Cryptocurrency đang trở nên thân thiện với người dùng hơn, dễ tiếp cận hơn, và cũng được quản lý chặt chẽ hơn. Điều này làm cho nó bớt "hàng rào" (less wild west) nhưng cũng có nghĩa là bắt đầu với crypto hơi khó khăn hơn mà không phải trải qua quy trình KYC (Know Your Customer - Biết khách hàng của bạn) lao động mà hầu hết các sàn giao dịch hiện nay đã bị buộc phải áp dụng. May mắn thay, vẫn còn cách để mua bán crypto peer-to-peer (ngang hàng). Nếu bạn chỉ muốn giữ ẩn danh (theo tinh thần thực sự của crypto), bạn có thể muốn xem xét các sàn giao dịch này.
LocalCryptos: chợ peer-to-peer
Tính đến tháng 4 năm 2020, LocalCryptos (trước đây là LocalEthereum) có thể là chợ peer-to-peer crypto-fiat hàng đầu không yêu cầu KYC. Tóm lại, LocalCryptos cho phép bạn mua cryptocurrency bằng tiền tệ quốc gia mà không yêu cầu bất kỳ dạng định danh nào.
Cách hoạt động:
- Đăng ký.
- Nhập một vài thông tin cơ bản (không yêu cầu thông tin nhận diện).
- Tìm một lời mời (offer) trong đồng tiền ưa thích của bạn sử dụng phương thức thanh toán bạn có thể truy cập (PayPal, CashApp, Wise, Zelle, v.v.).
- Bắt đầu giao dịch với người bán.
- Chờ họ đặt tiền vào escrow (tài khoản trung gian).
- Gửi thanh toán.
- Nhận crypto được trả về ví của bạn sau khi người bán xác nhận.
Trang web được thiết kế tốt, hệ thống khá giỏi giữ lừa đảo ở mức tối thiểu, và bạn thường có thể tìm thấy giá khá gần giá thị trường. Bạn có thể trò chuyện với người bán qua hệ thống nhắn tin được mã hóa của họ để đặt câu hỏi và cảm nhận độ tin cậy của họ.
Lưu ý rằng một số người bán có thể yêu cầu bạn gửi ID qua hệ thống nhắn tin được mã hóa trước khi họ nạp tiền vào escrow. Điều đó không nhất thiết là vấn đề – họ có thể chỉ kiểm tra và xóa nó – nhưng đó là một cuộc gọi bạn phải tự quyết định. ngay cả người bán với uy tín tốt cũng có thể bán ID ngoài luồng, cuối cùng.
Bisq: sàn giao dịch phi tập trung
Nếu LocalCryptos không đủ phi tập trung cho bạn, bạn có thể thích Bisq (trước đây là BitSquare). Đây là một phần mềm hoàn toàn tự động, phi tập trung, mã nguồn mở chạy trên mạng peer-to-peer Tor và được quản trị bởi một DAO (tổ chức tự trị phi tập trung).
Nó có các phương pháp chống lừa đảo và giải quyết tranh chấp tích hợp sẵn, bao gồm tiền đặt cọc bảo mật, ký tài khoản, giới hạn giao dịch tăng dần theo thời gian, địa chỉ đa chữ ký (multi-signature), và các trọng tài/trung gian (arbitrators/mediators) được trả tiền để giải quyết tranh chấp từ tiền đặt cọc do bên sai trả.
Hệ thống hoạt động khá tin cậy và tốt, và các cơ chế an toàn giữ nó tương đối ít lừa đảo. Nó sẽ yêu cầu mức độ thoải mái nhất định với crypto và công nghệ để sử dụng, vì bạn phải tải phần mềm và trải qua một vài bước, nhưng nếu bạn quan tâm đến mua cryptocurrency qua sàn giao dịch phi tập trung, có lẽ bạn đã đáp ứng hầu hết các điều kiện tiên quyết đó.
Cách bắt đầu và thực hiện giao dịch đầu tiên:
- Tải phần mềm (có sẵn cho hầu hết hệ điều hành desktop).
- Kết nối tài khoản tiền tệ quốc gia/fiat (Zelle, Revolut, SEPA, chuyển khoản ngân hàng, Uphold, AliPay, Moneygram, gặp mặt trực tiếp, v.v.).
- Nạp tiền vào ví Bisq của bạn bằng Bitcoin (tối thiểu .006 để mua .001 BTC, đó sẽ là giới hạn giao dịch ban đầu của bạn).
- Tìm một lời mời mua BTC ở số lượng và giá bạn muốn.
- Gửi tiền đặt cọc bảo mật và phí giao dịch được liệt kê vào ví giao dịch nơi chúng sẽ được giữ trong escrow cho đến khi giao dịch hoàn tất. (Bạn lấy lại chúng nếu không có vấn đề.)
- Xác nhận giao dịch, gửi thanh toán trước khi hết thời hạn, và đánh dấu đã gửi thanh toán.
- Khi người bán nhận được thanh toán của bạn, họ sẽ giải phóng Bitcoin và tiền đặt cọc của bạn.
Vấn đề lớn nhất bạn sẽ gặp với Bisq là giá tương đối cao và giới hạn ban đầu trên tài khoản của bạn. Do rủi ro tăng cao, người bán thường đánh giá cao giá thị trường lên tới 20% và tìm người bán sẽ bán cho bạn .01 Bitcoin bạn cần để tài khoản được ký và đánh dấu là tin cậy. Điều đó có thể khó khăn, đặc biệt nếu bạn muốn trả giá hợp lý. Bạn có thể tạo danh sách mua (buyer listing) của riêng mình, liệt kê giá và số lượng bạn chọn và xem có người bán cắn câu không.
Wall of Coins: nộp tiền mặt tại ngân hàng
Wall of Coins chỉ có sẵn tại Mỹ, dù có các doanh nghiệp khác ở các quốc gia khác hoạt động theo cùng đường lối. Nó có lẽ là cách đơn giản nhất để mua Bitcoin, Dash, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, và các crypto khác với KYC tối thiểu (xem ghi chú dưới), dù nó đòi hỏi bạn phải đi đến ngân hàng và nộp tiền mặt.
Cách hoạt động:
- Đăng ký với số điện thoại của bạn (không thực sự là KYC, vì bạn có thể lấy số điện thoại ẩn danh).
- Cho dịch vụ biết vị trí của bạn để nó tìm ngân hàng gần đó.
- Nhập số lượng crypto bạn muốn mua.
- Nhấp nút Order (Đặt hàng) bên cạnh vị trí ngân hàng bạn muốn dùng cho thanh toán.
- Xác nhận mã bạn nhận được trên điện thoại.
- Làm theo hướng dẫn bạn được gửi và nộp tiền mặt với số tiền chính xác tại chi nhánh ngân hàng bạn chỉ định.
- Tùy chọn, email ảnh chụp biên lai cho trang web để làm cho nó nhanh hơn.
- Wall of Coins sẽ xác minh thanh toán của bạn và gửi coin của bạn.
Wall of Coins không trực tiếp P2P như các lựa chọn khác liệt kê, nhưng nó chắc chắn dễ dàng hơn nếu bạn không tự tin kỹ năng công nghệ của bạn đủ tốt. Tỷ lệ thường cao hơn giá thị trường, như bình thường với các hệ thống này, nhưng bạn thường có thể tìm thấy ít nhất một vài thỏa thuận tốt, đặc biệt nếu bạn sẵn sàng lọc qua các altcoin.
Về "KYC tối thiểu", Wall of Coins không thể chính xác được liệt kê là sàn giao dịch không KYC, vì có một vài báo cáo rằng các giao dịch lớn (bắt đầu từ vài nghìn) đã bị gắn cờ và yêu cầu ID để thanh toán, và sự tồn tại của ít nhất một dạng KYC nào đó đã được xác nhận bởi đại diện của công ty. Mua và bán vài trăm đô la crypto tại một thời điểm có thể ổn, nhưng hãy nhớ rằng giao dịch lớn sẽ trông đáng ngờ.
Bitcoin ATM
Nếu bạn sống gần một trung tâm dân cư lớn, bạn có thể có một Bitcoin ATM ở gần đó. Những thứ này thậm chí còn đơn giản hơn Wall of Coins, vì bạn chỉ cần đến đó, làm theo hướng dẫn trên màn hình, đưa tiền mặt, và nhận Bitcoin (hoặc crypto khác). Không ID, không chờ đợi, chỉ Bitcoin từ một máy. Những thứ này thường đi kèm với phí đáng kể, tuy nhiên. Tôi đã thấy chúng lên tới 20%, điều đó làm cho chúng kém hấp dẫn nếu bạn đang tìm một thỏa thuận tốt. Luôn kiểm tra giá thị trường trước khi sử dụng crypto ATM để biết họ có đang thu phí công bằng hay không.
Bạn có thể tìm một bản đồ khá toàn diện tại Coin ATM Radar.
Khác
Không KYC
- HodlHodl: Không KYC, khá nổi tiếng và đáng tin cậy. Nó dường như hoạt động một phần như LocalCryptos và một phần như Bisq. Có thể không hỗ trợ giao dịch Mỹ.
- LocalCoinSwap: KYC hoàn toàn tùy chọn (tức là, nó có nếu bạn muốn lớp bảo vệ thêm). LocalCoinSwap khá phổ biến và hỗ trợ nhiều quốc gia, cryptocurrency, và tùy chọn thanh toán.
- LocalMonero/AgoraDesk: Không KYC. Giống LocalCryptos nhưng chỉ với Bitcoin và Monero. Nói chung được đánh giá tốt.
Một số KYC
- LocalBitcoins: "Con voi trong phòng" và có lẽ sàn giao dịch bạn nghe nhiều nhất liên quan đến giao dịch P2P crypto. Nó vẫn là một sàn tốt, và bạn có thể giao dịch lên tới 1000 euro một năm với email, tên, điện thoại, và quốc gia được liệt kê, nhưng bất cứ thứ gì hơn đòi hỏi ID. LocalCryptos về cơ bản là LocalBitcoins mới.
- Paxful: Một sàn P2P phổ biến khác mà, giống như LocalBitcoins, bây giờ yêu cầu ID cho khối lượng giao dịch $1.500 và cho bất kỳ ai muốn đăng lời mời hoặc chuyển khoản ngân hàng.
- BitQuick: Giống Wall of Coins nhưng với KYC bắt đầu từ $400 USD.
KYC hay không KYC
Các sàn giao dịch cryptocurrency không muốn làm khó dễ những người đam mê crypto hợp pháp, nhưng các quy định mà nhiều trong số họ phải tuân thủ thường dẫn đến các quy trình đăng ký và xác minh khá rườm rà.
Nếu bạn không ngại cung cấp ID và trải qua một chút rắc rối hành chính, các sàn giao dịch truyền thống có KYC là một cách tốt để vào crypto. Nếu việc chuẩn bị những thứ đó là một thách thức cho bạn hoặc bạn có phản đối triết học đối với nó, bạn sẽ phải đối mặt với một đường cong học tập nhẹ để sử dụng sàn giao dịch không KYC. Dù như thế nào, luôn tốt nhất để giữ an toàn cryptocurrency của bạn vì chúng thường không thể khôi phục.