Chính phủ Hoa Kỳ đã ban hành nhiều đợt kiểm tra kích thích để giúp người Mỹ vượt qua những ảnh hưởng kinh tế của đại dịch Coronavirus. Tin tức về số tiền đã mang lại sự cứu trợ cho những người gặp khó khăn đồng thời khuyến khích những kẻ lừa đảo thực hiện các thủ đoạn mới.
Lừa đảo kiểm tra kích thích là gì?
Lừa đảo kiểm tra kích thích chia thành một số loại chính. Tất cả đều nhằm mục đích có được thông tin chi tiết của một người và một số cố gắng khiến nạn nhân của họ trả tiền cho những lợi ích không bao giờ đến.
Một con số đáng kể xảy ra qua điện thoại. Một phân tích từ công ty nhận dạng người gọi Hiya chỉ ra rằng đã có hơn 1,1 triệu cuộc gọi lừa đảo về việc kiểm tra kích thích chỉ trong tháng 6 năm 2021. Đó là mức cao nhất mọi thời đại.
Tuy nhiên, một số đến qua email, mặc dù ít thường xuyên hơn. Các trò lừa đảo kiểm tra kích thích tràn lan đến nỗi một số cơ quan nhà nước cũng phải cảnh báo mọi người về chúng.
Dưới đây là các loại phổ biến.
Tuyên bố xác minh danh tính
Một trong những cách tiếp cận phổ biến nhất là những kẻ lừa đảo yêu cầu mọi người xác minh danh tính của họ để đẩy nhanh quá trình xử lý kiểm tra kích thích hoặc đảm bảo tiền đến đúng nơi.
Tuy nhiên, Sở Thuế vụ (IRS) đã sử dụng thông tin do người nộp thuế trực tiếp nộp trên các tờ khai thuế đã nộp trước đó trong hầu hết các trường hợp. Nếu không, thông tin chi tiết đến từ cổng thông tin được quản lý của tổ chức dành cho những người không tập tin.
Yêu cầu Thông tin Ngân hàng
Một phiên bản khác của lừa đảo tập trung vào việc ai đó yêu cầu thông tin ngân hàng của bạn. Tội phạm tuyên bố rằng việc cung cấp thông tin chi tiết cho họ sẽ dẫn đến việc bạn nhận được khoản thanh toán trong vòng một ngày, thay vì phải đợi hàng tuần sau khoản tiền này có thể nhận được dưới dạng tiền gửi tài khoản ngân hàng hoặc séc thực tế qua thư.
Những kẻ mạo danh Đại diện Công ty Bên thứ Ba
Mọi người cũng có thể thực hiện các trò gian lận séc kích thích bằng cách giả làm đại diện từ các công ty có thể xóa nợ cho một phần séc của ai đó.
Đối phó với nợ nần đặt ra thách thức bất cứ lúc nào, và đặc biệt là trong thời kỳ đại dịch. Tuy nhiên, các khoản thanh toán kích thích COVID-19 không đủ điều kiện để cắt giảm tiền lương, mang lại sự an tâm cho bất kỳ ai lo lắng về khả năng bị thu giữ khoản thanh toán.
Làm cách nào Bạn có thể Nhận biết và Báo cáo Lừa đảo Kiểm tra Kích thích?
Khi rơi vào hoàn cảnh tuyệt vọng liên quan đến tiền bạc, nhiều người dễ hiểu tiết lộ các chi tiết cá nhân mà không nghĩ đến hậu quả. Tuy nhiên, có một số dấu hiệu đỏ của kiểm tra kích thích cho thấy lừa đảo.
IRS không giao tiếp qua email hoặc điện thoại
IRS đã phát hành một tuyên bố nhắc nhở mọi người rằng nó không liên lạc với mọi người qua điện thoại hoặc email. Thông tin liên lạc đến qua thư bưu điện. Người đại diện sẽ không liên lạc qua tin nhắn văn bản hoặc mạng xã hội.
Kiểm tra kích thích không yêu cầu tiền trước của người nộp thuế
IRS không bắt mọi người phải trả tiền để nhận được quỹ kích cầu của họ. Tương tự, không có phương pháp hợp pháp nào để tăng tốc khi thanh toán của bạn đến nơi.
Trước đây bạn đã cung cấp đầy đủ thông tin
IRS đã kiểm tra chi tiết kích thích từ các tờ khai thuế hoặc cổng thông tin không phải của họ. Các dịch vụ như TurboTax thậm chí còn cho phép khách hàng gửi chi tiết cụ thể về tiền gửi trực tiếp thông qua các nền tảng đó. Điều đó có nghĩa là không cần cung cấp thêm chi tiết cho bất kỳ ai gọi điện hoặc gửi email cho bạn và yêu cầu bất kỳ số tài khoản ngân hàng hoặc thông tin nào cho phép thực hiện hành vi trộm cắp danh tính.
Làm cách nào để Báo cáo Lừa đảo Kiểm tra Kích thích?
Bạn có thể tự hỏi liệu có thể báo cáo một vụ lừa đảo bằng séc kích thích hay không hoặc làm như vậy có đáng để bạn bỏ thời gian hay không. Các phương pháp báo cáo khác nhau tùy thuộc vào cách người gọi nhận dạng chính họ với bạn. Hãy nghĩ xem nỗ lực đó đã ảnh hưởng đến bạn như thế nào khi cân nhắc xem có nên tiếp tục hay không.
Cách báo cáo IRS lừa đảo
Nếu người gọi cho biết họ là đại diện IRS, hãy báo cáo sự việc tới phishing@irs.gov và đặt "IRS lừa đảo qua điện thoại" trong dòng chủ đề. Bạn cũng có thể gửi đơn khiếu nại lên Tổng Thanh tra Kho bạc về Quản lý Thuế, cơ quan giám sát các vấn đề liên quan đến IRS.
Có một biểu mẫu dành riêng để cung cấp thông tin chi tiết cho bên đó.
Cách Khiếu nại về Lừa đảo của Bộ Ngân khố
Một số cuộc gọi lừa đảo ít phổ biến hơn đến từ những người giả danh là đại diện của Bộ Ngân khố. Việc báo cáo một trong những vấn đề đó yêu cầu thông qua bộ phận Rác thải, Gian lận và Lạm dụng của Bộ thông qua việc gửi biểu mẫu trực tuyến.
Cách Báo cáo với Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC)
FTC vận hành một trang web báo cáo gian lận đưa mọi người qua một cổng thông tin chuyên biệt. Tổ chức chia sẻ những đệ trình đó với hơn 3.000 chuyên gia thực thi pháp luật. Tuy nhiên, nó không giải quyết các trường hợp riêng lẻ. Thay vào đó, hy vọng rằng các báo cáo của nạn nhân sẽ giúp loại bỏ các vụ lừa đảo lớn.
Cách phản ứng với hành vi trộm cắp danh tính
Nếu bạn biết hoặc nghi ngờ ai đó đã thay mặt bạn yêu cầu thanh toán kích thích, việc báo cáo và bắt đầu quá trình khôi phục sẽ bắt đầu tại IdentityTheft.gov. Nó liên quan đến việc nộp một biểu mẫu cho IRS để chính thức thừa nhận hành vi trộm cắp danh tính.
Chỉ đạo xóa các trò lừa đảo kích thích
Những kẻ lừa đảo biết rằng nhiều người Mỹ cần gấp số tiền được cung cấp bởi các cuộc kiểm tra kích thích của chính phủ. Sự tuyệt vọng và háo hức kết hợp khiến một số người cung cấp thông tin chi tiết riêng tư mà không nhận ra hậu quả. Tuy nhiên, bước đầu tiên bạn phải đối mặt với những trò gian lận này là thông qua nhận thức tốt hơn về khả năng gian lận.