Quản lý tiền mặt, chi tiêu có thể là tác vụ đáng sợ đối với nhiều người, nhưng với công cụ phù hợp, quản lý tài chính có thể dễ dàng. Do đó, để đơn giản hóa, hàng triệu người trên toàn cầu dùng Excel quản lý ngân sách, tài chính, chi phí, chi phí chung. Nhìn thấy điều này, Microsoft bắt đầu triển khai Money in Excel – tính năng mới để hợp lý hóa vấn đề tiền bạc và giúp theo dõi mục tiêu tài chính dài hạn.
Money in Excel là gì?
Giờ không cần cài app thêm, bạn có thể quản lý tài chính dễ dàng.
Money in Excel là mẫu thông minh (smart template) và add-in. Sử dụng nó, bạn có thể kết nối an toàn thẻ tín dụng, thêm tài khoản ngân hàng, tài khoản vay, và đầu tư tự động vào Excel. Khi dùng Money in Excel, nó nhập lịch sử giao dịch vào bảng tính Excel cho tất cả tài khoản được chia sẻ.
Điều này giúp xem và quản lý tất cả tài khoản ở một nơi.
Ai có thể dùng, và cách dùng Money in Excel?
Nếu bạn đăng ký Microsoft 365 Personal hoặc Family tại Mỹ, bạn có thể dùng mẫu này. Để tải, truy cập link này. Mẫu sẽ tốn $6.99/tháng cho bản Personal, giới hạn một người dùng; bản Family tốn $9.99/tháng, dùng được cho tới 6 người.
Cách dùng Money in Excel?
Sau khi tải, mở mẫu và làm theo hướng dẫn trên màn hình để kết nối tài khoản tiền tệ. Microsoft dùng plugin bên thứ ba được hỗ trợ bởi Plaid.
Sau khi thông tin tài khoản được xác minh, sổ làm việc (workbook) được cập nhật với lịch sử giao dịch mới nhất, và bạn sẵn sàng sử dụng.
Money in Excel đơn giản hóa quản lý nguồn lực như thế nào?
- Giúp theo dõi tiền bạc – Khi tất cả tài khoản tài chính được kết nối, Microsoft Excel nhập giao dịch vào một sổ làm việc duy nhất. Nghĩa là không tốn giờ thiết lập bảng tính cho các chi phí khác nhau; bạn thấy tất cả ở một nơi chỉ trong vài giây. Hơn nữa, nhấp nút Update (Cập nhật) để lấy thông tin tài khoản mới nhất trong Excel.
- Đưa bạn gần mục tiêu tài chính – Khi tất cả tài chính nhập vào Excel, bạn dễ dàng theo dõi chi tiêu. Để xem tổng quan chi tiêu, dùng Snapshot. Cũng dùng biểu đồ để so sánh chi tiêu hàng tháng dễ dàng. Bạn sẽ biết đang chi tiêu ở đâu, và biết chi tiêu không cần thiết ở đâu.
- Tùy chỉnh (Customizable) – Nếu giao dịch cụ thể không rơi vào danh mục chi tiêu, bạn có thể tự tạo danh mục. Tính năng này giúp quyết định chi phí nào cần thiết và nào không.
Money in Excel không chỉ là mẫu; nó là quản lý tiền bạc của bạn để theo dõi chi tiêu hàng tháng, nhận cảnh báo giá, v.v. Nó cũng đánh dấu phí ngân hàng, phí thấu chi, và các khoản chi ra khác.
Bên cạnh đó, giao dịch từ tài khoản thêm sẽ tự động nhập và cập nhật; điều này làm quản lý nguồn lực dễ dàng.
Hơn nữa, nó cung cấp lợi thế thực tiễn quản lý vấn đề tài chính, và biểu đồ trực quan làm phân tích dễ dàng. Vậy bạn nghĩ sao về việc lấy mẫu Money in Excel hôm nay và bắt đầu quản lý tiền bạc?
Bạn nghĩ sao về tính năng này? Có thể tốt hơn ứng dụng quản lý tiền? Chia sẻ suy nghĩ trong khung bình luận.