Blockchain là một dạng công nghệ sổ cái phân tán (distributed ledger technology) trong đó sổ cái số chia sẻ làm cho giao dịch nhìn thấy được và minh bạch.多年来, blockchain được những người tiên phong công nghệ吹捧为阻止欺诈的一种方式。然而，blockchain 也有几个特质，使其成为坏人实施各种诈骗的温床——不可逆性、缺乏法律约束和匿名性。
所以虽然区块链使得查看资产的所有权历史和识别欺诈变得相对容易，但它并不能使欺诈变得不可能。
Blockchain Có An Toàn Không?
Blockchain có an toàn hay không phụ thuộc vào một số yếu tố, có thể làm bạn rơi vào rủi ro gian lận hay không. Mặc dù công nghệ blockchain được xây dựng cho bảo mật, nhưng giới hạn an toàn của nó gốc rễ từ hai điều – tính năng bảo mật của công nghệ hỗ trợ nó và khía cạnh con người trong việc sử dụng nó.
Đáng tiếc, luật pháp quốc tế chưa thích ứng với sự trỗi dậy của blockchain. Khác với thẻ tín dụng và ghi nợ, giao dịch tiền mã hóa cho phép blockchain ở hầu hết các quốc gia không có bảo vệ pháp lý. Thực tế, giao dịch crypto thường không bao gồm quy trình tranh chấp, không thể hủy bỏ, và không thể đảo ngược.
Biết điều này, đây là năm cách gian lận có thể xảy ra trên blockchain mà bạn nên biết.
1. Mã Độc Crypto (Crypto-Malware)
Khi crypto trở nên phổ biến hơn, nó cũng trở thành mục tiêu lớn hơn cho tin tặc muốn khai thác chủ thiết bị không cảnh giác cho mục đích đào (mining). Sử dụng một loại mã độc đặc biệt, tin tặc có thể thực hiện hoạt động cryptojacking (khai thác trộm) trong đó họ dùng thiết bị và sức xử lý của người khác để获得挖矿奖励。
Trong một số trường hợp, crypto-malware có thể xuất phát từ nhấp vào liên kết đáng ngờ cài chương trình giả mạo phần mềm đào hợp pháp. Hoặc cũng có thể được cài đặt có chủ đích bởi nhân viên muốn đào tiền mã hóa tại văn phòng.
2. Kéo Thảm Crypto (Crypto Rug Pulls)
Kéo thảm crypto (rug pull) là khi nhà phát triển tạo token tiền mã hóa với ý định lừa người khác giúp tăng giá trị trước khi rút toàn bộ phần chia sẻ chiếm ưu thế của họ. Thường xảy ra trên sàn giao dịch phi tập trung (DEXs) và hồ bơi thanh khoản (liquidity pools), người tạo token thao túng giá token bằng dự trữ cá nhân hoặc marketing trước khi rút lui đột ngột.
Trong nhiều trường hợp, rug pulls được thực hiện bằng meme coin hoặc coin tạo từ tham chiếu văn hóa đại chúng, không có lịch sử hoặc kế hoạch phát triển/ trách nhiệm thêm. Khi nhà phát triển rút tiền, token mất giá trị tức thì, và nhà đầu tư khác mất tiền. Sau đó, nhà phát triển thường bỏ dự án và trốn.
3. Trò Lừa Đảo Tiền Mã Hóa (Cryptocurrency Scams)
Theo Federal Trade Commission (FTC) Consumer Sentinel, báo cáo lừa đảo liên quan crypto đã tăng vọt. Từ tháng 10/2020 đến 31/3/2021, với gần 7.000 người báo cáo thiệt hại hơn 80 triệu USD.
Những trò lừa đảo này có nhiều dạng, một trong phổ biến nhất là giả vờ là người nổi tiếng liên quan đến crypto. Ví dụ, một số người báo cáo đã gửi hàng triệu USD cho hồ sơ Elon Musk giả trong sáu tháng qua. Bên cạnh đó, nạn nhân lừa đảo crypto cũng báo cáo bị lừa gửi crypto đến trang web tuyên bố là sàn giao dịch hợp pháp qua liên kết giả trong email phishing.
Mặt khác, cũng có sự gia tăng của trò lừa đảo tình cảm (romance scams), trong đó 20% tiền nạn nhân lừa đảo tình cảm dùng tiền mã hóa để lừa người khác gửi tiền qua ví ẩn danh hoặc đầu tư coin gian lận.
4. Thiếu Xác Thực (Lack of Authentication)
Mặc dù mạng blockchain được thiết kế an toàn, nhưng các app và dịch vụ cho phép chúng không phải lúc nào cũng an toàn. Gian lận trở nên có thể trên nền tảng cho phép blockchain khi chúng thiếu tính năng bảo mật hỗ trợ bổ sung cho việc sử dụng công nghệ blockchain.
Với sự trỗi dậy của game cho phép blockchain và mô hình play-to-earn (chơi để kiếm), các trò lừa đảo hoạt động quanh việc trả thưởng cũng tăng. Ví dụ, nhiều game blockchain mới nổi như Axie Infinity không có xác thực hai yếu tố (2FA) cho người dùng. Khi tin tặc nắm được thông tin đăng nhập của bạn, tin tặc có thể chuyển dần phần thưởng nhỏ của bạn vào ví ẩn danh của chúng hoặc bán nhân vật/vật phẩm trong game của bạn.
5. Trộm Cắp Tác Phẩm Nghệ Thuật NFT (NFT Art Theft)
Năm 2021, NFT (non-fungible tokens - token không thể thay thế) chiếm trung tâm sân khấu thế giới blockchain. Được ca ngợi là phương pháp tạo ra sự khan hiếm số trong thế giới trực tuyến sao chép vô hạn, NFT làm cho việc sở hữu chứng chỉ số duy nhất, đăng ký trên blockchain của một tài sản trở nên khả thi.
Mặc dù một số nghệ sĩ thành công (như Beeple, tranh ghép bán được 69 triệu USD), không phải ai cũng vậy. Khi NFT phổ biến hơn, trộm cắp nghệ thuật quanh chúng cũng tăng. Nhiều kẻ lừa đảo bị báo cáo đã đánh cắp tác phẩm nghệ thuật số từ nghệ sĩ và bán như NFT của họ.
Thường thì, những kẻ lừa này nhắm vào nghệ sĩ đã quá cố hoặc những người không am hiểu internet. Trong khi kẻ lừa kiếm tiền lớn, nghệ sĩ gốc thường bị bỏ lại với ít hoặc không có bảo vệ pháp lý hay hỗ trợ.
Cách Báo Cáo Gian Lận Blockchain
Nếu bạn nghi ngờ mình đang bị lừa hoặc một cá nhân/nhóm cụ thể đang gian lận, có một vài cách báo cáo. Dưới đây là một số:
- Federal Trade Commission (FTC)
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
- U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
- Công ty sàn giao dịch tiền mã hóa bạn dùng để gửi tiền
Mặc dù hầu hết giao dịch blockchain không thể đảo ngược, bạn có thể nhận được hoàn tiền nếu dùng thẻ tín dụng hoặc ghi nợ. Dù sao, tốt nhất là báo cáo khi có thể để cảnh báo cơ quan quản lý và sàn giao dịch hợp pháp về các nỗ lực gian lận mới nổi.
Với đủ báo cáo, các nhóm này có khả năng cao hơn sẽ khởi động điều tra mang lại kết quả ý nghĩa. Ít nhất, bạn giúp nhà đầu tư hoặc người đam mê blockchain khác tránh cùng số phận.
Tạo Trải Nghiệm Blockchain An Toàn Hơn
Khi nói đến blockchain, có cơ hội vô hạn cải thiện cuộc sống. Công nghệ sổ cái phi tập trung của nó có thể cách mạng hóa chục ngành như tài chính, bất động sản, v.v.
Tuy nhiên,尽管它尽了最大努力，区块链并非没有故障或漏洞，使得欺诈成为可能。因此，最好保持基本的互联网安全实践，避免向可疑的人汇款，在没有研究的情况下购买NFT，或投资没有开发历史或问责机制的代币。