Kể từ khi bắt đầu 18 năm trước, PayPal đã trở thành một trong những cách thực tế để gửi tiền trực tuyến. Mặc dù nó là dịch vụ rất đáng tin cậy, kẻ lừa đảo vẫn tìm thấy lỗ hổng và đường thoát để né tránh các biện pháp chống lừa đảo của PayPal. Dưới đây là vài cách kẻ lừa đảo đánh lừa mọi người trên PayPal và cách tránh chúng.
1. Email giả "Đã nhận tiền" (Fake "Money Received" Emails)
Ảnh hưởng đến bạn với tư cách: Người bán
Một trò lừa đảo liên quan đến người đồng ý gửi tiền cho bạn cho một món hàng. Thường PayPal sẽ gửi email thông báo khi bạn nhận tiền. Mẹo này, tuy nhiên, liên quan đến kẻ lừa đảo gửi email giả mạo PayPal cho bạn, nói rằng tiền đã được gửi. Mục đích là lừa bạn nghĩ họ đã trả tiền, khiến bạn gửi hàng. Kẻ lừa đảo có hàng của bạn, nhưng bạn không nhận được tiền.
Giải pháp
Nếu bạn bán qua bên thứ ba như eBay, bạn thường sẽ thấy xác nhận thanh toán ở đó. Bất kể bạn dùng bên thứ ba hay không, bạn luôn có thể kiểm tra trang PayPal cho số dư và giao dịch để xem tiền đã về chưa. Nếu không thấy gì trên cả hai trang, đừng gửi hàng và chuyển tiếp email giả đến spoof@paypal.com.
2. Hoàn tiền "Thanh toán thừa" (Refunding "Overpayments")
Ảnh hưởng đến bạn với tư cách: Người bán
Bạn đang bán món hàng và đã thống nhất giá cho sản phẩm và phí vận chuyển. Khi người mua gửi tiền, bạn nhận ra họ đã trả nhiều hơn thỏa thuận. Người mua sẽ khẳng định đây là tai nạn hoặc là phí vận chuyển thêm qua công ty họ chọn. Cách nào, họ sẽ yêu cầu bạn chuyển tiền thừa đó, cho họ hoặc cho "công ty vận chuyển" của họ.
Người mua có thể mua hàng của bạn bằng tài khoản hoặc thẻ tín dụng bị đánh cắp. Nếu tài khoản bị gắn cờ là bị xâm phạm, ngân hàng sẽ thu hồi mọi giao dịch gian lận, bao gồm cả khoản thanh toán bạn nhận cho món hàng. Vì bạn đã chuyển một phần tiền bị đánh cắp ra khỏi tài khoản, kẻ lừa đảo giữ được cả hàng và tiền thừa, để bạn tay không mang về.
Giải pháp
Nếu nhận ra ai đó trả thừa, bạn nên hoàn tiền cho họ qua PayPal trước khi gửi hàng. Nếu không thể, hoặc bạn đã chấp nhận thanh toán, đáng giá mở yêu cầu hỗ trợ (support ticket) với PayPal để biết làm gì tiếp theo.
3. Thay đổi chi tiết giao hàng (Changing Delivery Details)
Ảnh hưởng đến bạn với tư cách: Người bán
Bạn đã bán thành công món hàng khi người mua muốn thay đổi cách gói hàng được gửi. Có thể họ muốn bạn dùng tài khoản công ty vận chuyển của họ, vì họ khẳng định sẽ rẻ hơn. Vấn đề là bằng cách đưa giao hàng vào tay người mua, bạn cho họ khả năng khai thác nó. Nếu bạn dùng dịch vụ vận chuyển của họ, họ có thể yêu cầu công ty chuyển gói hàng đến nơi khác. Nếu bạn gửi đến địa chỉ khác với chi tiết giao dịch trên PayPal, nó nằm ngoài quyền hạn của PayPal.
Khi người mua nhận hàng, họ sau đó tranh chấp giao dịch và nói họ chưa nhận được. Thường bạn có thể tranh chấp này bằng giao hàng có ghi nhận gắn với địa chỉ trên giao dịch PayPal. Tuy nhiên, vì người bán đã chuyển giao hàng đi, bạn hoặc không có xác minh, hoặc có xác minh giao hàng đến địa chỉ hoàn toàn khác với bản ghi của PayPal. Do đó, bạn không thể bào chữa cho mình.
Giải pháp
Luôn nắm quyền giao hàng. Dùng tài khoản vận chuyển của riêng bạn và đừng cho người mua cướp trách nhiệm. Nếu ai đó chính sự cho sai địa chỉ và muốn thay đổi, hãy giải quyết qua PayPal để họ biết thay đổi địa chỉ.
4. Dùng "Friends And Family" (Bạn bè và gia đình) cho thanh toán kinh doanh
Ảnh hưởng đến bạn với tư cách: Người mua
Bạn đã đồng ý mua món hàng khi người bán có ý tưởng "hay". Bạn có thể gửi tiền cách bình thường, nhưng đó tốn phí PayPal mà họ không muốn bạn trả. Thay vào đó, họ cho bạn email và yêu cầu bạn gửi tiền qua PayPal Friends And Family, miễn phí phí.
Thật không may, phí tồn tại vì lý do tốt; để PayPal bảo vệ bạn! Friends And Family dành cho người bạn biết rõ. Không có phí vì đó là chuyển tiền đơn giản. Thiết kế cho quà tặng, trả ơn, hoặc đơn giản trả nợ. Không có giao dịch gắn với chuyển tiền, nên không có bảo vệ hoặc bảo hiểm nếu người bán không gửi hàng.
Giải pháp
Dù cảm thấy tiếc phí, nhưng nó đáng giá! Luôn làm giao dịch đúng khi mua hàng, và không bao giờ dùng Friends And Family cho bất cứ thứ gì ngoài trả nợ người thân. Vi phạm thỏa thuận người dùng PayPal nếu người bán yêu cầu thanh toán Friends And Family cho giao dịch kinh doanh, nên báo cáo nếu có thể.
5. Cố gắng né tránh giao dịch PayPal
Ảnh hưởng đến bạn với tư cách: Người mua, Người bán
Cách tốt nhất để vượt qua bảo mật PayPal là né tránh nó hoàn toàn. Trò lừa đảo này thường bắt đầu khi bạn vào giao dịch mà quảng cáo sản phẩm nói dùng PayPal. Tuy nhiên, người bạn đang đối mặt sẽ bất ngờ ăn nói lại giao dịch gốc và cố thay đổi phương thức thanh toán, như chuyển khoản ngân hàng hoặc dịch vụ thanh toán khác. Có thể kèm theo thưởng tài chính thêm để làm ngon miệng.
Giải pháp
Nếu bạn vào giao dịch với PayPal trong tâm trí, đừng lui bước. Nếu ai đó không thể đáp ứng điều khoản gốc, đừng làm ăn với họ, không importa đối đề nghị của họ có hấp dẫn đến đâu.
Kẻ lừa đảo không phải "Pal" (bạn) của bạn
Mặc dù PayPal là dịch vụ thanh toán đáng tin cậy nhất trên Internet, vẫn có cách绕过其安全。现在您知道骗子如何运作，他们使用的伎俩，以及如何躲避他们。
Bạn thấy lừa đảo PayPal trên Internet bao nhiêu lần? Bạn có chứng kiến chúng trực tiếp không? Hãy cho chúng tôi biết bên dưới!