Tiền mã hóa (cryptocurrency) đã tăng vọt vài năm qua. Mặc dù tăng trưởng nhanh là tin tốt cho nhà đầu tư, nó cũng dẫn đến gia tăng lớn lừa đảo. Lừa đảo tiền mã hóa trên mạng xã hội tăng gần bằng tốc độ tiền mã hóa bản thân.
Kẻ lừa đảo thích tiền mã hóa vì giao dịch này có thể không có cùng bảo vệ pháp lý và thường không thể hoàn tác. Toàn bộ sự phấn khích quanh tiền mã hóa cũng làm người ta dễ bị lừa hơn, đặc biệt nếu mới tiếp xúc crypto. Mạng xã hội cung cấp nơi săn mồi tốt cho kẻ lừa này.
Lừa Đảo Tiền Mã Hóa Trên Mạng Xã Hội Đang Tăng
Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) nói lừa đảo mạng xã hội chiếm 25% tổng thiệt hại lừa đảo năm 2021. Nhiều trong số đó liên quan tiền mã hóa – hoặc yêu cầu thanh toán crypto, hoặc hứa cơ hội đầu tư crypto giả.
Facebook và Instagram là nơi phổ biến nhất cho lừa đảo này. Trên danh sách lừa đảo Bitcoin Instagram hàng đầu là lừa đảo mua sắm online, nơi tài khoản bán thứ gì đó cho crypto nhưng không bao giờ giao hàng. Một số quảng cáo giả này – chiếm 45% tất cả lừa đảo mạng xã hội – thậm chí mạo danh nhà bán lẻ hợp pháp.
Mạo danh là chủ đề phổ biến trong danh sách lừa đảo Bitcoin Facebook và Instagram. Kẻ lừa thường giả danh người nổi tiếng, thậm chí hack vào tài khoản thật của họ. Sau đó đăng về cơ hội đầu tư hoặc tặng quà, trông như từ nguồn tin cậy. Người dùng trao crypto hoặc gửi ví crypto cho tài khoản đó, chỉ để không nhận được gì.
Lừa đảo tiền mã hóa mạng xã hội phổ biến khác bao gồm ICO (phát hành coin lần đầu) giả hoặc dự án NFT giả, kêu gọi đầu tư khi không có dự án thực. Kẻ lừa khác giả danh người yêu tiềm năng hoặc mạo danh người nhà. Theo báo cáo Fortune, chuyên gia Chainalysis thấy kẻ lừa crypto năm 2021 kiếm hơn $14 tỷ, gia tăng do tài chính phi tập trung (DeFi) phổ biến.
Cách Nhận Diện Lừa Đảo Tiền Mã Hóa
Những lừa đảo crypto này khó phát hiện lúc đầu, một phần vì câu chuyện thành công gây ngạc nhiên thực sự xảy ra trong lĩnh vực này. Ví dụ, người sáng lập Twitter Jack Dorsey bán NFT gần $3 triệu, và người áp dụng Bitcoin sớm kiếm nhiều tiền. Vẫn có vài dấu hiệu báo động.
Nếu nguồn dường như hợp pháp hứa điều gì quá tốt để là thật, hãy kiểm tra tài khoản trước. Nếu không có dấu kiểm xác thực tài khoản hoặc người dùng có người theo dõi ít hơn đáng lẽ, có thể tài khoản giả. Tất nhiên, hacker có thể chiếm tài khoản đã xác thực, nên hồ sơ hợp pháp không nghĩa là bài đăng an toàn.
Nhớ nếu bài đăng crypto nghe quá tốt để tin, nó có thể giả. Khẳng định mạnh mẽ không giải thích chi tiết, tặng quà miễn phí, đảm bảo hoàn vốn là cờ đỏ. Mọi đảm bảo nên báo động vì tiền mã hóa biến động mạnh không thể đảm bảo gì.
Chung quy lại, tốt nhất không bao giờ gửi tiền hoặc thông tin cho người chưa gặp trực tiếp. Nếu đã gặp và họ ép gửi tiền qua crypto, chuyển khoản ngân hàng, hoặc thẻ quà tặng, tài khoản của họ có thể bị hack.
Làm Thế Nào Báo Cáo Kẻ Lừa Đảo Bitcoin?
FTC đối phó tiền mã hóa nghiêm túc, đặc biệt về lừa đảo này. Đây là cách người dùng báo cáo kẻ lừa Bitcoin nếu gặp trên mạng xã hội.
Thứ nhất, ghi lại mọi chi tiết về lừa đảo, nhưng đừng tương tác với kẻ lừa. Sau đó, vào công cụ thi hành và báo cáo tiền mã hóa của FTC, nhấn Report Now. Biểu mẫu sẽ hướng dẫn các bước tiếp theo.
Cũng tốt báo cáo kẻ lừa Bitcoin cho nền tảng mạng xã hội chúng đang ở. Facebook, Instagram, và trang xã hội khác có nút bên hồ sơ và bài đăng để báo cáo. Nếu báo cáo đủ bằng chứng hoặc đủ người báo cáo, trang web có thể vô hiệu hóa tài khoản lừa đảo.
Cảnh Giác Với Lừa Đảo Crypto Trên Mạng Xã Hội
Lừa đảo tiền mã hóa trên mạng xã hội khắp nơi. Nếu nhiều người học cách phát hiện chúng, FTC và nền tảng xã hội có thể trấn áp. Mặc dù lừa đảo này khó biến mất hoàn toàn, chúng có thể giảm, hoặc ít nhất, không lừa được nhiều người.