Thông thường, khi những kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào nạn nhân của họ, chúng nhằm mục đích lừa họ ra khỏi tiền hoặc thu được lợi nhuận tài chính khác. Tuy nhiên, một số kẻ lừa đảo không theo đuổi tiền của bạn. Họ theo đuổi danh tính và sự tin tưởng của bạn.
Thay vì mời chào tiền, họ có thể cung cấp tiền cho bạn. Nhưng có một sự thay đổi. Tất cả là một phần của một kế hoạch phức tạp để khiến bạn làm công việc bẩn thỉu của họ. Mục đích của họ là để bẫy bạn trong một trò lừa đảo nhiều người. Nếu bạn rơi vào tình trạng này, bạn có thể gặp rắc rối với cơ quan thực thi pháp luật, thậm chí là nạn nhân. Dưới đây là cách thức hoạt động của một trò lừa đảo muling và cách tránh nó.
Gói Muling Lừa đảo là gì?
Lừa đảo theo gói là một thủ đoạn lừa đảo được những kẻ lừa đảo trên internet sử dụng để tạo điều kiện cho các hoạt động gian lận của họ trong khi bảo vệ bản thân khỏi bị tiếp xúc trực tiếp với cơ quan thực thi pháp luật. Nó thường khó phát hiện vì nó không hoạt động giống như các chiến thuật lừa đảo thông thường khác.
Trong kiểu lừa đảo này, kẻ lừa đảo không thực hiện bất kỳ yêu cầu nào có thể gây ra tổn thất tài chính cho nạn nhân. Thay vào đó, họ coi trò lừa đảo như một lời mời làm việc, dịch vụ nhân đạo hoặc hỗ trợ một lần. Lừa đảo này bắt nguồn từ một chiến lược nhằm dần dần khiến nạn nhân trở thành người trung gian hoặc con la để chuyển tiền thu được từ các hoạt động tội phạm, có thể là tiền hoặc các gói vật chất.
Cách hoạt động của Muling Scam
Không có chiến lược cố định nào để bẫy nạn nhân trong một trò lừa đảo nhiều người. Những kẻ lừa đảo khác nhau sử dụng các chiến lược khác nhau tùy thuộc vào nguồn lực mà chúng sử dụng và bản chất của "gói hàng" mà chúng muốn di chuyển.
Mặc dù vậy, có ba chiến lược lừa đảo đa dạng đã được thiết lập cần chú ý.
Phương pháp Tiếp cận Thư mời Việc làm
Một số biến thể của lừa đảo muling dưới hình thức mời làm việc. Tội phạm giả danh một thực thể kinh doanh hợp pháp có thể gửi cho bạn một lời mời làm việc. Vị trí mà họ cung cấp thường là các biến thể khác nhau của "đại lý xử lý tiền hoặc gói hàng". Mô tả công việc của bạn sẽ là nhận tiền vào tài khoản của bạn và gửi vào các tài khoản được chỉ định bất cứ khi nào bạn được hướng dẫn làm như vậy. Nó cũng có thể là nhận các gói vật lý và chuyển tiếp chúng đến một địa chỉ khác. Họ có thể cung cấp cho bạn một mức lương cố định hoặc một phần trăm số tiền bạn xử lý.
Các công ty giả mạo này thường tự xưng là các công ty ở nước ngoài không thể nhận thanh toán trực tiếp từ quốc gia của bạn. Vì bạn là cư dân trong nước, bạn có thể giúp xử lý tiền và gửi vào tài khoản nước ngoài của họ với một khoản phí. Lý do của họ thường rất thuyết phục và họ thường có rất nhiều câu hỏi dự kiến được luyện tập kỹ càng.
Nhìn bề ngoài, nó có thể giống như một công việc kinh doanh hoàn toàn hợp pháp — một cách kiếm tiền trực tuyến nhanh chóng. Thật không may, trường hợp này thường không xảy ra. Nếu bạn chấp nhận lời mời làm việc của họ, số tiền bạn sẽ nhận được thường là tiền thu được từ những trò gian lận. Khi lừa đảo người khác trực tuyến, họ sẽ sử dụng danh tính của bạn để giả mạo tính hợp pháp và tiền từ các trò gian lận sẽ được chuyển đến tài khoản của họ thông qua tài khoản của bạn. Họ cũng có thể yêu cầu bạn chuyển tiền cho họ dưới dạng thẻ quà tặng hoặc tiền điện tử.
Phương pháp Tiếp cận Lừa đảo Hẹn hò
Một số trò lừa đảo phức tạp được thêu dệt thành một trò lừa đảo hẹn hò đang diễn ra. Bọn tội phạm thuyết phục nạn nhân lừa đảo hẹn hò rằng họ đang thực hiện một nhiệm vụ từ thiện và họ cần nạn nhân giúp đỡ. Trong hầu hết các trường hợp, họ sẽ tuyên bố rằng họ cần gửi một gói hàng cho một số trẻ em nghèo khó ở Châu Phi hoặc một số nhiệm vụ nhân đạo ở bất kỳ đâu trên thế giới và họ sẽ cần sự giúp đỡ của bạn để thực hiện điều đó.
Ở trong một mối quan hệ với kẻ lừa đảo, các nạn nhân sẽ tự nhiên bắt buộc. Các gói hàng sẽ được gửi cho nạn nhân để chuyển tiếp đến Châu Phi hoặc các điểm đến khác. Mặc dù điều này có vẻ hợp pháp, nhưng tính bất hợp pháp thường bắt nguồn từ nguồn của các gói. Những gói này thường được mua bằng séc giả, thẻ tín dụng bị đánh cắp hoặc các phương tiện bất hợp pháp khác.
Phương pháp Lật tiền
Cách tiếp cận này gây ra nhiều nạn nhân nhất vì tính chất hấp dẫn của nó. Những kẻ lừa đảo sẽ bắt đầu hoặc nhảy vào một thẻ bắt đầu bằng # trên mạng xã hội để quảng cáo một số liên doanh kiếm tiền nhanh chóng. Họ sẽ yêu cầu những nạn nhân không nghi ngờ mở tài khoản ngân hàng thực hoặc bất kỳ ví kỹ thuật số nào có sẵn và gửi cho họ chi tiết đăng nhập.
Các nạn nhân thường được hứa sẽ nhận tiền nhanh chóng sau khi kẻ lừa đảo thực hiện một thủ thuật mới mà họ đã phát hiện gần đây trên tài khoản. Để làm cho nó có vẻ không có rủi ro, những kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu nạn nhân của chúng không nạp tiền vào tài khoản. Đối với hầu hết mọi người, đây sẽ là một kịch bản không có rủi ro, đôi bên cùng có lợi. Ngay cả khi kẻ lừa đảo bỏ trốn với tài khoản, họ không có gì để mất. Tuy nhiên, bạn có rất nhiều thứ để mất vì danh tính của bạn được gắn với tài khoản đó. Khi bạn đã gửi cho họ tài khoản mà bạn đã tạo bằng dữ liệu của mình, họ sẽ thu giữ tài khoản đó và sử dụng nó để thu tiền bất hợp pháp.
Ai gặp rủi ro?
Người dùng Internet trẻ tuổi đặc biệt có nguy cơ. Theo báo cáo của Business Live này, gần một phần ba số tài khoản money mule được báo cáo cho ngân hàng Barclays thuộc sở hữu của những người dưới 21 tuổi. phương tiện truyền thông. Những mồi này được giả mạo trong các thẻ trên mạng xã hội như #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip và các thẻ bắt đầu bằng # tương tự khác.
Những người trẻ tuổi thường được nhắm mục tiêu vì họ có nhiều khả năng cần tiền nhanh chóng. Họ cũng có khả năng đủ hiểu biết về công nghệ để làm theo hướng dẫn của kẻ lừa đảo. Tuy nhiên, rủi ro không chỉ giới hạn ở những người trẻ tuổi. Những người ở mọi lứa tuổi đang tìm kiếm cơ hội làm việc từ xa và những người trên các trang web hẹn hò cũng thường xuyên được nhắm mục tiêu. Bất kỳ ai cũng có thể bị nhắm mục tiêu.
Hậu quả của việc Trở thành Nạn nhân
Những kẻ lừa đảo trên Internet tuyển dụng những con la để thêm các lớp ngăn cản giữa nạn nhân và chính họ. Đôi khi, những kẻ lừa đảo này có những chuỗi con la trong đó một con la vận chuyển một gói hàng cho một con la khác, tạo thêm khoảng cách giữa tội phạm và nạn nhân một cách hiệu quả.
Mặc dù điều này làm cho cơ quan thực thi pháp luật khó theo dõi chúng, nhưng nó làm cho các trò gian lận trở thành một chiến thuật hấp dẫn để những kẻ lừa đảo áp dụng. Khi các cơ quan thực thi pháp luật truy lùng tội phạm, dấu vết kỹ thuật số dẫn đến ngưỡng cửa nhà bạn. Thật không may, chỉ có một số người biết về trò gian lận muling. Bạn có thể là nạn nhân và không nhận ra điều đó cho đến khi quá muộn.
Không giống như hầu hết các trò lừa đảo trực tuyến, nơi bạn chỉ chịu thiệt hại về cá nhân, trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo nhiều người có thể khiến bạn phải ngồi tù. Nếu tài khoản ngân hàng hoặc ví kỹ thuật số của bạn đang được sử dụng cho các hoạt động muling, về lý thuyết, bạn có thể phạm tội. Ngoài ra, nếu bạn vô tình chuyển tiếp các mục là tiền thu được từ các hoạt động tội phạm đến một địa điểm khác, bạn cũng có thể bị truy tố về tội liên quan.
Tùy thuộc vào quốc gia và luật pháp địa phương của bạn, việc trở thành con mồi của những trò gian lận có thể khiến bạn bị phạt hàng nghìn đô la, làm giảm uy tín của bạn hoặc ngồi tù kéo dài.
Cách bảo vệ bản thân
Sử dụng danh sách kiểm tra sau khi giao dịch với những người trực tuyến để bảo vệ bạn khỏi trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo nhiều người:
- Không bao giờ cung cấp chi tiết ngân hàng cá nhân của bạn cho những người bạn gặp trực tuyến, bất kể bạn đã tương tác với họ bao lâu.
- Hãy thận trọng với những lời mời làm việc yêu cầu bạn mở tài khoản đứng tên mình và sử dụng tài khoản đó để xử lý tiền cho các tổ chức mà bạn chỉ tương tác trực tuyến. Cố gắng kiểm tra tên và địa chỉ liên hệ của công ty trực tuyến; nếu đó là một doanh nghiệp hợp pháp, hãy gọi để xác nhận rằng họ là một cách để cung cấp.
- Ngắt liên lạc với những người trên các trang web hẹn hò, những người yêu cầu bạn nhận tiền bằng ví kỹ thuật số của bạn và chuyển chúng cho người khác.
- Hãy thận trọng khi hỗ trợ cho bất kỳ nhiệm vụ nhân đạo trực tuyến nào yêu cầu bạn chuyển hàng hóa vật chất cho người khác ở nơi khác.
- Tránh các ưu đãi đáng ngờ trên mạng xã hội hứa hẹn tăng gấp đôi số tiền của bạn hoặc "nạp tiền" vào ví kỹ thuật số của bạn nếu bạn gửi chi tiết đăng nhập của mình.
Đừng trở thành một con Mule
Nếu bạn cảm thấy rằng bạn có thể đã chìm sâu trong một trò lừa đảo nhiều người; lưu giữ càng nhiều hồ sơ về các giao dịch của bạn càng tốt, tìm kiếm lời khuyên pháp lý và liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật ngay lập tức.
Đừng trở thành con mồi của những cá nhân độc hại, hãy nắm lấy các phương pháp hay nhất về an toàn internet. Hãy cảnh giác, thận trọng với những tương tác của bạn với những người trên mạng. Đừng là một con la.