Tội phạm mạng có kỹ năng thích ứng với công nghệ mới, kết hợp các ý tưởng mới và lật tẩy các trò gian lận cũ để lôi kéo càng nhiều người càng tốt.
Nhưng một số trò gian lận vẫn khá ổn định.
Ngân hàng NatWest đã công bố danh sách các trò lừa đảo hàng đầu mà mọi người trở thành nạn nhân nhiều nhất trong suốt năm 2016. Những âm mưu này tiếp tục kéo dài đến năm 2017 và chắc chắn là xa hơn - lừa đảo phổ biến và ảnh hưởng đến hàng nghìn người trên toàn thế giới.
Bạn có thể làm gì với chúng? Bạn có thể tự bảo vệ mình bằng cách nào?
1. Gian lận phí trả trước
Đây là một biến thể của trò lừa đảo nổi tiếng "Hàng hóa không nhận được", trong đó người bán yêu cầu tiền trước khi gửi một mặt hàng. Thông thường, điều này xảy ra trên một nền tảng riêng biệt, tránh xa các trang web đấu giá và thị trường của bên thứ ba (như trên Amazon).
Nó hấp dẫn bởi vì người bán có thể sẽ giảm giá khi đưa các cuộc thảo luận ra khỏi các trang web chính thức; xét cho cùng, eBay thu một phần trăm phí để duy trì hoạt động của chính nó. EBay là người đứng giữa, người cho rằng nó xứng đáng được ghi nhận. Và bạn có thể cảm thấy cay đắng về điều đó. Tuy nhiên, các trang web đấu giá cung cấp mức độ bảo mật mà bạn không thể có được trong các cuộc thương lượng riêng tư.
Rất đơn giản, người bán yêu cầu thanh toán cho một sản phẩm hoặc dịch vụ trước khi hàng đó được vận chuyển hoặc dịch vụ được thực hiện. Kết quả là bạn mất tiền vì những gì bạn đã mua không bao giờ có giá trị.
Không có gì sốc khi theo ngân hàng NatWest của Vương quốc Anh, đây là vụ lừa đảo phổ biến thứ hai ảnh hưởng đến khách hàng của mình trong năm 2016.
Bạn có thể tự bảo vệ mình bằng cách nào? Chỉ cần từ chối. Nói thì dễ, nhưng nếu bạn bị cám dỗ bởi những lời đề nghị giảm giá, thì điều đó có thể khó thực hiện được. Bạn có thể thấy lý do tại sao người bán thực sự muốn thanh toán trước.
Biết các quyền của bạn. Ở hầu hết các nơi, việc nhận hàng mà không gửi hàng đi trước là vi phạm pháp luật - mặc dù luôn có những trường hợp ngoại lệ. Tuy nhiên, điều này thậm chí còn áp dụng cho các đơn đặt hàng trước. Người bán chỉ giảm giá khi đặt hàng trước để họ có thể tính đến số lượng mặt hàng họ cần mua từ nhà cung cấp trước khi thực sự gửi đơn đặt hàng, không để họ có thể rút tiền sớm.
Nếu bạn muốn trả trước, ít nhất hãy giữ nó cho các nền tảng chính thức cung cấp các phương thức phòng ngừa - ví dụ:thanh toán qua PayPal hoặc sử dụng thẻ tín dụng.
2. Yêu cầu thanh toán giả mạo
Đây thực sự là một trò lừa đảo tương đối mới, ít nhất là ở hình thức này, với số lượng các trường hợp tăng lên đáng kể kể từ năm 2014.
Nó liên quan đến việc một kẻ lừa đảo gửi một email giả mạo đến bộ phận tài khoản của một doanh nghiệp, với mục đích là một nhân viên cấp cao. Email đó sẽ yêu cầu chuyển tiền qua ngân hàng, thường có đính kèm các tệp PDF nhằm nỗ lực trông chính thức hơn.
Một ví dụ điển hình của điều này là công ty nông nghiệp, Công ty Scoular, có trụ sở tại Nebraska. Vào năm 2015, một nhân viên đã chuyển tiền cho ba ngân hàng ở Trung Quốc sau khi nhận được một email giả mạo được cho là từ Giám đốc điều hành, dường như là một phần của thương vụ mua lại bí mật một doanh nghiệp ở Trung Quốc. Vì sự việc kín tiếng, nhân viên giữ im lặng về việc chuyển nhượng và những người chịu trách nhiệm đã kiếm được khoảng 17,2 triệu đô la.
Khá dễ dàng để tìm ra các nhân viên cấp cao và địa chỉ email để giả mạo chỉ bằng cách xem trên các phương tiện truyền thông xã hội (mọi người thích khoe khoang về công việc của họ trên Facebook, nhưng không thay đổi cài đặt quyền riêng tư của họ), bao gồm cả LinkedIn hoặc thông qua các cơ quan chính phủ như Công ty House.
Bạn có thể tự bảo vệ mình bằng cách nào? Nếu bạn là nhân viên cấp cao, hãy thông báo cho nhân viên về điều này, đặc biệt là bộ phận tài khoản.
Nếu bạn nhận được một email như vậy, hãy kiểm tra địa chỉ:địa chỉ đó có thể rất giống với địa chỉ thật. Kiểm tra ngôn ngữ được sử dụng:nó có âm thanh không giống như người mà nó được cho là đến từ? Hãy để ý mọi biển chỉ dẫn khác rằng đây là biển giả.
Chìa khóa ở đây là:luôn kiểm tra các yêu cầu như vậy, lý tưởng là trực tiếp hoặc qua điện thoại.
3. Lừa đảo trong kỳ nghỉ
Một trong những trò lừa đảo tồi tệ nhất lợi dụng sự phấn khích của bạn khi mong đợi một kỳ nghỉ cần thiết.
Theo một cách nào đó, nó tương tự như gian lận "Hàng hóa không nhận được" - nhưng thay vì cung cấp các mặt hàng không bao giờ có giá, điều này liên quan đến việc bạn được cung cấp một kỳ nghỉ không thực sự tồn tại.
Đây có thể là một gói trọn gói, một tài sản thuê hoặc phòng khách sạn, hoặc một chuyến du lịch trong thời gian nghỉ ngơi của bạn. Nếu bạn đang đi qua các đường dây không chính thức, bạn sẽ dễ bị ảnh hưởng.
Sau đó, một lần nữa, bạn cũng dễ bị tổn thương nếu bạn làm sử dụng các trang web chính hãng. Hãy lấy Airbnb làm ví dụ điển hình về điều này. Đó là một ý tưởng tuyệt vời:một nền tảng trực tuyến để cho khách du lịch thuê phòng hoặc toàn bộ tài sản. Chủ sở hữu ngôi nhà và khách truy cập có thể gặt hái được nhiều lợi ích, nhưng, bất chấp lòng vị tha của raison d'être của Airbnb , nó vẫn có thể là một trò lừa đảo lớn.
Rõ ràng đó không phải là cách duy nhất mà bọn tội phạm nhắm vào bạn trong kỳ nghỉ:tinh thần tốt chung của bạn có thể đồng nghĩa với việc bạn trở nên liều lĩnh hơn và mù quáng trước một số trò gian lận. Chỉ một ví dụ về điều này là yêu cầu tài xế taxi đưa bạn đến khách sạn của bạn, nhưng bạn sớm bị thuyết phục trên hành trình rằng chỗ ở của bạn đã đóng cửa hoặc đặc biệt tồi tệ. Họ sẽ đưa bạn đến một khách sạn tốt hơn (và nhận hoa hồng từ khách sạn mới!).
Bạn có thể tự bảo vệ mình bằng cách nào? Đây đặc biệt là một vấn đề khi đặt phòng trực tuyến, nhưng đó là điều mà hầu hết chúng ta đều làm! Thực hiện các thủ tục cần thiết để đảm bảo một trang web an toàn và đáng tin cậy:đặc biệt, hãy chú ý đến URL. Nó có nhìn đúng không? Có bất kỳ hậu tố lẻ nào không? Nó có sử dụng HTTPS được mã hóa không?
Lừa đảo là rất phổ biến. Điều này dẫn đến việc người dùng bị chuyển hướng đến một trang web giả mạo có mục đích là một thương hiệu nổi tiếng chính hãng. Đó là lý do tại sao bạn không bao giờ nên nhấp vào các liên kết thông qua email, mà thay vào đó hãy tìm kiếm trang web thực trên một tab hoặc trình duyệt khác.
Đương nhiên, bạn nên tìm kiếm các đánh giá trước khi đặt bất kỳ thứ gì, mặc dù điều đáng nhớ là một số công ty trả tiền cho phản hồi tốt của công chúng. Cũng thử tìm kiếm hình ảnh để đảm bảo sản phẩm không bị sao chép một cách gian lận ở bất kỳ đâu.
Biết là một nửa trận chiến
Đó không chỉ là một cụm từ vô nghĩa với bất kỳ ai mà G.I. Joe người hâm mộ:kiến thức thực sự là sức mạnh và chỉ cần nhận ra một số trò lừa đảo lớn nhất của năm ngoái sẽ giảm bớt khả năng bạn trở thành nạn nhân của chúng.
Bạn đã bao giờ đặt hàng, chỉ để họ không trở lên? Hoặc nhận được một email giả mạo giả mạo là từ một nhân viên khác? Bạn đã làm gì?