Các phương pháp hay nhất để hiện đại hóa kiến ​​trúc dữ liệu trong các dịch vụ tài chính

Các phương pháp hay nhất cho lớp dữ liệu hiện đại trong dịch vụ tài chính là một sách trắng cần thiết về các bước tốt nhất để hiện đại hóa từ một hệ thống kế thừa CNTT cứng nhắc và chậm chạp sang một lớp dữ liệu hiện đại. Đáp ứng nhu cầu của khách hàng trong thời gian thực - tải xuống miễn phí bên dưới .

Redis gần đây đã tham gia hội thảo trên web với gã khổng lồ dữ liệu TDWI để thảo luận về các phương pháp hay nhất để hiện đại hóa kiến ​​trúc dữ liệu trong các dịch vụ tài chính. Dẫn đầu hội thảo trên web là chuyên gia nổi tiếng thế giới về quản lý thông tin, David Loshin, người thường xuyên nói về hiện đại hóa lớp dữ liệu tại các sự kiện và hội nghị TDWI khác nhau.

Dưới đây, chúng tôi đã cung cấp thông tin chi tiết về những gì được đề cập trong hội thảo trên web về những cách hiệu quả nhất mà một tổ chức dịch vụ tài chính có thể hiện đại hóa lớp dữ liệu của mình.

Ngành dịch vụ tài chính đã thay đổi đáng kể

Công nghệ đã chuyển đổi ngành dịch vụ tài chính từ trên xuống dưới. Gạch và vữa đang được loại bỏ dần và thay thế bằng ngân hàng di động. Nhịp độ xử lý giao dịch đã phát triển từ hàng loạt định kỳ sang xử lý theo thời gian thực, đặt ra một thách thức đáng kể cho các ngân hàng; Các hệ thống kế thừa CNTT đã lỗi thời và không có khả năng cung cấp trải nghiệm ngân hàng kỹ thuật số theo thời gian thực.

Đây là vấn đề vì kỳ vọng của khách hàng không chỉ cao ngất trời mà còn ở tầng bình lưu. Nhu cầu về trải nghiệm ngân hàng kỹ thuật số theo thời gian thực nhất quán đã khiến ngành dịch vụ tài chính trở nên khó khăn hơn và các ngân hàng đang phải vật lộn để đáp ứng nhu cầu của người tiêu dùng hiện đại với các hệ thống CNTT cũ cứng nhắc.

Hơn nữa, các ngân hàng đang cảm thấy áp lực thêm từ luật pháp của chính phủ và thị trường để hiện đại hóa các lớp dữ liệu của họ. Fintech nhanh nhẹn và đang gặt hái được những thành quả khi có một kiến ​​trúc linh hoạt cho phép họ cung cấp trải nghiệm đa kênh cũng như đưa các sản phẩm mới ra thị trường.

Các ngân hàng cần hiện đại hóa ngay bây giờ để tạo sân chơi bình đẳng và cung cấp dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số theo thời gian thực, nhanh chóng, dễ dàng và dễ tiếp cận.

6 cách khác nhau để bạn có thể hiện đại hóa kiến ​​trúc dữ liệu

Việc hiện đại hóa lớp dữ liệu tài chính của bạn không cần phức tạp và cũng không gây gián đoạn. Hiện đại hóa lớp dữ liệu tuân theo một quy trình theo trình tự thời gian, bắt đầu bằng việc xác định các khoảng trống khả năng truy cập dữ liệu và kết thúc bằng việc vận hành lớp dữ liệu với các dịch vụ nhỏ.

Trong slide PowerPoint của mình, David tiết lộ sáu cách tối ưu nhất mà một tổ chức dịch vụ tài chính có thể hiện đại hóa lớp dữ liệu của mình mà không bị gián đoạn. Tất cả các thành phần kỹ thuật đằng sau mỗi phương pháp đều trải qua quá trình xem xét toàn diện để tinh thể hóa quan điểm định hướng mà các dịch vụ tài chính cần tuân theo khi hiện đại hóa lớp dữ liệu.

Chúng bao gồm:

• Xác định Khoảng trống Hỗ trợ Tiếp cận Dữ liệu: Khám phá các khu vực mà quyền truy cập nhanh vào dữ liệu khách hàng bị hạn chế.
• Đạt được Trải nghiệm Khách hàng Đa kênh Nhất quán: Đảm bảo đáp ứng bốn kỳ vọng cơ bản liên quan đến trải nghiệm đa kênh theo thời gian thực nhất quán.
• Mô hình Thông tin để Xử lý Thời gian Thực: Duy trì khả năng truy cập và khả năng tương tác với các mô hình thông tin khác nhau hỗ trợ các quy trình thời gian thực.
• Áp dụng Dịch vụ Máy tính Hiện đại: Hiểu được sự khác biệt về kiến ​​trúc và cách chuyển đổi từ việc phát triển các hệ thống nguyên khối.
• Nắm bắt Nền tảng Dữ liệu để Truy cập Độ trễ Thấp: Khám phá các đặc điểm chính của nền tảng dữ liệu thời gian thực ưu tú với khả năng truy cập độ trễ thấp cũng như biết cách tận dụng nó trong kiến ​​trúc của bạn.
• Kết hợp Lớp dữ liệu hoạt động: Khám phá cách vận hành lớp dữ liệu với microservices và cách cung cấp quyền truy cập nhanh vào các hệ thống đó.

Các trường hợp sử dụng hiện đại hóa kiến ​​trúc dữ liệu

Nhiều ngân hàng cần hiện đại hóa lớp dữ liệu của mình để vượt qua vô số thách thức trong môi trường kỹ thuật số có nhịp độ nhanh ngày nay. Một số ngân hàng hàng đầu thế giới đã công nhận các hệ thống kế thừa CNTT là chất ức chế hiệu suất và đã hiện đại hóa các lớp dữ liệu của họ với Redis Enterprise để vượt qua những trở ngại lớn nhất cản trở họ.

Giám đốc Tiếp thị Giải pháp Cấp cao của Redis, Henry Tam chia sẻ một số trường hợp sử dụng để tiết lộ những kết quả mà các ngân hàng có thể mong đợi khi sử dụng Redis Enterprise để hiện đại hóa lớp dữ liệu của họ. Henry khám phá cách Redis Enterprise được sử dụng để tăng cường mức hiệu suất trong từng trường hợp sử dụng:

Tăng cường trải nghiệm khách hàng

Nhờ Redis Enterprise, khách hàng tận hưởng trải nghiệm đa kênh cho phép họ truy cập liền mạch vào một loạt các sản phẩm và dịch vụ kỹ thuật số khác nhau trong thời gian thực, bất kể vị trí của họ, tài khoản ngân hàng, thế chấp, cho vay, đầu tư, v.v.

Tối đa hóa hệ thống quản lý danh tính

Chia sẻ dữ liệu với các bên thứ ba là bắt buộc để cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào các giải pháp kỹ thuật số sáng tạo nhằm nâng cao trải nghiệm người dùng. Nhưng làm như vậy khiến các tổ chức tài chính có khả năng bị tội phạm mạng xâm nhập vào dữ liệu của họ.

Trong trường hợp sử dụng này, Henry nhấn mạnh cách Redis Enterprise được sử dụng để bảo vệ thông tin khách hàng khỏi bọn tội phạm mạng trong khi chia sẻ dữ liệu với các tổ chức bên thứ ba. Điều này liên quan đến việc cải thiện trải nghiệm của nhà phát triển với quyền truy cập chi tiết vào các API, dữ liệu và tài nguyên.

Thúc đẩy quy trình điều tra thủ công

Henry khám phá cách RediSearch được sử dụng để tăng tốc độ điều tra thủ công bằng cách sàng lọc qua hàng loạt dữ liệu với hiệu suất siêu cao, cho phép nó xác định bất kỳ mẫu đáng ngờ nào cho thấy hoạt động gian lận.

Chống gian lận bằng dữ liệu thời gian thực

Chỉ mất vài giây để những kẻ lừa đảo thực hiện hành vi trộm cắp trực tuyến. Do đó, việc phát hiện gian lận hoàn toàn phụ thuộc vào tốc độ mà ngân hàng có thể xác định và phản ứng với các mẫu dữ liệu đáng ngờ. Henry giải thích khả năng của Redis trong việc đảm bảo dữ liệu thời gian thực như thế nào cho phép một ngân hàng lớn nhanh chóng loại bỏ hoạt động gian lận thông qua nhận dạng kỹ thuật số thời gian thực, mô hình AI và hơn thế nữa.

Câu hỏi thường gặp

Đ: Hiện đại hóa dữ liệu là quá trình di chuyển dữ liệu được lưu trữ từ cơ sở dữ liệu cũ sang cơ sở dữ liệu dựa trên đám mây hiện đại. Hiện đại hóa dữ liệu cho phép các tổ chức trở nên nhanh nhẹn và loại bỏ sự kém hiệu quả, tắc nghẽn và sự phức tạp không cần thiết xung quanh các hệ thống kế thừa.

Đ: Nền tảng dữ liệu hiện đại hóa là nền tảng cung cấp khả năng di chuyển dữ liệu hiệu quả, nhập nhanh, hỗ trợ mô hình đa cấu trúc, có thể mở rộng, cung cấp các lựa chọn triển khai linh hoạt và hiệu quả lưu trữ được tối ưu hóa. Nền tảng dữ liệu hiện đại như Redis Enterprise cho phép khách hàng trải nghiệm tương tác, quản lý rủi ro nâng cao và phân tích thời gian thực nâng cao để phát hiện gian lận.

Đ: Dữ liệu lớn, AI và phân tích đóng những vai trò quan trọng trong việc tăng tốc độ ra quyết định dựa trên dữ liệu của doanh nghiệp để có thời gian hiểu rõ hơn. Chúng yêu cầu một nền tảng dữ liệu NoSQL trong bộ nhớ hiện đại để cung cấp dữ liệu thời gian thực đó. Doanh nghiệp có thể triển khai cơ sở dữ liệu hiện đại dưới dạng dịch vụ được quản lý (DBaaS) trên bất kỳ đám mây nào để tận dụng khả năng mở rộng, phân tích, dữ liệu bên ngoài và các dịch vụ AI / ML do các nhà cung cấp đám mây cung cấp.

Đi theo hướng hiện đại hóa kiến ​​trúc dữ liệu .