lừa đảo ngày nay ít hiển hiện hơn trong hoạt động của họ. Họ thuê người nói thành thạo để làm "việc bẩn". Họ cũng học cách kiên nhẫn và nuôi dưỡng mục tiêu – đôi khi长达一年 – trước khi tấn công.
Họ thường xuyên thay đổi thủ pháp. Khi internet bắt kịp một thủ pháp, họ chuyển sang thủ pháp khác. Để an toàn trực tuyến, quan trọng là phải cập nhật xu hướng lừa đảo và tránh các thực thể đáng ngờ yêu cầu bạn thực hiện giao dịch tài chính trực tuyến.
Theo Ủy hội Thương mại Liên bang (FTC) của Mỹ, năm 2020, kẻ lừa đảo đã cướp đi 304 triệu đô la từ nạn nhân chỉ qua lừa đảo tình cảm (romance scams). Điều này đại diện cho sự tăng 50% so với năm trước. Tổng cộng, hàng tỷ đô la bị mất do lừa đảo mỗi năm.