Blockchain là một dạng công nghệ sổ cái phân tán, trong đó một sổ cái kỹ thuật số được chia sẻ giúp các giao dịch hiển thị và minh bạch. Trong nhiều năm, blockchain đã được các nhà tương lai học quảng cáo như một cách để ngăn chặn gian lận xảy ra. Tuy nhiên, blockchain cũng có một số phẩm chất khiến nó trở thành hàng đầu cho các trò lừa đảo khác nhau của những kẻ xấu — không thể thay đổi, thiếu luật và ẩn danh.
Vì vậy, mặc dù blockchain giúp bạn có thể xem lịch sử sở hữu của tài sản và giúp xác định gian lận tương đối dễ dàng hơn, nhưng điều đó không làm cho điều đó trở nên bất khả thi.
Blockchain có an toàn không?
Liệu blockchain có an toàn hay không phụ thuộc vào một số yếu tố, điều này có thể khiến bạn gặp rủi ro gian lận hoặc không. Mặc dù công nghệ blockchain được xây dựng để bảo mật, nhưng các giới hạn an toàn của nó bắt nguồn từ hai điều - các tính năng bảo mật của công nghệ hỗ trợ và khía cạnh con người khi sử dụng nó.
Thật không may, luật pháp quốc tế vẫn chưa thích ứng với sự gia tăng của việc sử dụng blockchain. Không giống như thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ, các giao dịch tiền điện tử hỗ trợ blockchain ở hầu hết các quốc gia không có các biện pháp bảo vệ pháp lý. Trên thực tế, các giao dịch tiền điện tử thường không bao gồm quy trình tranh chấp, không thể bị hủy và không thể hoàn nguyên.
Biết được điều này, đây là năm cách có thể xảy ra gian lận trên blockchain mà bạn nên biết.
1. Crypto-Malware
Khi tiền điện tử trở nên phổ biến hơn, nó cũng trở thành mục tiêu lớn hơn cho các tin tặc tìm cách khai thác các chủ sở hữu thiết bị không nghi ngờ cho mục đích khai thác. Sử dụng một loại phần mềm độc hại đặc biệt, tin tặc có thể thực hiện các hoạt động tấn công tiền điện tử, trong đó chúng có thể sử dụng thiết bị và sức mạnh xử lý của người khác để đạt được phần thưởng khai thác.
Trong một số trường hợp, phần mềm độc hại tiền điện tử có thể bắt nguồn từ việc nhấp vào các liên kết đáng ngờ cài đặt các chương trình giả mạo là phần mềm khai thác hợp pháp. Ngoài ra, chúng cũng có thể được cài đặt có chủ đích bởi những nhân viên muốn khai thác tiền điện tử trong văn phòng.
2. Crypto Rug Pulls
Một cú kéo thảm tiền điện tử là khi một nhà phát triển tạo ra một mã thông báo tiền điện tử với mục đích lừa mọi người giúp tăng giá trị của nó trước khi rút tiền mặt từ cổ phần chi phối của họ. Thường xảy ra trên các sàn giao dịch tài chính phi tập trung (DEX) và các nhóm thanh khoản, người tạo mã thông báo thao túng giá của mã thông báo bằng dự trữ cá nhân hoặc tiếp thị trước khi đột ngột rút tiền.
Trong nhiều trường hợp, việc kéo thảm được thực hiện bằng cách sử dụng đồng xu meme hoặc đồng xu được tạo ra từ các tham chiếu văn hóa đại chúng, không có lịch sử hoặc kế hoạch phát triển hoặc trách nhiệm giải trình thêm. Khi các nhà phát triển rút tiền, mã thông báo ngay lập tức mất giá trị và các nhà đầu tư khác mất tiền. Sau đó, các nhà phát triển có xu hướng từ bỏ một dự án và bỏ chạy.
3. Lừa đảo về tiền điện tử
Theo Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) Consumer Sentinel, các báo cáo về các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử đã tăng lên đáng kể. Từ tháng 10 năm 2020 đến ngày 31 tháng 3 năm 2021, với gần 7.000 người báo cáo thiệt hại hơn 80 triệu đô la.
Những trò gian lận này có nhiều hình thức, một trong những hình thức phổ biến nhất là giả danh những người nổi tiếng có liên quan đến tiền điện tử. Ví dụ, một số người đã báo cáo đã gửi hàng triệu đô la cho hồ sơ giả của Elon Musk trong sáu tháng qua. Bên cạnh đó, các nạn nhân lừa đảo tiền điện tử cũng báo cáo bị lừa gửi tiền điện tử đến các trang web tự xưng là sàn giao dịch hợp pháp thông qua các liên kết giả mạo trong email lừa đảo.
Mặt khác, cũng đã gia tăng các vụ lừa đảo lãng mạn, trong đó 20% nạn nhân của các vụ lừa đảo lãng mạn đã sử dụng tiền điện tử để lừa mọi người gửi tiền qua ví ẩn danh hoặc đầu tư vào các đồng tiền lừa đảo.
4. Thiếu xác thực
Mặc dù mạng blockchain được thiết kế để an toàn, nhưng các ứng dụng và dịch vụ cho phép chúng không phải lúc nào cũng an toàn. Gian lận có thể xảy ra trên các nền tảng hỗ trợ blockchain khi chúng thiếu các tính năng bảo mật hỗ trợ bổ sung cho việc sử dụng công nghệ blockchain.
Với sự gia tăng của các trò chơi hỗ trợ blockchain và mô hình trả tiền để chơi, do đó, có nhiều trò lừa đảo khác nhau hoạt động xung quanh các khoản thanh toán của nó. Ví dụ:nhiều trò chơi hỗ trợ blockchain sắp ra mắt như Axie Infinity không có xác thực hai yếu tố cho người dùng của nó. Sau khi tin tặc nắm được thông tin đăng nhập của bạn, tin tặc có thể dần dần gửi một lượng nhỏ phần thưởng của bạn vào ví ẩn danh của chúng hoặc bán bớt nhân vật và vật phẩm trong trò chơi của bạn.
5. Trộm cắp nghệ thuật của NFT
Vào năm 2021, NFT (mã thông báo không thể thay thế) đã chiếm vị trí trung tâm trong thế giới blockchain. Được quảng cáo là một phương pháp để tạo ra sự khan hiếm kỹ thuật số trong thế giới trực tuyến với các bản sao không giới hạn, NFT giúp bạn có thể sở hữu một chứng chỉ kỹ thuật số đã đăng ký blockchain, duy nhất được đăng ký trong một tài sản chuỗi khối.
Trong khi một số nghệ sĩ thành công (chẳng hạn như Beeple, tác phẩm ghép được bán với giá 69 triệu đô la), thì điều đó không đúng với tất cả mọi người. Khi NFT trở nên phổ biến hơn, thì việc đánh cắp tác phẩm nghệ thuật xung quanh chúng cũng vậy. Nhiều kẻ lừa đảo đã được báo cáo ăn cắp các tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số từ các nghệ sĩ và bán chúng dưới dạng NFT của họ.
Thông thường, những kẻ lừa đảo này nhắm mục tiêu vào các nghệ sĩ đã qua đời hoặc những người không hiểu biết về internet. Trong khi những kẻ lừa đảo kiếm được số tiền lớn, các nghệ sĩ ban đầu thường không được bảo vệ hoặc hỗ trợ về mặt pháp lý.
Cách báo cáo gian lận trong chuỗi khối
Nếu bạn nghi ngờ rằng bạn đang bị lừa đảo hoặc một người hoặc một nhóm cụ thể đang thực hiện hành vi gian lận, có một số cách để báo cáo điều đó. Dưới đây là một vài trong số chúng:
- Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC)
- Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC)
- Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC)
- Công ty trao đổi tiền điện tử mà bạn đã sử dụng để gửi tiền
Mặc dù hầu hết các giao dịch blockchain là không thể đảo ngược, nhưng bạn có thể được hoàn lại tiền nếu sử dụng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ. Dù vậy, tốt nhất bạn nên báo cáo bất cứ khi nào có thể để cảnh báo các cơ quan quản lý và các sàn giao dịch hợp pháp về những nỗ lực gian lận đang diễn ra.
Với đủ báo cáo, các nhóm này có nhiều khả năng khởi động một cuộc điều tra có thể mang lại kết quả có ý nghĩa. Ít nhất, bạn giúp các nhà đầu tư khác hoặc những người đam mê blockchain tránh được số phận tương tự.
Tạo trải nghiệm chuỗi khối an toàn hơn
Khi nói đến blockchain, có vô số cơ hội để cải thiện cuộc sống của chúng ta. Công nghệ sổ cái phi tập trung của nó có thể cách mạng hóa hàng chục ngành công nghiệp như tài chính, bất động sản, v.v.
Tuy nhiên, bất chấp những nỗ lực hết mình, blockchain không phải là không có lỗi hoặc sơ hở khiến gian lận có thể xảy ra. Vì lý do này, tốt nhất bạn nên duy trì các phương pháp an toàn internet cơ bản, tránh gửi tiền cho những người có vấn đề, mua NFT mà không thực hiện nghiên cứu hoặc đầu tư vào tiền xu mà không có lịch sử phát triển hoặc trách nhiệm giải trình.