Cách mua tiền điện tử mà không cần xác minh danh tính của bạn

Tiền điện tử ngày càng thân thiện với người dùng hơn, dễ tiếp cận hơn và cũng được quản lý chặt chẽ hơn nhiều. Điều này làm cho nó bớt "miền tây hoang dã" hơn nhiều nhưng cũng có nghĩa là sẽ khó hơn một chút để bắt đầu với tiền điện tử mà không phải trải qua các yêu cầu KYC (Biết khách hàng của bạn) khó khăn mà hầu hết các sàn giao dịch hiện đã buộc phải chấp nhận. May mắn thay, vẫn có nhiều cách để thực hiện giao dịch mua tiền điện tử ngang hàng. Nếu bạn chỉ muốn ẩn danh (theo tinh thần thực sự của tiền điện tử), bạn có thể muốn xem các sàn giao dịch này.

LocalCryptos:thị trường ngang hàng

Kể từ tháng 4 năm 2020, LocalCryptos (trước đây là LocalEthereum) có thể là thị trường tiền điện tử ngang hàng hàng đầu không có yêu cầu KYC. Tóm lại, LocalCryptos cho phép bạn mua tiền điện tử bằng tiền tệ quốc gia mà không yêu cầu bất kỳ hình thức ID nào.

Đây là cách nó hoạt động:

1. Đăng ký.
2. Nhập một vài thông tin cơ bản (không yêu cầu nhận dạng).
3. Tìm ưu đãi bằng đơn vị tiền tệ ưa thích của bạn bằng phương thức thanh toán mà bạn có thể truy cập (PayPal, CashApp, Wise, Zelle, v.v.).
4. Bắt đầu giao dịch với người bán.
5. Chờ họ chuyển tiền vào ký quỹ.
6. Gửi khoản thanh toán.
7. Nhận tiền điện tử của bạn được thanh toán vào ví của bạn sau khi người bán xác nhận.

Trang web được thiết kế tốt, hệ thống khá tốt trong việc hạn chế tối đa các trò gian lận và bạn thường có thể tìm thấy giá khá sát với thị trường. Bạn có thể trò chuyện với người bán qua hệ thống nhắn tin được mã hóa của họ để bạn có thể đặt câu hỏi và cảm nhận mức độ đáng tin cậy của họ.

Lưu ý rằng một số người bán có thể yêu cầu bạn gửi ID qua hệ thống nhắn tin được mã hóa trước khi họ cấp tiền ký quỹ. Đó không nhất thiết là một vấn đề - họ có thể chỉ cần kiểm tra và xóa nó - nhưng đó là cuộc gọi bạn sẽ phải thực hiện. Rốt cuộc, ngay cả người bán có danh tiếng tốt cũng có thể đang bán ID.

Bisq:trao đổi phi tập trung

Nếu LocalCryptos không đủ phi tập trung cho bạn, bạn có thể thích Bisq (trước đây là BitSquare). Đây là một phần mềm mã nguồn mở hoàn toàn tự động, phi tập trung, chạy bằng mạng ngang hàng Tor và được điều hành bởi DAO (tổ chức tự trị phi tập trung).

Nó có các phương pháp chống lừa đảo và giải quyết tranh chấp được tích hợp sẵn, bao gồm tiền đặt cọc bảo đảm, ký tài khoản, giới hạn giao dịch tăng theo thời gian, địa chỉ có nhiều chữ ký và trọng tài / hòa giải viên được trả tiền để giải quyết tranh chấp từ khoản tiền đặt cọc bảo đảm mà bên đó thanh toán bị phát hiện là sai.

Hệ thống hoạt động khá đáng tin cậy và tốt, và các cơ chế an toàn giúp nó tương đối không bị lừa đảo. Nó sẽ yêu cầu một mức độ thoải mái nhất định với tiền điện tử và công nghệ để sử dụng, vì bạn phải tải xuống phần mềm và thực hiện một vài bước, nhưng nếu bạn quan tâm đến việc mua tiền điện tử thông qua một sàn giao dịch phi tập trung, rất có thể bạn phải đáp ứng các điều kiện tiên quyết đó .

Dưới đây là cách bắt đầu và thực hiện giao dịch đầu tiên của bạn:

1. Tải xuống phần mềm (khả dụng cho hầu hết các hệ điều hành dành cho máy tính để bàn).
2. Kết nối tài khoản tiền tệ quốc gia / fiat (Zelle, Revolut, SEPA, chuyển khoản ngân hàng, Uphold, AliPay, Moneygram, mặt đối mặt, v.v.).
3. Nạp tiền vào ví Bisq của bạn bằng Bitcoin (tối thiểu là 0,006 để mua 0,001 BTC, đây sẽ là giới hạn giao dịch ban đầu của bạn).
4. Tìm đề nghị mua BTC với số lượng và giá bạn muốn.
5. Gửi khoản tiền ký quỹ và phí giao dịch được liệt kê vào ví giao dịch nơi chúng sẽ được ký quỹ cho đến khi giao dịch hoàn tất. (Bạn sẽ lấy lại chúng nếu không có vấn đề gì xảy ra.)
6. Xác nhận giao dịch, gửi thanh toán trước khi hết thời hạn và đánh dấu khoản thanh toán là đã gửi.
7. Khi người bán nhận được khoản thanh toán của bạn, họ sẽ giải phóng Bitcoin và khoản tiền gửi bảo đảm của bạn.

Các vấn đề lớn nhất bạn sẽ phải đối mặt với Bisq là giá cả tương đối cao và các giới hạn ban đầu bạn sẽ có đối với tài khoản của mình. Do rủi ro gia tăng, người bán thường đánh dấu giá thị trường lên đến 20 phần trăm và tìm người bán sẽ bán cho bạn 0,01 Bitcoin mà bạn cần để tài khoản của mình được ký và đánh dấu là đáng tin cậy. Nó có thể khó khăn, đặc biệt nếu bạn muốn trả một mức giá hợp lý. Tuy nhiên, bạn có thể lập danh sách người mua của riêng mình, liệt kê giá cả và số lượng bạn chọn và xem liệu người bán có ăn không.

Wall of Coins:tiền gửi ngân hàng

Wall of Coins chỉ có sẵn ở Hoa Kỳ, mặc dù có nhiều doanh nghiệp khác ở các quốc gia khác hoạt động theo cùng một tuyến. Đây có lẽ là cách đơn giản nhất để mua Bitcoin, Dash, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin và các loại tiền điện tử khác với KYC tối thiểu (xem ghi chú bên dưới), mặc dù nó đòi hỏi phải đến ngân hàng và gửi tiền mặt.

Đây là cách nó hoạt động:

1. Đăng ký bằng số điện thoại của bạn (không hẳn là KYC, vì bạn có thể nhận các số điện thoại ẩn danh).
2. Cung cấp cho dịch vụ vị trí của bạn để dịch vụ có thể tìm thấy các ngân hàng lân cận.
3. Nhập số lượng tiền điện tử bạn muốn mua.
4. Nhấn nút Đặt hàng bên cạnh địa điểm ngân hàng bạn muốn sử dụng để thanh toán.
5. Xác nhận mã bạn nhận được trên điện thoại của mình.
6. Làm theo hướng dẫn bạn được gửi và gửi tiền mặt cho đúng số tiền tại chi nhánh ngân hàng bạn đã chỉ định.
7. Theo tùy chọn, hãy gửi email ảnh biên nhận của bạn đến trang web để làm cho quá trình diễn ra nhanh hơn.
8. Wall of Coins sẽ xác minh khoản thanh toán của bạn và gửi tiền cho bạn.

Wall of Coins không trực tiếp P2P như các tùy chọn khác được liệt kê, nhưng chắc chắn sẽ dễ dàng hơn nếu bạn không tự tin rằng kỹ năng công nghệ của mình phù hợp với công việc. Tỷ giá có xu hướng cao hơn thị trường, như điều bình thường với các hệ thống này, nhưng bạn thường có thể tìm thấy ít nhất một vài giao dịch tốt, đặc biệt nếu bạn sẵn sàng phân loại thông qua các altcoin.

Đối với “KYC tối thiểu”, Wall of Coins không thể được liệt kê chính xác là một sàn giao dịch không có KYC, vì có một số báo cáo cho biết các giao dịch lớn (bắt đầu từ hàng nghìn thấp) đã bị gắn cờ và yêu cầu xóa ID và sự tồn tại của ít nhất một số dạng KYC đã được đại diện của công ty xác nhận. Mua và bán vài trăm đô la tiền điện tử một lúc có thể sẽ ổn, nhưng hãy nhớ rằng các giao dịch lớn sẽ có vẻ đáng ngờ.

Máy ATM Bitcoin

Nếu bạn sống gần một trung tâm dân cư lớn, bạn có thể có một máy ATM Bitcoin ở đâu đó gần đó. Những thứ này thậm chí còn đơn giản hơn Wall of Coins, vì bạn chỉ cần truy cập chúng, làm theo hướng dẫn trên màn hình, nạp tiền mặt và nhận Bitcoin của bạn (hoặc tiền điện tử khác). Không cần ID, không cần chờ đợi, chỉ cần Bitcoin từ một máy. Tuy nhiên, những thứ này có xu hướng đi kèm với một khoản phí khá lớn. Tôi đã thấy chúng tăng cao tới 20%, điều này khiến chúng không còn là lựa chọn nếu bạn đang tìm kiếm một thỏa thuận tốt. Luôn kiểm tra giá thị trường trước khi sử dụng máy ATM tiền điện tử để bạn biết liệu họ có đang tính phí bạn một cách công bằng hay không.

Bạn có thể tìm thấy một bản đồ khá toàn diện tại Coin ATM Radar.

Khác

Không KYC

• HodlHodl:Không có KYC, khá nổi tiếng và đáng tin cậy. Nó dường như hoạt động một phần giống LocalCryptos và một phần giống Bisq. Có thể không hỗ trợ các giao dịch ở Hoa Kỳ.
• LocalCoinSwap:KYC hoàn toàn là tùy chọn (tức là nó có sẵn nếu bạn muốn có thêm lớp bảo vệ). LocalCoinSwap khá phổ biến và hỗ trợ nhiều quốc gia, tiền điện tử và các tùy chọn thanh toán.
• LocalMonero / AgoraDesk:Không có KYC. Giống như LocalCryptos nhưng chỉ với Bitcoin và Monero. Nói chung là được đánh giá cao.

Một số KYC

• LocalBitcoins:Con voi trong phòng và có thể là sàn giao dịch mà bạn đã nghe nói đến thường xuyên nhất liên quan đến các giao dịch tiền điện tử P2P. Đây vẫn là một sàn giao dịch tốt và bạn có thể giao dịch lên đến 1000 euro một năm với email, tên, điện thoại và quốc gia được liệt kê, nhưng bất kỳ thứ gì khác đều yêu cầu ID. LocalCryptos về cơ bản là LocalBitcoins mới.
• Paxful:Một sàn giao dịch P2P phổ biến khác, như LocalBitcoins, hiện yêu cầu ID cho khối lượng giao dịch là 1.500 đô la và cho bất kỳ ai muốn đăng đề nghị hoặc chuyển khoản ngân hàng.
• BitQuick:Giống như Wall of Coins nhưng với KYC bắt đầu từ $ 400 USD.

Tới KYC hoặc không KYC

Các sàn giao dịch tiền điện tử không muốn gây khó khăn hơn cho những người đam mê tiền điện tử hợp pháp, nhưng các quy định mà nhiều người trong số họ phải tuân thủ thường dẫn đến một số quy trình đăng ký và xác minh khá khó khăn.

Nếu bạn không ngại cung cấp ID và phải trải qua một số rắc rối quan liêu, thì các sàn giao dịch thông thường với KYC là một cách tốt để tham gia vào tiền điện tử. Nếu việc kết hợp những thứ đó lại với nhau là một thách thức đối với bạn hoặc bạn có ác cảm về triết học với nó, bạn sẽ phải đối mặt với một đường cong học tập nhỏ để sử dụng trao đổi không-KYC. Cho dù thế nào đi nữa, tốt nhất là luôn giữ an toàn cho tiền điện tử của bạn vì chúng thường không thể khôi phục được.