Ngành tiền mã hóa đã phát triển với tốc độ chóng mặt trong những năm gần đây. Giá trị của Bitcoin đơn lẻ đã tăng vượt quá 50.000 USD vào năm 2021 khi càng nhiều người đổ tiền vào thị trường. Tuy nhiên, số lượng các vụ lừa đảo trong ngành cũng gia tăng theo.
Đang quan tâm đến tiền mã hóa? Trước khi tham gia, bạn nên nắm rõ các loại lừa đảo và gian lận tiền mã hóa đang diễn ra.
Tổng Quan Về Lừa Đảo Tiền Mã Hóa
Bản chất trừu tượng của tiền mã hóa và công nghệ nền tảng khiến kẻ lừa đảo dễ dàng thực hiện các mưu đồ gian lận trong lĩnh vực này. Thường xuyên, chúng kết hợp thuật ngữ marketing với các tuyên bố sai sự thật về công nghệ tiền mã hóa để thuyết phục nạn nhân tin rằng mưu đồ của mình hợp pháp.
Tiềm năng lừa đảo khổng lồ của tiền mã hóa đã trở nên rõ ràng. Chỉ riêng năm 2019, hơn 4 tỷ USD đã mất do các vụ lừa đảo tiền mã hóa.
Những kẻ lừa đảo có kỹ thuật cao hơn sử dụng kỹ thuật hack và kỹ thuật xã hội để đẩy mạnh các mưu đồ. Mặc dù mạng lưới blockchain và kỹ thuật mã hóa bảo mật chúng rất đáng tin cậy, nhưng nhiều nạn nhân không nhận ra cần cảnh giác trước các thủ thuật hiệu quả như lừa đảo qua email (phishing).
Dưới đây là các loại lừa đảo tiền mã hóa bạn cần biết trước khi mua Bitcoin hoặc bất kỳ tiền mã hóa nào khác.
1. Phát Hành Tiền Đầu Tự (ICO)
Phát hành tiền đầu tư (ICO) là hoạt động huy động vốn sử dụng hợp đồng thông minh và tiền mã hóa để tự động hóa thanh toán giữa tổ chức và các bên liên quan. Các công ty tiền mã hóa dùng ICO để huy động tiền từ người dùng tiềm năng. Mặc dù nhiều công ty tuyệt vời được xây dựng nhờ ICO, nhưng nhiều đợt huy động vốn đã biến thành lừa đảo.
Một nghiên cứu năm 2018 cho thấy 80% ICO là lừa đảo. Trong giai đoạn đầu của ICO, nhiều dự án dành nhiều tháng quảng bá. Các kỹ thuật khác nhau được sử dụng, bao gồm cung cấp tiền thưởng cho marketing ゲリラ. Dù không có sản phẩm hoạt động, nhiều dự án vẫn huy động được vốn trước khi ngắt liên lạc với nhà đầu tư.
Nhiều ICO dường như do các doanh nhân uy tín với hồ sơ tốt điều hành. Sau này mới phát hiện những "doanh nhân" đó thực ra là tội phạm vô danh mượn danh tính người khác. Một số dự án thậm chí còn huy động sự ủng hộ từ các tên tuổi nổi tiếng trong ngành.
Thường khó phân biệt ICO hợp pháp và giả mạo. Một phần do hầu hết ICO diễn ra trực tuyến với gần như không có tương tác trực tiếp giữa tổ chức và các bên liên quan.
Ngay cả các dự án ICO hợp pháp cũng làm mất tiền của nhà đầu tư do bị tấn công hack. Nghiên cứu năm 2018 cho thấy 400 triệu USD trên 3,7 tỷ USD bị đánh cắp từ các dự án ICO qua hack. Các phương pháp phổ biến như phishing được dùng để lừa các dự án ICO hợp pháp giải ngân vốn.
2. Lừa Đảo Khai Thác Bitcoin
Khai thác Bitcoin là quá trình dùng sức mạnh tính toán để thêm giao dịch vào sổ cái blockchain một cách an toàn. Các máy tính trên mạng lưới giải quyết các bài toán toán học phức tạp để xác nhận giao dịch trước khi thêm vào sổ cái bất biến. Nhiều dự án tiền mã hóa khác cũng dùng kỹ thuật khai thác tương tự để bảo mật mạng lưới.
Quá trình này ngày càng khó thực hiện với thiết bị thông thường. Lợi nhuận từ khai thác Bitcoin đòi hỏi phần cứng tiên tiến, khó tiếp cận và sử dụng cho người bình thường. Điều này khiến nhiều người sẵn sàng thuê ngoài dịch vụ khai thác.
Nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng sự sẵn lòng đó. Họ thuyết phục nạn nhân đầu tư vào pool khai thác của mình để nhận lợi nhuận cao, sau đó ngừng phản hồi sau khi nhận tiền.
Kẻ lừa đảo cũng có thể dụ nạn nhân kéo thêm nhà đầu tư mới. Các mưu đồ này thường lấy tiền từ người mới trả cho người cũ cho đến khi chuỗi thanh toán sụp đổ.
3. Quà Tặng Tiền Mã Hóa Có Thể Là Lừa Đảo
Lừa đảo tặng tiền mã hóa dùng kỹ thuật xã hội thuyết phục nhà đầu tư gửi tiền mã hóa để nhận nhiều token hơn. Loại này khá thuyết phục, nhất là khi kẻ lừa mạo danh người nổi tiếng.
Các nền tảng mạng xã hội khác nhau đã được dùng để thực hiện lừa đảo này. Kẻ lừa chèn text vào video của các lãnh đạo công nghệ đăng trên YouTube, thuyết phục người xem tham gia các cuộc tặng tiền giả. Nhiều người tin vì video có tên tuổi lớn trong ngành công nghệ.
Tài khoản Twitter cũng bị dùng để lừa tiền từ người mong đợi tặng tiền mã hóa. Tội phạm mạo danh người nổi tiếng, nhân vật công nghệ để giành niềm tin. Bài đăng tặng tiền được đăng từ hồ sơ giả lên timeline và bài đăng của người dùng khác.
4. Website Giả Và Lừa Đảo Tiền Mã Hóa
Tên miền giả có thể trình bày biểu mẫu web như thể thuộc tổ chức hợp pháp trong ngành tiền mã hóa. Website giả được dùng để làm ví giả và sàn giao dịch giả trông có vẻ hợp pháp.
Hacker có thể truy cập dữ liệu người dùng ví tiền mã hóa khi chiếm được thông tin sàn giao dịch và ví. Thông tin này dùng để đăng nhập tài khoản cá nhân của nạn nhân.
Website giả cũng có thể nhắc người dùng tải phần mềm. Người dùng tin đang trên web hợp pháp có thể tải phần mềm chứa mã độc đánh cắp thông tin từ thiết bị.
5. Khuyến Khích Yield Farming
Yield farming là đổi mới tài chính phi tập trung cho phép kiếm lợi nhuận từ staking tiền mã hóa. Phần mềm yield farming trên blockchain Ethereum tự động hóa cho vay, cho phép kiếm lãi từ cung cấp thanh khoản. Một số dự án cũng dùng Bitcoin.
Có nhiều dự án yield farming hợp pháp của các lập trình viên hàng đầu, nhưng cũng nhiều kẻ lừa đảo sao chép mã các dự án hiện có và chèn mã độc để đánh cắp tiền. Kẻ lừa khác giả vờ hợp pháp lâu dài trước khi "kéo thảm" (rug pull) và bỏ chạy với toàn bộ vốn.
Bản chất vô danh của hệ sinh thái yield farming khiến việc xác thực dự án hợp pháp rất khó. Ngay cả dự án hợp pháp cũng có rủi ro mã nguồn bị lỗi bị khai thác.
Gần đây, lo ngại tăng lên rằng kẻ lừa sẽ tạo ra các vụ hack giả để đổ lỗi cho "kẻ tội phạm неизвестен" thay vì chính mình.
6. Lừa Đảo Qua Email Tiền Mã Hoá
Không còn bí mật rằng quyền riêng tư trực tuyến đang dần trở thành quá khứ. Rò rỉ dữ liệu và chính sách người dùng chống quyền riêng tư tràn lan. Điều này giúp kẻ lừa dễ dàng lấy thông tin liên lạc từ dark web hoặc dịch vụ hợp pháp bạn sử dụng.
Với thông tin liên lạc, kẻ lừa có thể mạo danh dịch vụ bạn dùng và gửi email yêu cầu bạn click liên kết. Email có thể mô tả vấn đề cần xử lý gấp để nạn nhân dễ click vào liên kết độc hại hoặc truy cập web giả, từ đó tiết lộ thông tin cá nhân.
Lừa đảo qua email dễ bị mắc phải vì hầu hết mọi người tin tưởng dịch vụ họ dùng và không ngờ email từ dịch vụ quen thuộc会是 độc hại.
An Toàn Trong "Vùng Hoang Dã" Tiền Mã Hóa
Mặc dù tiền mã hóa thay đổi thế giới theo cách tuyệt vời, nhưng nhiều người đã bị phá hủy cuộc đời do lừa đảo trong ngành. Rất quan trọng là luôn cảnh giác các dấu hiệu đỏ (cũ và mới) khi dùng nền tảng tiền mã hóa.
Công nghệ tiền mã hóa đã tự động hóa nhiều quy trình tài chính và đặt ngân hàng vào tay người dân. Điều này có nghĩa bạn có thể là điểm yếu nhất trong chuỗi an ninh mạng và trở thành mục tiêu của lừa đảo tiền mã hóa. Công nghệ và con người وراء nền tảng bạn dùng cũng cần xem xét kỹ trước khi quyết định sử dụng.