Hiện Đại Hóa Kiến Trúc Dữ Liệu Trong Tài Chính: Best Practices Đã Chứng Minh

Redis gần đây tham gia webinar với các ông lớn dữ liệu TDWI thảo luận best practices hiện đại hóa kiến trúc dữ liệu trong dịch vụ tài chính. Dẫn dắt webinar là chuyên gia quản trị thông tin nổi tiếng thế giới David Loshin, người thường nói về hiện đại hóa data layer tại các sự kiện/hội nghị TDWI.

Dưới đây là insights vào nội dung webinar về cách mạnh mẽ nhất tổ chức dịch vụ tài chính có thể hiện đại hóa data layer.

Ngành dịch vụ tài chính đã thay đổi đáng kể

Công nghệ đã biến đổi ngành dịch vụ tài chính từ trên xuống dưới. Cửa gạch và mortar (văn phòng vật lý) bị loại bỏ dần và thay thế bởi ngân hàng di động. Nhịp độ xử lý giao dịch tiến hóa từ batch định kỳ sang xử lý thời gian thực, đặt ra thách thức lớn cho ngân hàng; hệ thống IT legacy lỗi thời và không khả thi cung cấp trải nghiệm ngân hàng số thời gian thực.

Điều này gây vấn đề vì kỳ vọng khách hàng không chỉ cao, mà ở tầng bình lưu. Nhu cầu trải nghiệm ngân hàng số thời gian thực nhất quán làm ngành dịch vụ tài chính càng gay gắt và ngân hàng đấu tranh đáp ứng nhu cầu người tiêu dùng hiện đại với hệ thống IT legacy cứng nhắc.

Hơn nữa, ngân hàng chịu áp lực thêm từ luật pháp chính phủ và thị trường để hiện đại hóa data layer. Fintech nhanh nhẹn và tận hưởng thành quả của kiến trúc linh hoạt cho phép cung cấp trải nghiệm omnichannel cũng như đưa sản phẩm mới ra thị trường.

Ngân hàng cần hiện đại hóa ngay để cân bằng sân chơi và cung cấp dịch vụ ngân hàng số thời gian thực nhanh, dễ dàng, dễ truy cập.

6 Cách Khác Nhau Để Đạt Hiện Đại Hóa Kiến Trúc Dữ Liệu

Hiện đại hóa data layer tài chính không cần phức tạp, cũng không gián đoạn. Hiện đại hóa data layer tuân theo quy trình theo thời gian: từ xác định khoảng trống truy cập dữ liệu đến vận hành data layer với microservice.

Trong slide PowerPoint, David tiết lộ 6 cách tối ưu nhất tổ chức dịch vụ tài chính hiện đại hóa data layer mà không gián đoạn. Tất cả thành phần kỹ thuật đằng sau từng phương pháp đã trải qua review toàn diện để làm rõ định hướng tài chính nên theo khi hiện đại hóa data layer.

Bao gồm:

• Xác Định Khoảng Trống Truy Cập Dữ Liệu: Khám phá khu vực truy cập nhanh dữ liệu khách hàng bị cản trở.
• Đạt Trải Nghiệm Khách Hàng Omnichannel Nhất Quán: Đảm bảo 4 kỳ vọng cơ bản liên quan đến trải nghiệm omnichannel thời gian thực nhất quán được đáp ứng.
• Mô Hình Thông Tin Cho Xử Lý Thời Gian Thực: Duy trì khả năng truy cập và tương tác (interoperability) với các mô hình thông tin khác nhau hỗ trợ quy trình thời gian thực.
• Ap Dụng Dịch Vụ Tính Toán Hiện Đại: Hiểu khác biệt kiến trúc và cách chuyển từ phát triển hệ thống nguyên khối (monolithic).
• Chào Đón Data Platform Cho Truy Cập Low-Latency: Khám phá đặc tính chủ chốt của nền tảng dữ liệu thời gian thực elite với truy cập low-latency cũng như cách tận dụng nó trong kiến trúc.
• Kết Hợp Operational Data Layer: Khám phá cách vận hành data layer với microservice và cách cung cấp truy cập nhanh đến các hệ thống đó.

Use Cases Hiện Đại Hóa Kiến Trúc Dữ Liệu

Nhiều ngân hàng cần hiện đại hóa data layer để vượt qua vô số thách thức trong môi trường số nhanh chóng ngày nay. Một số ngân hàng hàng đầu thế giới đã nhận ra hệ thống IT legacy là yếu tố kìm hãm hiệu suất và đã hiện đại hóa data layer với Redis Enterprise để vượt qua rào cản lớn nhất.

Senior Solutions Marketing Manager Henry Tam của Redis chia sẻ nhiều use cases tiết lộ kết quả ngân hàng có thể kỳ vọng khi dùng Redis Enterprise hiện đại hóa data layer. Henry khám phá cách Redis Enterprise siêu sạc hiệu suất trong từng use case:

Siêu Sạc Trải Nghiệm Khách Hàng

Nhờ Redis Enterprise, khách hàng tận hưởng trải nghiệm omnichannel cho phép truy cập liền mạch nhiều sản phẩm/dịch vụ số khác nhau thời gian thực, bất kể vị trí, tài khoản ngân hàng, thế chấp, vay, đầu tư, và hơn nữa.

Tối Ưu Hệ Thống Quản Trị Danh Tính

Chia sẻ dữ liệu với bên thứ ba là bắt buộc để cung cấp truy cập giải pháp số đổi mới tăng trải nghiệm người dùng. Nhưng làm vậy khiến tổ chức tài chính lộ trước tội phạm mạng xâm nhập dữ liệu.

Trong use case này, Henry làm nổi bật cách Redis Enterprise dùng để che chắn thông tin khách hàng khỏi tội phạm mạng khi chia sẻ dữ liệu với tổ chức bên thứ ba. Điều này liên quan đến cải thiện trải nghiệm dev với truy cập chi tiết (granular) vào API, dữ liệu, và tài nguyên.

Tăng Tốc Quy Trình Điều Tra Thủ Công

Henry khám phá cách RediSearch dùng để tăng tốc điều tra thủ công bằng cách lọc qua hàng loạt dữ liệu với hiệu quả siêu cao, cho phép xác định mẫu đáng ngờ chỉ ra hoạt động gian lận.

Đè Bẹp Gian Lận Với Dữ Liệu Thời Gian Thực

Chỉ mất vài giây để gian lận trực tuyến. Do đó, phát hiện gian lận phụ thuộc hoàn toàn vào tốc độ ngân hàng xác định và phản ứng với mẫu dữ liệu đáng ngờ. Henry giải nén cách khả năng đảm bảo dữ liệu thời gian thực của Redis cho phép ngân hàng lớn nhanh chóng triệt tiêu gian lận qua danh tính số thời gian thực, mô hình AI, và hơn nữa.

FAQ

A: Hiện đại hóa dữ liệu là quá trình di chuyển dữ liệu phân mảnh (siloed) từ database legacy sang database đám mây hiện đại. Hiện đại hóa dữ liệu cho phép tổ chức nhanh nhẹn (agile), loại bỏ inefficiency, bottleneck, và phức tạp không cần thiết quanh hệ thống legacy.

A: Nền tảng dữ liệu hiện đại hóa là nền tảng cung cấp migration dữ liệu hiệu quả, ingestion nhanh, scalable, hỗ trợ multi-structure model, lựa chọn triển khai linh hoạt, và hiệu quả lưu trữ tối ưu. Nền tảng dữ liệu hiện đại như Redis Enterprise cho phép trải nghiệm khách hàng tương tác, quản trị rủi ro nâng cao, và analytics near real-time tiên tiến cho phát hiện gian lận.

A: Big data, AI, và analytics đóng vai trò then chốt trong đẩy nhanh quyết định dựa trên dữ liệu doanh nghiệp cho faster time to insight. Chúng yêu cầu nền tảng dữ liệu NoSQL in-memory hiện đại để cung cấp dữ liệu thời gian thực. Doanh nghiệp có thể triển khai database hiện đại như managed service (DBaaS) trên bất kỳ đám mây nào để tận dụng scalability, analytics, dữ liệu bên ngoài, và dịch vụ AI/ML do cloud provider cung cấp.

Đi trên con đường hiện đại hóa kiến trúc dữ liệu.