Tiền điện tử đã tăng vọt trong vài năm qua. Mặc dù sự phát triển nhanh chóng của nó là một tin tốt cho những người đầu tư vào nó, nhưng nó cũng dẫn đến sự gia tăng lớn các vụ lừa đảo. Các trò lừa đảo tiền điện tử trên mạng xã hội đã phát triển nhanh như chính tiền điện tử.
Những kẻ lừa đảo thích tiền điện tử vì những giao dịch này có thể không có các biện pháp bảo vệ pháp lý giống nhau và thường không thể hoàn nguyên. Tất cả sự phấn khích xung quanh tiền điện tử cũng có thể khiến mọi người dễ mắc phải những trò gian lận này hơn, đặc biệt nếu họ là người mới sử dụng tiền điện tử. Phương tiện truyền thông xã hội là nơi săn lùng hàng đầu cho những kẻ lừa đảo này.
Lừa đảo tiền điện tử trên mạng xã hội đang gia tăng
Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) cho biết các trò gian lận trên mạng xã hội chiếm 25% tổng số thiệt hại do gian lận vào năm 2021. Nhiều vụ trong số này liên quan đến tiền điện tử — yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử hoặc hứa hẹn một cơ hội đầu tư tiền điện tử không có thật.
Facebook và Instagram là những nơi phổ biến nhất mà những trò gian lận này xảy ra. Đứng đầu danh sách kẻ lừa đảo Bitcoin trên Instagram là gian lận mua sắm trực tuyến, trong đó một tài khoản bán thứ gì đó cho tiền điện tử nhưng không bao giờ cung cấp sản phẩm. Một số quảng cáo giả mạo này - chiếm 45% tất cả các trò lừa đảo trên mạng xã hội - thậm chí còn mạo danh các nhà bán lẻ hợp pháp.
Mạo danh là một chủ đề phổ biến trong danh sách những kẻ lừa đảo Bitcoin trên Facebook và Instagram. Những kẻ lừa đảo thường đóng giả là người nổi tiếng, thậm chí còn hack vào tài khoản thật của họ. Sau đó, họ sẽ đăng về cơ hội đầu tư hoặc quà tặng, có vẻ như nó đến từ một nguồn đáng tin cậy. Người dùng sẽ cho đi tiền điện tử của họ hoặc gửi cho các tài khoản này ví tiền điện tử của họ, chỉ để nhận lại không có gì.
Các trò lừa đảo tiền điện tử trên mạng xã hội phổ biến khác bao gồm cung cấp tiền xu giả mạo ban đầu (ICO) hoặc các dự án NFT, yêu cầu các nhà đầu tư khi không có dự án thực tế. Những kẻ lừa đảo khác giả dạng có sở thích lãng mạn tiềm ẩn hoặc mạo danh các thành viên trong gia đình. Theo báo cáo của Fortune, các chuyên gia từ Chainalysis phát hiện ra rằng những kẻ lừa đảo tiền điện tử vào năm 2021 đã kiếm được hơn 14 tỷ đô la, một dòng tiền được cho là do sự phổ biến ngày càng tăng của tài chính phi tập trung (DeFi).
Cách xác định một trò lừa đảo tiền điện tử
Ban đầu có thể khó phát hiện ra những trò gian lận tiền điện tử này, một phần vì những câu chuyện thành công đầy cảm hứng đã xảy ra trong lĩnh vực này. Trong một trường hợp như vậy, người sáng lập Twitter, Jack Dorsey, đã bán một NFT với giá gần 3 triệu đô la và những người chấp nhận Bitcoin sớm đã kiếm được rất nhiều tiền. Tuy nhiên, thường có một vài dấu hiệu cho thấy một trò lừa đảo.
Nếu một nguồn có vẻ hợp pháp đang hứa hẹn điều gì đó nghe có vẻ quá tốt là đúng, trước tiên hãy kiểm tra tài khoản của họ. Nếu không có dấu kiểm để xác nhận đó là một tài khoản đã được xác minh hoặc người dùng có số lượng người theo dõi thấp hơn mức họ cần, thì đó có thể là một tài khoản giả mạo. Tất nhiên, tin tặc cũng có thể chiếm đoạt các tài khoản đã xác minh, vì vậy chỉ vì một hồ sơ hợp pháp không có nghĩa là các bài đăng của nó.
Hãy nhớ rằng nếu một bài đăng về tiền điện tử nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì có thể là như vậy. Những tuyên bố táo bạo mà không có bất kỳ lời giải thích hoặc chi tiết nào, quà tặng miễn phí và đảm bảo thu lại tiền của bạn đều là những dấu hiệu đỏ. Bất kỳ sự đảm bảo nào cũng nên cảnh báo vì tiền điện tử rất dễ bay hơi nên bạn không thể thực sự đảm bảo bất cứ điều gì.
Nói chung, tốt nhất là đừng bao giờ gửi tiền hoặc thông tin cho người mà bạn chưa gặp trực tiếp. Nếu bạn đã gặp người đó và họ khăng khăng bạn gửi tiền thông qua tiền điện tử, chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ quà tặng, tài khoản của họ có thể đã bị tấn công.
Làm cách nào để báo cáo một kẻ lừa đảo Bitcoin?
FTC coi trọng việc thực thi tiền điện tử, đặc biệt là liên quan đến những trò gian lận này. Dưới đây là cách người dùng có thể báo cáo kẻ lừa đảo Bitcoin nếu họ gặp phải kẻ lừa đảo trên mạng xã hội.
Trước tiên, hãy ghi lại tất cả các chi tiết bạn có thể về trò lừa đảo, nhưng không tương tác với kẻ lừa đảo. Sau đó, chuyển đến công cụ thực thi và báo cáo tiền điện tử FTC và nhấp vào Báo cáo ngay . Biểu mẫu sẽ cung cấp hướng dẫn cho các bước sau.
Bạn cũng nên báo cáo những kẻ lừa đảo Bitcoin trên nền tảng truyền thông xã hội mà chúng đang sử dụng. Facebook, Instagram và các trang xã hội khác có các nút bên cạnh hồ sơ và bài đăng cho phép người dùng báo cáo chúng. Nếu báo cáo có đủ bằng chứng hoặc đủ số người báo cáo người dùng, trang web có thể sẽ vô hiệu hóa tài khoản lừa đảo.
Đề phòng các trò gian lận tiền điện tử trên mạng xã hội
Lừa đảo tiền điện tử trên mạng xã hội ở khắp mọi nơi. Nếu có nhiều người học cách phát hiện ra chúng, thì FTC và các nền tảng xã hội có thể triệt hạ chúng. Mặc dù những trò gian lận này có thể sẽ không biến mất hoàn toàn, nhưng chúng có thể từ chối hoặc ít nhất, chúng sẽ không lừa được nhiều người.