Khi chúng ta tiếp tục số hóa hầu hết các phần của cuộc sống hàng ngày, chúng ta vô tình tạo ra không gian cho những kẻ xấu lợi dụng. Trong khi chúng ta xã hội hóa, kinh doanh và tìm kiếm tình yêu trực tuyến, tội phạm mạng khai thác các kẽ hở tồn tại trong các hoạt động trực tuyến này để tàn phá tài chính của chúng ta.
Nhờ nhận thức rộng rãi, các vụ lừa đảo trên internet phổ biến như vụ lừa đảo khét tiếng "hoàng tử Nigeria" giờ đây đã dễ dàng bị các nạn nhân tiềm năng nhận ra. Thật không may, những kẻ lừa đảo đã phát triển và hiện sử dụng các chiến thuật tinh vi hơn để lừa đảo nạn nhân của chúng. Và mạng xã hội đóng một vai trò quan trọng trong đó. Đây là những gì bạn cần để ý và cách phát hiện các trò gian lận trực tuyến.
1. Lừa đảo Người nổi tiếng trên Instragam
Mặc dù phần lớn không được chú ý, nhưng trò lừa đảo người nổi tiếng trên Instagram là một trong những ví dụ về lừa đảo tốn kém tài chính nhất trên internet. Không giống như hầu hết các trò lừa đảo liên quan đến số tiền nhỏ, loại lừa đảo này - thường được dàn dựng, nhưng không nhất thiết phải riêng biệt với Instagram - được thiết kế để tấn công nạn nhân chỉ trong một lần.
Những kẻ lừa đảo thiết lập các trang fan hâm mộ cho những người nổi tiếng nổi tiếng và trả tiền cho một số nhà cung cấp dịch vụ ngầm để có được nhiều người theo dõi, thường là hàng trăm nghìn người theo dõi giả. Thông qua đó, họ có thể xây dựng một số dấu hiệu về tính hợp pháp.
Các trang fan hâm mộ dành cho các ngôi sao phim người lớn và những người nổi tiếng hạng B của Hollywood là những lựa chọn phổ biến nhất. Trong một số trường hợp, các trang người hâm mộ dành cho các nhạc sĩ nổi tiếng và nhóm nhạc "làm việc thần kỳ" được sử dụng.
Những kẻ lừa đảo xem phần bình luận của một bài đăng của những người nổi tiếng mà chúng đang mạo danh để xác định các mục tiêu tiềm năng. Những người hâm mộ cứng rắn và những người bày tỏ ý định muốn gặp những người nổi tiếng đó được viết ra và nhắn tin riêng tư.
Các mục tiêu được cung cấp cơ hội gặp gỡ hoặc thực hiện một số hình thức giao dịch với người nổi tiếng bị mạo danh.
Những kẻ lừa đảo mạo danh các ngôi sao người lớn thường sẽ cung cấp một "kỳ nghỉ vui vẻ" với hiệu trưởng của họ, trong khi những kẻ mạo danh giáo sĩ sẽ đưa ra các biến thể khác nhau của "phiên làm phép lạ riêng tư". Các mục tiêu sau đó được yêu cầu trả một khoản phí đại lý không có thật cho đội ngũ quản lý của người nổi tiếng, thường lên tới hàng nghìn đô la.
Sau khi thanh toán, các nạn nhân bị chặn hoặc buộc phải trả nhiều tiền hơn khi được yêu cầu trả tiền vận chuyển và các dịch vụ hậu cần khác.
Do tính chất đáng xấu hổ của những trò lừa đảo này, các nạn nhân hiếm khi nói về trải nghiệm của họ và kết quả là nó tiếp tục lan rộng với rất ít nhận thức của công chúng.
Có một số điều đơn giản bạn có thể làm để tránh loại lừa đảo này:
- Chủ yếu xử lý các trang của người nổi tiếng đã được xác minh.
- Khi xử lý các tài khoản chưa được xác minh, hãy tránh những tài khoản yêu cầu thanh toán thông qua thẻ quà tặng, tiền điện tử hoặc các phương tiện thanh toán ẩn danh khác.
- Luôn nghiên cứu kỹ lưỡng đội ngũ quản lý của người nổi tiếng trước khi cam kết thực hiện bất kỳ hình thức thanh toán nào.
- Hãy nhớ rằng hầu hết những cơ hội này hoàn toàn không phải là cơ hội:chúng là những trò gian lận.
2. Lừa đảo tiền điện tử Telegram
Lừa đảo tiền điện tử Telegram là một kế hoạch khai thác tiền điện tử không có thật được thực hiện trên các nhóm Telegram. Giống như hầu hết các trò lừa đảo được thực hiện trên các ứng dụng truyền thông xã hội, những kẻ lừa đảo lợi dụng một số lượng lớn người tham gia để giả mạo tính hợp pháp.
Các nhóm Telegram được sử dụng cho loại lừa đảo này thường chứa đầy các tài khoản giả và những người tham gia không thiện chí. Bản thân những kẻ lừa đảo vận hành hàng chục tài khoản giả mạo, chúng sử dụng để chia sẻ bằng chứng giả mạo và lời chứng thực về số tiền thu được khổng lồ mà chúng cố tình tạo ra.
Bằng chứng thường rất thuyết phục. Nó thường ở dạng video clip ngắn về những người chia sẻ câu chuyện thành công. Đôi khi, ảnh chụp màn hình tạo sẵn của các khoản thanh toán PayPal, Skrill hoặc Payoneer được chia sẻ bởi các tài khoản giả mạo.
Những kẻ lừa đảo sử dụng chiến thuật lừa đảo này thường có một trang web chuyên nghiệp cho hoạt động của chúng. Họ thường sẽ yêu cầu các mục tiêu của họ chỉ sử dụng trang web chính thức của họ và cảnh báo chống lại các giao dịch trên các thực thể không chính thức trên Telegram. Tất nhiên, đây chỉ là một phần của kế hoạch tinh vi để có vẻ hợp pháp.
Tính ẩn danh mà cả tiền điện tử và Telegram cung cấp mang lại cho trò lừa đảo này tiềm năng của nó. Nạn nhân thực sự không thể làm gì nhiều với họ ngay cả khi họ đã bị giết.
Chiến thuật này có nhiều biến thể khác nhau. Tuy nhiên, bất kể biến thể mà kẻ lừa đảo triển khai là gì, thường có ba dấu hiệu nhận biết:
- Bằng chứng giả, thường bao gồm lời chứng thực.
- Rất nhiều người tham gia không hoạt động.
- Thư trong nhóm hầu hết được gửi bởi cùng một tài khoản.
Để đánh lừa các thành viên nhóm Telegram không nghi ngờ, những kẻ lừa đảo yêu cầu họ đầu tư vào một hoạt động khai thác tiền điện tử. Đó có thể là thanh toán cho một "giàn khoan khai thác tiền điện tử" hoặc một số công cụ không có thật mà họ cho rằng sẽ được sử dụng để khai thác tiền điện tử. Khi mục tiêu thực hiện thanh toán, họ sẽ loại họ ra khỏi nhóm hoặc sử dụng các phương tiện khác để bóp họ thậm chí nhiều tiền hơn.
Trong một số trường hợp, sau khi nạn nhân thanh toán, những kẻ lừa đảo sẽ trả lại họ một thứ gì đó. Trong trường hợp như vậy, mục tiêu của tội phạm mạng là xây dựng lòng tin để lấy được càng nhiều tiền càng tốt từ nạn nhân của chúng về lâu dài.
Để tránh kiểu lừa đảo này, chỉ giao dịch với các doanh nghiệp tiền điện tử có uy tín. Ngoài ra, hãy bỏ qua các thông báo yêu cầu bạn trả một khoản phí nhất định để đảm bảo một công cụ khai thác tiền điện tử.
3. Lừa đảo hẹn hò trên Facebook
Trước đây, các trò lừa đảo hẹn hò chủ yếu được thực hiện trên các ứng dụng và trang web hẹn hò. May mắn thay, hầu hết mọi người đã học cách không tin tưởng vào những người lạ ngẫu nhiên mà họ gặp trên các trang web hẹn hò. Với biên giới đó là ít lợi nhuận hơn, những kẻ lừa đảo đã phát triển các chiến thuật của họ. Họ đã sử dụng Facebook như một nền tảng khả thi để thực hiện các trò gian lận của họ.
Tại sao lại là Facebook? Tin tưởng! Một trong những vũ khí tuyệt vời nhất của kẻ lừa đảo là khiến mục tiêu của họ tin tưởng. Vì Facebook cung cấp ảnh chụp nhanh về cuộc sống của một cá nhân, nên rất dễ dàng để các mục tiêu của họ cảm thấy họ biết kẻ lừa đảo chỉ bằng cách cuộn qua hồ sơ của họ. Bạn nhìn thấy hình ảnh của họ, những đứa trẻ, những con mèo, con chó, ngôi nhà của họ và bạn bắt đầu cảm thấy một hình thức kết nối nào đó.
Tất nhiên, đó là tất cả giả mạo.
Trước đây, những kẻ lừa đảo chỉ cần thiết lập một hồ sơ Facebook giả mạo để lừa các nạn nhân của chúng. Ngày nay, Facebook đã thực hiện điều đó vô cùng khó khăn. Những kẻ lừa đảo hiện sử dụng cách mua các tài khoản Facebook có sẵn. Có một thị trường chợ đen phát triển mạnh một cách đáng ngạc nhiên để cầm cố tài khoản Facebook.
Họ tìm kiếm những tài khoản ít nhất tám tuổi, đủ tuổi để thuyết phục mục tiêu rằng họ không vội vàng tạo tài khoản giả.
Tùy thuộc vào nhân khẩu học mà chúng muốn nhắm mục tiêu, những kẻ lừa đảo sẽ chỉnh sửa tài khoản đã mua để thu hút nạn nhân tiềm năng của chúng. Họ sẽ dần dần xây dựng lòng tin với các mục tiêu của mình, nhưng không bao giờ đòi tiền hoặc bất kỳ món quà nào.
Để lôi kéo thêm nạn nhân của mình, chúng sẽ cấp cho họ quyền truy cập vào một nền tảng ngân hàng trực tuyến giả mạo — thường được nạp rất nhiều tiền — mà họ sẽ yêu cầu công ty của họ sử dụng. Họ sẽ yêu cầu mục tiêu của họ thực hiện thanh toán cho các tài khoản được chỉ định vào các trường hợp khác nhau.
Tất nhiên, không có tiền thực sự được chuyển đi. Nền tảng này chỉ mô phỏng một giao dịch và tạo biên lai giả. Ý tưởng là hạ thấp cảnh vệ của họ và tin rằng kẻ lừa đảo hoàn toàn tin tưởng họ.
Cuối cùng, họ sẽ yêu cầu mục tiêu thanh toán cho một tài khoản, chỉ là lần này, khoản thanh toán sẽ không được thực hiện. Kẻ lừa đảo sau đó sẽ giả vờ thất vọng. Sau một vài ngày, kẻ lừa đảo yêu cầu mục tiêu thực hiện thanh toán bằng tiền của chính họ, trong khi chờ giải quyết vấn đề với nền tảng ngân hàng.
Vì mục tiêu tin rằng kẻ lừa đảo là người giàu có và sẽ trả lại tiền cho họ sau khi vấn đề với nền tảng ngân hàng được giải quyết, họ đã rơi vào bẫy này.
Để tránh kiểu lừa đảo này, chỉ cần tránh thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào theo lệnh của người bạn đang hẹn hò trực tuyến.
Bản chất ngày càng phát triển của các trò lừa đảo trực tuyến
Ngày nay, những kẻ lừa đảo bị hỏng tiếng Anh và thiếu kiên nhẫn đã ít xuất hiện hơn trong các hoạt động của chúng. Họ thuê những người nói thông thạo để làm công việc bẩn thỉu của họ. Họ cũng học cách dành thời gian và kiên nhẫn trau dồi các mục tiêu của mình — đôi khi thậm chí là một năm — trước khi đạt được mục tiêu.
Họ thường xuyên thay đổi chiến thuật. Khi Internet bắt kịp với một mạng, họ chuyển sang một mạng khác. Để giữ an toàn khi trực tuyến, điều quan trọng là phải luôn được thông báo về các xu hướng lừa đảo và tránh các đối tượng đáng ngờ yêu cầu bạn thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính trực tuyến nào.
Theo Ủy ban Thương mại Liên bang của Hoa Kỳ, vào năm 2020, những kẻ lừa đảo đã cướp đi 304 triệu đô la của nạn nhân chỉ riêng từ các vụ lừa đảo tình ái. Con số này tăng 50% so với năm trước. Tổng cộng lại, hàng tỷ đô la bị mất vào tay lừa đảo mỗi năm.