Định dạng file National Automated Clearing House Association (NACHA) là một trong những loại file thanh toán điện tử phổ biến nhất. Nó được dùng để thực hiện thanh toán ACH trong nước qua Mạng Automated Clearing House.
Tổng quan
File NACHA là file chỉ dẫn thanh toán được gửi hoặc tải lên cổng ngân hàng để thực hiện một batch thanh toán hàng loạt. File này được định dạng theo thông số kỹ thuật NACHA và khác nhau tùy theo ngân hàng. Nhiều ngân hàng hỗ trợ file NACHA, bao gồm Wells Fargo®, Bank of America®, J.P. Morgan Chase®, T.D. Bank N.A.®, v.v.
Oracle® R12 cung cấp các định dạng chuẩn sau:
US NACHA PPD: Theo Treasury Software®: "Prearranged Payment and Deposit - Dùng để thanh toán hoặc thu từ tài khoản cá nhân (consumer). Ví dụ: trả lương trực tiếp cho nhân viên, thanh toán cho cá nhân, và thu từ khách hàng cá nhân."
US NACHA CCD: Thuật ngữ CCD trong ngân hàng ám chỉ tập trung tiền mặt và giải ngân (cash concentration and disbursement) cho tín dụng và ghi nợ doanh nghiệp (corporate credits and debits).
Bây giờ, hãy thiết lập định dạng trong Oracle và tạo file NACHA mẫu.
Thiết lập định dạng
Sử dụng các bước sau để thiết lập định dạng:
1. Mẫu XML (XML templates)
Tạo mẫu XML publisher ở bước này bằng cách sử dụng mẫu US NACHA CCD Format có sẵn (seeded) do Oracle cung cấp.
Điều hướng đến XML Publisher Responsibility > Templates > Create template.
Sử dụng các thiết lập sau:
- Data Definition: Oracle Payments Funds Disbursement Payment Instruction Extract 1.0
- Type: eText – Outbound
- File: IBYDE_S103_en.rtf Đây là mẫu chuẩn của Oracle. Bạn có thể lấy nó làm cơ sở và sửa đổi theo yêu cầu ngân hàng hoặc nghiệp vụ của bạn.
2. Định dạng thanh toán (Payment formats)
Điều hướng đến Payables Manager: Setup > Payments > Payments Administrator > Formats > Formats.
Sử dụng các thiết lập sau:
- Data Extract: Oracle Payments Funds Disbursement Payment
- Instruction Extract: Version 1.0
- XML Publisher Template: US NACHA CCD Format
3. Tài liệu thanh toán (Payment documents)
Giả sử bạn đã tạo Ngân hàng, Chi nhánh ngân hàng, và Tài khoản ngân hàng. Ở bước này, bạn gán Định dạng thanh toán US NACHA CCD Format cho Tài liệu thanh toán (Payment Document).
Điều hướng đến Payables Manager > Setup > Payment > Bank Accounts và nhấp Manage Payment Documents và Create.
Sử dụng các thiết lập sau:
- Name: XXXX NACHA
- Paper Stock Type: Blank Stock
- Format: US NACHA CCD Format
- First Available Document Number: 100001
- Last Available Document Number: 999999
Nhấp Apply.
4. Thiết lập hồ sơ quy trình thanh toán (Payment process profile setup)
Điều hướng đến Payables Manager > Setup > Payment > Payment Administrator > Payment Process Profiles và nhấp Create.
Sử dụng các thiết lập sau:
- Code: XXXX_PPP
- Processing Type: Electronic
- Name: XXXX PPP
- Payment Instruction Format: US NACHA CCD Format
Nhấp Apply.
Tạo file NACHA
Sử dụng các bước sau để tạo file NACHA:
1. Nhập hóa đơn cho nhà cung cấp
Điều hướng đến Payables Manager > Invoices > Entry > Invoices.
Đảm bảo rằng nhà cung cấp có phương thức thanh toán là Electronic, và hóa đơn ở trạng thái Validated.
2. Thanh toán hóa đơn
Điều hướng đến Payables Manager > Payments > Entry > Payments Manager.
Thực hiện các bước sau:
-
Nhập tên PPR.
-
Nhập tên người nhận (Payee) nếu bạn muốn giới hạn lựa chọn hóa đơn trong PPR này.
-
Chọn phương thức thanh toán
Electronic.
- Nhập tài khoản ngân hàng, tài liệu thanh toán, và PPP. Sau đó nhấp Submit.
-
Làm mới trạng thái và chờ cho đến khi trạng thái PPR là
Confirmed. -
Điều hướng đến View > Requests > Find.
- Tìm Format Payment Instructions với đầu ra text và nhấp View output.
Đầu ra từ Format Payment Instructions là file NACHA được tạo từ hóa đơn và thanh toán trước đó. Bạn có thể lưu file này vào máy tính để tải lên ngân hàng để xử lý tiếp.
Kết luận
Tạo và tải file NACHA lên máy chủ ngân hàng đang trở thành một trong những tính năng được yêu cầu nhiều nhất trong các ngành công nghiệp. Trên tất cả các ERP, Oracle cung cấp một trong những quy trình tốt nhất để tạo file NACHA. Sau một vài bước thiết lập, bạn đã sẵn sàng với file ACH của mình. Các ngân hàng khác nhau có định dạng NACHA khác nhau, vì vậy Oracle cũng cung cấp tùy chọn tùy chỉnh file RTF chuẩn để phù hợp với thông số kỹ thuật của từng ngân hàng.
Tìm hiểu thêm về Dịch vụ Dữ liệu của Rackspace.
Sử dụng tab Feedback để đưa ra bất kỳ nhận xét hoặc đặt câu hỏi. Bạn cũng có thể nhấp vào Sales Chat để trò chuyện ngay và bắt đầu cuộc hội thoại.