Thông thường, khi kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu nạn nhân, họ nhằm lừa tiền hoặc đạt lợi ích tài chính khác. Tuy nhiên, một số kẻ lừa đảo không nhắm vào tiền của bạn. Họ nhắm vào danh tính và lòng tin của bạn.
Thay vì xin tiền, họ có thể cho bạn tiền. Nhưng có cái "cú xoay". Tất cả là một phần của kế hoạch tinh vi để khiến bạn làm "việc bẩn" cho họ. Mục đích của họ là gài bạn vào trò lừa đảo "mule" (người đưa đò - trung gian chuyển tiền/hàng hóa bất hợp pháp). Nếu bạn rơi vào bẫy, bạn có thể rơi vào phiền toái với luật pháp, ngay cả với tư cách là nạn nhân. Đây là cách trò lừa đảo mule hoạt động và cách tránh nó.
Trò Lừa Đảo "Người Đưa Đò" Gói Hàng (Package Muling) Là Gì?
Trò lừa đảo "người đưa đò" gói hàng là thủ thuật lừa đảo mà tội phạm internet dùng để tạo điều kiện cho hoạt động gian lận của họ đồng thời bảo vệ bản thân khỏi tiếp xúc trực tiếp với luật pháp. Thường khó phát hiện vì nó không hoạt động như các thủ thuật lừa đảo thông thường.
Trong loại lừa đảo này, kẻ lừa đảo không yêu cầu gì dường như gây thiệt hại tài chính cho nạn nhân. Thay vào đó, họ gói gọn trò lừa đảo như một lời mời việc làm, dịch vụ nhân đạo, hoặc hỗ trợ một lần. Trò lừa đảo này gốc rễ từ chiến lược dần dần khuấy động nạn nhân làm trung gian (mule) để chuyển tiền hoặc gói hàng vật lý là sản phẩm của hoạt động tội phạm, dù là tiền hay gói hàng thực tế.
Cách Trò Lừa Đảo Mule Hoạt Động
Không có chiến lược cố định để gài nạn nhân vào trò mule. Kẻ gian lận khác nhau dùng chiến lược khác nhau tùy vào nguồn lực và bản chất "gói hàng" họ muốn chuyển.
Tuy nhiên, có ba chiến lược mule đã được xác lập cần cảnh giác.
Cách Tiếp Cận Lời Mời Việc Làm
Một số biến thể của trò mule đến dưới dạng lời mời việc làm. Tội phạm ngụy trang thành thực thể kinh doanh hợp pháp có thể gửi bạn lời mời việc làm. Vị trí họ cung cấp thường là các biến thể của "nhân viên xử lý tiền hoặc gói hàng". Mô tả công việc của bạn sẽ là nhận tiền vào tài khoản của bạn và gửi vào tài khoản chỉ định khi được hướng dẫn. Có thể cũng là nhận gói hàng vật lý và chuyển tiếp đến địa chỉ khác. Họ có thể cung cấp lương cố định hoặc phần trăm tiền bạn xử lý.
Những công ty giả này thường tuyên bố là công ty nước ngoài không thể nhận thanh toán trực tiếp từ quốc gia của bạn. Vì bạn sinh sống ở quốc gia đó, bạn có thể giúp xử lý tiền và gửi đến tài khoản ngoại khơi của họ với một khoản phí. Lý do của họ thường thuyết phục, và họ thường có nhiều đường hỏi dự đoán được sẵn sàng.
Bề ngoài, nó có thể trông như một kinh doanh hoàn toàn hợp pháp – một cách kiếm tiền nhanh trực tuyến. Đáng tiếc, thường không phải vậy. Nếu bạn chấp nhận lời mời, tiền bạn sẽ xử lý thường là sản phẩm của các vụ lừa đảo. Khi lừa người khác trực tuyến, họ sẽ dùng danh tính của bạn để tạo vẻ hợp pháp, và tiền từ lừa đảo sẽ được chuyển đến tài khoản của họ qua tài khoản của bạn. Chúng cũng có thể yêu cầu bạn chuyển tiền cho họ dưới dạng thẻ quà tặng hoặc tiền mã hóa.
Cách Tiếp Cận Lừa Đảo Hẹn Hò
Một số trò mule được dệt chặt vào một vụ lừa đảo hẹn hò đang diễn ra. Tội phạm thuyết phục nạn nhân lừa đảo hẹn hò rằng họ đang trong sứ mệnh nhân đạo và cần giúp đỡ của nạn nhân. Trong hầu hết trường hợp, họ sẽ tuyên bố cần gửi gói hàng đến một số trẻ em khốn khổ ở châu Phi hoặc sứ mệnh nhân đạo bất kỳ nơi nào trên thế giới, và họ cần giúp đỡ của bạn để làm điều đó.
Đang trong "mối quan hệ" với kẻ lừa, nạn nhân sẽ tự nhiên đồng ý. Gói hàng sẽ được gửi đến nạn nhân để chuyển tiếp đến châu Phi hoặc đích khác. Mặc dù điều này có vẻ hợp pháp, sự bất hợp pháp thường xuất phát từ nguồn gốc của gói hàng. Những gói hàng này thường được mua bằng séc giả, thẻ tín dụng bị đánh cắp, hoặc các phương tiện bất hợp pháp khác.
Cách Tiếp Cận Lật Đổ Tiền (Money Flipping)
Cách tiếp cận này kéo về nhiều nạn nhân nhất vì bản chất cám dỗ của nó. Kẻ lừa đảo sẽ bắt đầu hoặc nhảy vào hashtag mạng xã hội quảng bá một số kế hoạch kiếm tiền nhanh. Họ sẽ yêu cầu nạn nhân không cảnh giác mở tài khoản ngân hàng vật lý hoặc bất kỳ ví điện tử nào trong số các ví có sẵn và gửi thông tin đăng nhập cho họ.
Nạn nhân thường được hứa hẹn tiền mặt nhanh một khi kẻ lừa đảo làm một "chiêu bài" mới họ vừa khám phá ra trên tài khoản. Để làm cho nó trông không rủi ro, kẻ lừa sẽ nói với nạn nhân đừng nạp tiền vào tài khoản. Đối với hầu hết mọi người, đây sẽ trông như kịch bản win-win không rủi ro. Ngay cả khi kẻ lừa trốn với tài khoản, họ không có gì để mất. Tuy nhiên, bạn có rất nhiều để mất vì danh tính bạn bị gắn với tài khoản đó. Một khi bạn đã gửi cho họ tài khoản bạn tạo bằng dữ liệu của mình, họ sẽ chiếm đoạt nó và dùng nó để chuyển tiền bất hợp pháp.
Ai Là Người Nguy Hiểm?
Người dùng internet trẻ đặc biệt rủi ro. Theo báo cáo Business Live này, gần một phần ba tài khoản "money mule" báo cáo cho ngân hàng Barclays thuộc sở hữu của người dưới 21 tuổi. Tương tự, báo cáo Guardian này cho thấy một trong bốn người được hỏi dưới 25 tuổi đã từng tương tác với mồi nhử mule trên mạng xã hội. Những mồi nhử này được ngụy trang trong các hashtag mạng xã hội như #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip, và các hashtag tương tự.
Người trẻ thường bị nhắm mục tiêu vì họ có xu hướng cần tiền nhanh. Chúng cũng có khả năng am hiểu công nghệ đủ để làm theo hướng dẫn của kẻ lừa. Tuy nhiên, rủi ro không giới hạn ở người trẻ. Mọi lứa tuổi tìm kiếm việc làm từ xa và những người trên trang hẹn hò cũng thường bị nhắm mục tiêu. Bất kỳ ai cũng có thể thành mục tiêu.
Hậu Quả Của Việc Trở Thành Nạn Nhân
Tội phạm internet tuyển mule để thêm lớp che giấu giữa nạn nhân và họ. Đôi khi, những kẻ gian lận này có chuỗi mule nơi một mule gửi gói hàng cho mule khác, hiệu quả thêm khoảng cách giữa tội phạm và nạn nhân.
Mặc dù điều này làm cực kỳ khó cho cơ quan thực thi pháp luật truy tìm chúng, nó làm cho trò mule trở thành thủ thuật hấp dẫn cho kẻ gian lận áp dụng. Khi cơ quan thực thi pháp luật đi săn tội phạm, dấu vết số dẫn đến cửa nhà bạn. Đáng tiếc, chỉ một vài người biết về trò mule. Bạn có thể là nạn nhân và không nhận ra cho đến khi quá muộn.
Khác với hầu hết lừa đảo trực tuyến nơi bạn chỉ chịu thiệt hại cá nhân, bị nạn của trò mule có thể đưa bạn vào tù. Nếu tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn được dùng cho hoạt động mule, về mặt lý thuyết, bạn có trách nhiệm trong một tội phạm. Cũng, nếu bạn vô tình chuyển tiếp vật phẩm là sản phẩm của hoạt động tội phạm đến nơi khác, bạn cũng có thể bị truy tố trong tội phạm liên quan.
Tùy vào quốc gia và luật pháp địa phương, rơi vào bẫy trò mule có thể tốn bạn hàng nghìn đô la phạt, đen nhăn uy tín, hoặc thời gian tù dài.
Cách Bảo Vệ Bản Thân
Hãy dùng danh sách kiểm tra sau khi đối phó với người trực tuyến để bảo vệ bản thân khỏi việc trở thành nạn nhân trong trò mule:
- Không bao giờ đưa chi tiết ngân hàng riêng tư cho người bạn gặp trực tuyến, không importa bạn đã tương tác với họ bao lâu.
- Cảnh giác lời mời việc làm yêu cầu bạn mở tài khoản dưới tên mình và dùng nó xử lý tiền cho thực thể bạn chỉ tương tác trực tuyến. Hãy cố gắng tra cứu tên và liên hệ công ty trực tuyến; nếu là doanh nghiệp hợp pháp, hãy gọi để xác nhận họ thực sự làm lời mời đó.
- Ngắt liên lạc với người trên trang hẹn hò nhờ bạn nhận tiền qua ví điện tử và chuyển cho người khác.
- Cảnh giác việc hỗ trợ bất kỳ sứ mệnh nhân đạo trực tuyến nào nhờ bạn chuyển tiếp hàng hóa vật lý cho người khác ở nơi khác.
- Tránh các đề nghị mạng xã hội đáng ngờ hứa hẹn gấp đôi quỹ hoặc "nạp thêm" ví điện tử nếu bạn gửi thông tin đăng nhập.
Đừng Trở Thành "Người Đưa Đò" (Mule)
Nếu bạn cảm thấy mình có thể đã sâu trong trò mule; hãy giữ càng nhiều hồ sơ giao dịch càng tốt, tìm kiếm tư vấn pháp lý, và liên hệ cơ quan thực thi pháp luật ngay lập tức.
Đừng rơi vào bẫy của những cá nhân xấu xa, hãy chấp nhận các thực hành an toàn internet tốt nhất. Hãy cảnh giác, thận trọng trong tương tác với người trực tuyến. Đừng trở thành "người đưa đò".