Là một trong những ứng dụng chia sẻ tiền phổ biến nhất thế giới, Venmo có rất nhiều trò gian lận. Ở nơi có tiền để bị lừa và bị đánh cắp, bạn luôn có thể tìm thấy những tên trộm sẵn sàng. Vì Venmo chủ yếu tập trung vào các giao dịch giữa bạn bè, gia đình và những người quen thân khác, đó là điều mà phần lớn các trò gian lận tập trung vào.
Venmo cũng có các vấn đề khác, thiếu các biện pháp bảo vệ chống gian lận mà bạn có thể tìm thấy với các ứng dụng thanh toán khác.
Vì vậy, đây là năm trò lừa đảo Venmo phổ biến nhất, cách phát hiện chúng và liệu Venmo có an toàn cho người dùng hay không.
1. Venmo Phishing Scams
Người dùng Venmo là mục tiêu thường xuyên của các trò gian lận lừa đảo, thường được gửi qua SMS. Những trò gian lận này, còn được gọi là "đánh lừa" (như lừa đảo nhưng với SMS ), lừa một người dùng không nghi ngờ nhấp vào một liên kết ngụy trang được gửi qua tin nhắn văn bản chuẩn.
Văn bản dường như đến từ một tài khoản Venmo chính thức và người dùng được khuyến khích nhấp vào liên kết để khắc phục sự cố với tài khoản Venmo của họ hoặc khoản thanh toán trước đó. Khi người dùng nhấp vào liên kết, họ sẽ đến trang trông giống hệt như trang đăng nhập Venmo. Trang giả mạo sẽ yêu cầu chi tiết đăng nhập và thậm chí có khả năng ngay lập tức yêu cầu thông tin thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ của bạn.
Trên thực tế, trang lừa đảo nắm bắt bất kỳ thông tin nào bạn nhập vào và dữ liệu người dùng của bạn sẽ bị đánh cắp. Các trò gian lận lừa đảo có ở khắp mọi nơi và luôn có trong danh sách các trò lừa đảo trên internet hàng đầu của chúng tôi.
Làm thế nào để Tránh các trò gian lận lừa đảo trên Venmo?
Đầu tiên, hãy biết rằng Venmo sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp thông tin thẻ của bạn qua tin nhắn văn bản. Đó là một kỹ thuật lừa đảo phổ biến ảnh hưởng đến tất cả các nền tảng thanh toán, bao gồm PayPal, ngân hàng của bạn và mọi thứ ở giữa.
Thứ hai, bạn không bao giờ được nhấp vào các liên kết trong tin nhắn văn bản hoặc email được gửi cho bạn một cách bất cẩn. Các liên kết này thường là lừa đảo. Nếu bạn cho rằng có vấn đề với tài khoản của mình, hãy liên hệ với dịch vụ khách hàng của Venmo --- nhưng không liên hệ với liên kết trong tin nhắn!
Năm 2020 mang đến một kiểu lừa đảo lừa đảo mới. Đây là cách bạn phát hiện và tránh các trò gian lận lừa đảo COVID-19 thuộc mọi loại.
2. Lừa đảo tính phí ngược thẻ tín dụng Venmo
Một trò lừa đảo Venmo phổ biến là lừa đảo tính phí ngược, sử dụng thẻ tín dụng bị đánh cắp. Trò lừa đảo này dựa vào việc bạn tin tưởng người mà bạn đang giao dịch, có lẽ đã bán thứ gì đó bằng cách sử dụng thị trường trực tuyến.
Kẻ lừa đảo liên hệ với bạn và thực hiện giao dịch mua. Họ chuyển tiền cho bạn bằng cách sử dụng Venmo và mọi thứ dường như hoàn toàn bình thường. Sau đó, một vài ngày sau, công ty phát hành thẻ tín dụng nhận được thông báo rằng thẻ trong giao dịch bị đánh cắp, giao dịch sẽ bị đảo ngược, khiến bạn bị mất túi và không có mặt hàng bạn đã bán.
Làm thế nào để Tránh Lừa đảo Tính phí Đảo ngược Thẻ Tín dụng Venmo?
Lời khuyên chính thức của Venmo là không nên "sử dụng Venmo để mua bất cứ thứ gì từ bất kỳ ai mà bạn không biết và tin tưởng." Công bằng mà nói, đó là lời khuyên tốt.
Tiến thêm một bước nữa, nếu ai đó bạn không biết đề nghị sử dụng Venmo để hoàn thành giao dịch mua bán trực tuyến, bạn nên buộc họ sử dụng một nền tảng thay thế. Nếu họ không muốn sử dụng một nền tảng thay thế, hãy xem xét hủy bỏ giao dịch.
Tuy nhiên, gian lận thẻ tín dụng có đầy rẫy, và bạn nên tìm hiểu và hiểu các dấu hiệu của một trò lừa đảo phổ biến.
3. Lừa đảo bán Venmo Fake
Cùng với các trò gian lận thẻ tín dụng bị đánh cắp là việc bán các mặt hàng hoặc dịch vụ không tồn tại. Sự gia tăng của các nền tảng bán hàng trực tuyến, đặc biệt là những nền tảng tập trung vào bán hàng địa phương như Craiglist hoặc Facebook Marketplace, làm cho việc bán hàng giả trở thành một vấn đề lớn.
Lừa đảo hoạt động như bạn có thể mong đợi. Bạn tìm thấy thứ bạn muốn mua, vì vậy bạn liên hệ với người bán. Sau khi đồng ý với một mức giá, người bán yêu cầu bạn thanh toán bằng cách sử dụng Venmo. Sau đó, bạn chờ đợi, không có gì bao giờ đến, và người bán biến mất vào đồng ether. Không có quyền truy đòi thông qua Venmo hoặc người bán, và bạn đã mất.
Làm thế nào để Tránh lừa đảo bán Venmo giả?
Giống như các trò gian lận lừa đảo, các trò gian lận bán hàng giả ảnh hưởng đến tất cả các thị trường trực tuyến, không chỉ Venmo. Bạn có thể tăng cường sự an toàn của mình nếu bạn sử dụng các dịch vụ có hệ thống xếp hạng người bán hoặc hệ thống phản hồi, mặc dù những dịch vụ này có xu hướng có tùy chọn thanh toán nội bộ hoặc an toàn, chẳng hạn như eBay.
Bạn có thể tránh bị lừa đảo bán hàng giả bằng cách chỉ sử dụng Venmo để thực hiện giao dịch với những người bạn biết và tin tưởng. Sử dụng một nền tảng khác nếu bạn cần mua hàng từ một người mà bạn không biết.
4. Lừa đảo nội bộ của Venmo
Lừa đảo trực tiếp Venmo là một trong những trò táo bạo nhất. Kẻ lừa đảo bòn rút tiền mặt từ tài khoản Venmo của bạn trước mặt bạn --- sau khi bạn đưa điện thoại vào tay chúng.
Tiền đề của trò lừa đảo dựa trên lòng tốt và thiện chí của bạn đối với một người đang cần. Kẻ lừa đảo tiếp cận bạn trên đường phố, yêu cầu sử dụng điện thoại thông minh của bạn vì có vấn đề với chúng. Họ sẽ "cố gắng" gọi điện cho một người bạn, nhưng nói rằng kết nối không thành công --- họ có thể gửi tin nhắn thay thế không?
Khi bạn cho phép họ gửi tin nhắn, họ sẽ mở ứng dụng Venmo của bạn và ngay lập tức gửi một khoản thanh toán vào tài khoản của họ trước khi đóng ứng dụng (thậm chí có thể xóa ứng dụng) và giao lại điện thoại thông minh. Đó là một trò lừa đảo trắng trợn dựa vào việc bạn có Venmo trên điện thoại để bắt đầu.
Cách Tránh Lừa đảo Trực tiếp của Venmo
Cách dễ nhất để tránh trò lừa đảo này là không bao giờ cho người khác mượn điện thoại thông minh của bạn trên đường phố. Ngoài ra, yêu cầu họ đọc chính tả tin nhắn cho bạn cùng với số mà họ muốn gửi.
Một tùy chọn khác là đảm bảo mọi giao dịch tiền tệ đều yêu cầu một bước bảo mật bổ sung, chẳng hạn như mật khẩu hoặc dấu vân tay của bạn.
5. Lừa đảo Thanh toán Giả mạo Venmo
Thanh toán giả mạo Venmo là một trò lừa đảo khá phổ biến khác.
Một kẻ lừa đảo Venmo sẽ gửi tiền cho bạn một cách bất ngờ, xuất hiện trong tài khoản Venmo của bạn. Sau đó, họ sẽ gửi cho bạn một tin nhắn với nội dung "Rất tiếc, đã gửi nhầm cho bạn một số tiền, bạn có thể gửi lại không?" Khi bạn gửi lại tiền, họ sẽ đảo ngược khoản thanh toán ban đầu và có tiền ban đầu của họ cũng như tiền của bạn.
Cách Tránh Lừa đảo Thanh toán Giả mạo Venmo
Nếu ai đó bạn không quen biết gửi tiền cho bạn mà không báo trước, sau đó đòi lại tiền ngay lập tức, bạn nên làm hai điều. Đầu tiên, bỏ qua chúng --- đó là một trò lừa đảo. Thứ hai, báo cáo kẻ lừa đảo cho Venmo. Hy vọng rằng họ sẽ đóng tài khoản trước khi nó lừa đảo bất kỳ ai khác.
Đề phòng các trò lừa đảo trên Venmo
Năm trò lừa đảo Venmo này đại diện cho các phương pháp phổ biến nhất mà kẻ trộm sẽ sử dụng để lấy tiền mặt của bạn. Một số kẻ lừa đảo rất thuyết phục, trong khi những kẻ khác sẽ trở nên hết sức hung hãn trong nỗ lực đánh cắp của bạn. Trong mỗi trường hợp, hãy dành thời gian của bạn và đánh giá tình hình trước khi nhấp vào một liên kết ngẫu nhiên, nhấn chấp nhận một yêu cầu hoặc chuyển bất kỳ khoản tiền nào.