Lĩnh vực tiền điện tử đã phát triển với tốc độ cấp số nhân trong vài năm qua. Chỉ riêng giá trị của Bitcoin đã tăng lên hơn 50.000 USD vào năm 2021 khi ngày càng có nhiều người đổ tiền mặt vào thị trường. Thật không may, số lượng các vụ lừa đảo trong ngành cũng đã tăng lên.
Quan tâm đến tiền điện tử? Trước khi lao vào, bạn nên biết các loại lừa đảo và gian lận tiền điện tử đang diễn ra.
Tổng quan về Lừa đảo Tiền điện tử
Bản chất trừu tượng của tiền điện tử và công nghệ ẩn giúp những kẻ lừa đảo dễ dàng thực hiện thành công các âm mưu gian lận của chúng trong lĩnh vực này. Thông thường, những kẻ lừa đảo tiền điện tử kết hợp biệt ngữ tiếp thị với những tuyên bố sai lệch về công nghệ tiền điện tử để thuyết phục những nạn nhân không nghi ngờ về tính hợp pháp của các kế hoạch của họ.
Tiềm năng lừa đảo của tiền điện tử ngày càng trở nên rõ ràng. Chỉ riêng trong năm 2019, hơn 4 tỷ đô la đã bị mất thông qua các trò gian lận tiền điện tử.
Những kẻ lừa đảo thiên về kỹ thuật hơn những kẻ khác sử dụng các kỹ thuật hack và kỹ thuật xã hội để thúc đẩy các kế hoạch tiền điện tử của họ. Mặc dù các mạng blockchain và các kỹ thuật mã hóa được sử dụng để bảo mật chúng là đáng tin cậy, nhưng nhiều nạn nhân của các trò lừa đảo không nhận ra sự cần thiết phải đề phòng các thủ thuật hiệu quả như lừa đảo qua email.
Dưới đây là những trò gian lận tiền điện tử mà bạn cần biết trước khi mua bitcoin hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác.
1. Cung cấp tiền xu ban đầu
Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) là một hoạt động gây quỹ sử dụng hợp đồng thông minh và tiền điện tử để tự động hóa thanh toán giữa một tổ chức và các bên liên quan. ICO được sử dụng bởi các công ty tiền điện tử để huy động tiền từ người dùng trong tương lai. Mặc dù rất nhiều công ty lớn đã được xây dựng bằng cách sử dụng ICO, nhưng nhiều hoạt động gây quỹ đã trở thành trò gian lận.
Một nghiên cứu vào năm 2018 cho thấy 80% ICO là lừa đảo. Trong những ngày đầu của ICO, rất nhiều dự án đã dành hàng tháng trời để quảng bá các bài tập gây quỹ của họ. Các kỹ thuật khác nhau đã được sử dụng, bao gồm cả việc cung cấp tiền thưởng cho hoạt động tiếp thị du kích. Mặc dù không có sản phẩm hoạt động, nhiều dự án đã có thể gây quỹ trước khi ngừng giao tiếp với các nhà đầu tư của họ.
Rất nhiều ICO dường như được vận hành bởi các doanh nhân hợp pháp với hồ sơ theo dõi tốt. Trong nhiều trường hợp, sau này người ta phát hiện ra rằng những "doanh nhân" được cho là thực sự là những tên tội phạm vô danh sử dụng danh tính của người khác. Một số dự án còn đi xa hơn khi nhận được sự ủng hộ của công chúng của những tên tuổi đáng chú ý trong ngành.
Thường rất khó để phân biệt giữa ICO hợp pháp và ICO giả mạo. Điều này một phần là do phần lớn các ICO được thực hiện trực tuyến mà hầu như không có sự tương tác trực tiếp giữa tổ chức và các bên liên quan.
Ngay cả các dự án ICO hợp pháp cũng mất tiền của các nhà tài trợ của họ do kết quả của các cuộc tấn công hack vào họ. Một nghiên cứu vào năm 2018 cho thấy 400 triệu đô la trong số 3,7 tỷ đô la đã bị đánh cắp từ các dự án ICO thông qua các vụ hack. Các phương pháp phổ biến như lừa đảo đã được sử dụng để lừa các dự án ICO hợp pháp giải phóng tiền của họ.
2. Lừa đảo khai thác bitcoin
Khai thác bitcoin là một quá trình sử dụng sức mạnh tính toán để thêm các giao dịch vào sổ cái blockchain một cách an toàn. Máy tính trên mạng blockchain giải quyết các vấn đề toán học phức tạp giúp xác nhận các giao dịch trước khi thêm chúng vào sổ cái bất biến. Nhiều dự án tiền điện tử khác cũng sử dụng các kỹ thuật khai thác tương tự để bảo mật mạng của họ.
Trong những năm qua, quá trình này đã trở nên khó thực hiện hơn rất nhiều chỉ với bất kỳ thiết bị nào. Giờ đây, việc kiếm lợi nhuận từ hoạt động khai thác Bitcoin đòi hỏi phần cứng tiên tiến hơn, thường khó mua và sử dụng hơn đối với người bình thường. Điều này khiến nhiều người sẵn sàng thuê ngoài việc khai thác tiền điện tử hơn cho những người khác.
Nhiều kẻ lừa đảo đã lợi dụng sự sẵn lòng của mọi người để sử dụng các dịch vụ khai thác tiền điện tử. Các nhà khai thác lừa đảo khai thác tiền điện tử cố gắng thuyết phục nạn nhân đầu tư vào nhóm khai thác của họ để họ có thể thu được lợi nhuận đáng kể. Những kẻ lừa đảo thường ngừng trả lời tin nhắn của nạn nhân sau khi họ nhận được tiền.
Những kẻ tội phạm đứng sau các kế hoạch khai thác Bitcoin cũng có thể cố gắng thuyết phục nạn nhân của chúng thu hút các nhà đầu tư mới. Những loại kế hoạch này thường liên quan đến việc lấy tiền từ các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư trước đó cho đến khi chu kỳ thanh toán không thể duy trì được nữa.
3. Quà tặng tiền điện tử có thể là lừa đảo
Các trò gian lận quà tặng tiền điện tử liên quan đến việc sử dụng kỹ thuật xã hội để thuyết phục các nhà đầu tư gửi tiền điện tử của họ để nhận được một khối lượng lớn hơn các mã thông báo. Những trò lừa đảo như vậy có thể khá thuyết phục, đặc biệt là khi những kẻ lừa đảo mạo danh những người nổi tiếng để thuyết phục nạn nhân của chúng.
Các loại trang web truyền thông xã hội khác nhau đã được sử dụng để thực hiện các trò gian lận tiền điện tử trong quá khứ. Những kẻ lừa đảo đã thêm văn bản vào video của các nhà lãnh đạo công nghệ mà chúng đã tải lên YouTube. Văn bản thuyết phục người xem tham gia vào các chương trình tặng quà tiền điện tử giả. Nhiều người cho rằng quà tặng là hợp pháp vì trong video có những tên tuổi nổi tiếng của ngành công nghệ.
Các tài khoản Twitter cũng đã được sử dụng để ăn cắp tiền từ những người mong đợi được tặng tiền điện tử. Tội phạm mạo danh những người nổi tiếng và những nhân vật cao cấp của ngành công nghệ để lấy lòng tin của người dùng trên nền tảng này. Các bài đăng tặng quà được tạo từ hồ sơ giả mạo của kẻ lừa đảo đến dòng thời gian của họ và các bài đăng của những người dùng Twitter khác.
4. Trang web giả mạo và lừa đảo tiền điện tử
Các miền giả mạo có thể được sử dụng để trình bày các biểu mẫu web như thể chúng thuộc về các tổ chức hợp pháp trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Các trang web giả mạo đã được sử dụng để làm cho ví giả và các sàn giao dịch tiền điện tử trông hợp pháp.
Tin tặc có thể truy cập vào dữ liệu của người dùng ví tiền điện tử sau khi họ có được thông tin trao đổi và ví của họ. Thông tin thu được có thể được sử dụng để đăng nhập vào tài khoản cá nhân của nạn nhân.
Các trang web giả mạo cũng có thể nhắc người dùng tải xuống phần mềm. Người dùng tin rằng họ đang sử dụng một trang web hợp pháp, có thể tải xuống phần mềm có mã độc lấy cắp thông tin từ thiết bị của họ.
5. Khuyến khích canh tác năng suất
Nuôi lợi nhuận là một sự đổi mới tài chính phi tập trung giúp bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ việc đặt tiền điện tử. Phần mềm canh tác năng suất được xây dựng dựa trên chuỗi khối Ethereum tự động hóa các quy trình cho vay, cho phép mọi người kiếm lãi từ việc cung cấp thanh khoản. Một số dự án canh tác năng suất cũng sử dụng Bitcoin.
Có rất nhiều dự án canh tác lợi nhuận hợp pháp được thực hiện bởi các nhà phát triển hàng đầu trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung nhưng cũng có nhiều kẻ lừa đảo tiền điện tử có thể chỉ cần sao chép mã của các dự án hiện có và thêm mã độc của chúng để ăn cắp tiền. Những kẻ lừa đảo khác đã đi xa đến mức giả vờ là hợp pháp trong một thời gian dài trước khi giật tấm thảm từ các nhà đầu tư và bỏ trốn với tất cả số tiền.
Bản chất vô hình của hệ sinh thái canh tác năng suất khiến rất khó xác định liệu một dự án có hợp pháp hay không. Ngay cả khi các dự án hợp pháp, luôn có rủi ro rằng mã của dự án có thể có lỗi bị lợi dụng để trục lợi.
Trong thời gian gần đây, mối lo ngại ngày càng tăng về việc nhiều kẻ lừa đảo sẽ tạo ra các vụ hack giả để họ có thể chuyển trách nhiệm gây mất tiền từ mình sang một tên tội phạm "không rõ danh tính".
6. Lừa đảo tiền điện tử dựa trên email
Không có gì bí mật khi quyền riêng tư trực tuyến đang dần trở thành dĩ vãng đối với hầu hết chúng ta. Rò rỉ dữ liệu và các chính sách thỏa thuận người dùng không thích quyền riêng tư đã trở nên quá phổ biến trong những năm gần đây. Điều này giúp cho những kẻ lừa đảo lấy được chi tiết liên hệ của bạn từ dark web hoặc từ các dịch vụ hợp pháp mà bạn sử dụng dễ dàng hơn nhiều.
Với chi tiết liên hệ của bạn, kẻ lừa đảo có thể giả vờ là một dịch vụ bạn sử dụng và gửi email cho bạn để yêu cầu bạn nhấp vào liên kết trong nội dung email. Email có thể chứa mô tả về một vấn đề cần được chú ý ngay lập tức. Điều này được thực hiện để khiến nạn nhân sẵn sàng hơn khi nhấp vào một liên kết độc hại hoặc truy cập vào một trang web giả mạo nơi họ có thể cung cấp thông tin chi tiết của mình mà không nhận ra.
Lừa đảo qua email có thể rất dễ mắc phải do thực tế là hầu hết mọi người đều tin tưởng rất nhiều vào các dịch vụ mà họ sử dụng và thường không mong đợi một email từ một dịch vụ quen thuộc là độc hại.
Giữ an toàn trong Crypto Wild West
Trong khi tiền điện tử đang thay đổi thế giới theo những cách đáng kinh ngạc, có rất nhiều người đã bị hủy hoại cuộc đời bởi những trò gian lận trong lĩnh vực này. Điều rất quan trọng là luôn chú ý đến các dấu hiệu đỏ (cả mới và cũ) khi sử dụng các nền tảng tiền điện tử.
Công nghệ tiền điện tử đã tự động hóa nhiều quy trình tài chính và đưa ngân hàng vào tay người dân. Điều này có thể có nghĩa là bạn có thể là mắt xích yếu nhất trong chuỗi an ninh mạng và là mục tiêu của một trò lừa đảo tiền điện tử. Công nghệ và những người đứng sau nền tảng bạn sử dụng cũng cần được cân nhắc rất nhiều khi quyết định xem bạn có nên sử dụng nền tảng tiền điện tử hay không.