Định dạng tệp National Automated Clearing House Association (NACHA) là một trong những loại tệp thanh toán điện tử phổ biến nhất. Nó được sử dụng để thực hiện các khoản thanh toán ACH trong nước thông qua Mạng nội bộ thanh toán tự động.
Tổng quan
Tệp NACHA là tệp hướng dẫn thanh toán được gửi hoặc tải lên cổng ngân hàng để thực hiện lô thanh toán tích lũy. Tệp này được định dạng theo thông số kỹ thuật NACHA và thay đổi theo từng ngân hàng. Nhiều ngân hàng hỗ trợ tệp NACHA, bao gồm Wells Fargo®, Bank ofAmerica®, J.P. Morgan Chase®, T.D. Bank N.A.®, v.v.
Oracle® R12 cung cấp các định dạng tiêu chuẩn sau:
PPD NACHA của Hoa Kỳ :TheoTreasury Software®:“Thanh toán và đặt cọc được sắp xếp trước - Được sử dụng để thanh toán hoặc thu tiền từ các tài khoản cá nhân (người tiêu dùng). Ví dụ bao gồm tiền gửi trực tiếp vào bảng lương cho nhân viên, thanh toán cho cá nhân và các khoản thu từ khách hàng cá nhân (người tiêu dùng).”
NACHA CCD của Hoa Kỳ :Thuật ngữ CCD , trong ngân hàng, đề cập đến việc tập trung tiền mặt và giải ngân cho các khoản tín dụng và ghi nợ của công ty.
Bây giờ, hãy thiết lập một định dạng trong Oracle và tạo một tệp NACHA mẫu.
Thiết lập định dạng
Sử dụng các bước sau để thiết lập định dạng:
1. Mẫu XML
Tạo mẫu nhà xuất bản XML trong bước này bằng cách sử dụng Định dạng NACHA CCD của Hoa Kỳ được gieo hạt do Oracle cung cấp.
Điều hướng đến Trách nhiệm của nhà xuất bản XML> Mẫu> Tạo mẫu .
Sử dụng các cài đặt sau:
- Định nghĩa Dữ liệu :Trích xuất Hướng dẫn Thanh toán Khoản giải ngân của Oracle Payments 1.0
- Loại :eText - Outbound
- Tệp :IBYDE_S103_en.rtf Đây là mẫu tiêu chuẩn của Oracle. Bạn có thể lấy điều này làm cơ sở và sửa đổi nó theo yêu cầu của ngân hàng hoặc doanh nghiệp của bạn.
2. Hình thức thanh toán
Điều hướng đến Trình quản lý khoản phải trả:Thiết lập> Thanh toán> Quản trị viên thanh toán> Định dạng> Định dạng .
Sử dụng các cài đặt sau:
- Trích xuất dữ liệu :Thanh toán giải ngân quỹ Oracle Payments
- Trích xuất Hướng dẫn :Phiên bản 1.0
- Mẫu nhà xuất bản XML :Định dạng NACHA CCD của Hoa Kỳ
3. Chứng từ thanh toán
Giả sử rằng bạn đã tạo các Ngân hàng, Chi nhánh Ngân hàng và Tài khoản Ngân hàng của mình. Trong bước này, bạn đính kèm Định dạng thanh toán US NACHA CCD Format vào Chứng từ thanh toán.
Điều hướng đến Trình quản lý khoản phải trả> Thiết lập> Thanh toán> Tài khoản ngân hàng và nhấp vào Quản lý chứng từ thanh toán và Tạo .
Sử dụng các cài đặt sau:
- Tên :XXXX NACHA
- Loại Cổ phiếu Giấy :Cổ phiếu trống
- Định dạng :Định dạng NACHA CCD của Hoa Kỳ
- Số tài liệu có sẵn đầu tiên :100001
- Số tài liệu có sẵn cuối cùng :999999
Nhấp vào Áp dụng .
4. Thiết lập hồ sơ quy trình thanh toán
Điều hướng đến Trình quản lý khoản phải trả> Thiết lập> Thanh toán> Quản trị viên thanh toán> Hồ sơ quy trình thanh toán và nhấp vào Tạo .
Sử dụng các cài đặt sau:
- Mã :XXXX_PPP
- Loại xử lý :Điện tử
- Tên :XXXX PPP
- Định dạng Hướng dẫn Thanh toán :Định dạng NACHA CCD của Hoa Kỳ
Nhấp vào Áp dụng .
Tạo tệp NACHA
Sử dụng các bước sau để tạo tệp NACHA:
1. Nhập hóa đơn cho nhà cung cấp
Điều hướng đến Trình quản lý khoản phải trả> Hóa đơn> Mục nhập> Hóa đơn .
Đảm bảo rằng nhà cung cấp có phương thức thanh toán là Electronic và hóa đơn ở Validated Status .
2. Thanh toán hóa đơn
Điều hướng đến Trình quản lý khoản phải trả> Thanh toán> Mục nhập> Trình quản lý khoản thanh toán .
Thực hiện các bước sau:
-
Nhập tên PPR.
-
Nhập tên Người nhận thanh toán nếu bạn muốn giới hạn lựa chọn hóa đơn trong PPR này.
-
Chọn
Electronicphương thức thanh toán.
- Nhập tài khoản ngân hàng, chứng từ thanh toán và PPP của bạn. Sau đó, nhấp vào Gửi .
-
Làm mới trạng thái và đợi cho đến khi trạng thái PPR được
Confirmed. -
Điều hướng đến Xem> Yêu cầu> Tìm .
- Tìm Định dạng Hướng dẫn Thanh toán với đầu ra văn bản và nhấp vào Xem đầu ra .
Kết quả từ Định dạng Hướng dẫn Thanh toán là tệp NACHA được tạo từ hóa đơn bắt buộc trước và khoản thanh toán của nó. Bạn có thể lưu dữ liệu này vào máy tính để bàn cục bộ của mình và tải lên ngân hàng để xử lý thêm.
Kết luận
Tạo và tải lên tệp NACHA trên máy chủ của ngân hàng đang trở thành một trong những tính năng phổ biến nhất trong các ngành. Trên tất cả các hệ thống ERP, Oracle cung cấp một trong những quy trình tốt nhất để tạo tệp NACHA. Sau một vài bước thiết lập, bạn đã sẵn sàng sử dụng tệp ACH của mình. Các ngân hàng khác nhau có các định dạng NACHA khác nhau, vì vậy Oracle cũng cung cấp tùy chọn tùy chỉnh tệp RTF tiêu chuẩn để phù hợp với đặc điểm kỹ thuật của từng ngân hàng.
Tìm hiểu thêm về Dịch vụ dữ liệu Rackspace.
Sử dụng tab Phản hồi để đưa ra bất kỳ nhận xét hoặc đặt câu hỏi nào. Bạn cũng có thể nhấp vào Trò chuyện bán hàng để trò chuyện ngay bây giờ và bắt đầu cuộc trò chuyện.