Chúng ta đều đã nghe những câu chuyện kinh dị; người phụ nữ cô đơn bị lừa "yêu" một nghệ sĩ lừa đảo, sinh viên ngây thơ nghĩ có thể giảm bớt nỗi lo tài chính bằng cách giúp một người Đông Âu đau khổ lấy tiền trúng xổ số, hoặc email lừa đảo thuyết phục người già không rành công nghệ giao thông tin ngân hàng trực tuyến và chi tiết thẻ tín dụng, chỉ để thấy cả đời tiết kiệm bị đánh cắp. Sự thật là bất kỳ ai trong chúng ta cũng có thể thành nạn nhân, không quan tâm chúng ta ý thức bảo mật đến đâu - ngay cả Angela Alcorn của chúng tôi suýt bị lừa bởi lừa đảo Western Union năm ngoái.
Mặc dù chúng ta thường xuyên xem cách tránh lừa đảo trực tuyến và làm gì nếu bạn đủ xui xẻo để bị dính, chúng ta chưa bao giờ thực sự đi "phía sau màn". Những người ở đầu kia của các vụ gian lận này là ai? Tiền đi đâu? Chúng ta cùng xem…
Tây Phi Và Lừa Đảo 419
Các quốc gia Tây Phi có lẽ là những người thực hành nổi tiếng nhất của "lừa đảo 419" nổi tiếng; được biết chính thức hơn là "lừa đảo phí trước".
Nếu bạn có tài khoản email một thời gian, bạn chắc chắn biết loại thư từ kẻ lừa dùng. Thường họ van nài xin giúp đỡ, dẫn lý do nội chiến, chết người trong gia đình, can thiệp chính phủ, hoặc vấn đề y tế như lý do cần sự giúp đỡ của bạn chuyển tài sản của họ đến nơi mới.
Lừa đảo này bắt nguồn tại Tây Ban Nha cuối những năm 1700 và được gọi là chiêu bài "Tù Nhân Tây Ban Nha". Phiên bản hiện đại của trò lừa này được phát triển tại các khu vực nghèo đói của Nigeria những năm 1980, đạt được thẻ "419" tham chiếu đến điều cụ thể của Bộ Luật Hình Sự Nigeria xử lý gian lận.
Mặc dù Nigeria là quốc gia xuất xứ được trích dẫn nhiều nhất, việc sử dụng trò lừa này hiện đã lan đến tất cả các phần của Tây Phi. Basil Udotai, cựu giám đốc an ninh mạng Nigeria, được trích dẫn trong bài báo Economist gần đây nói: "Có nhiều kẻ lừa đảo không phải Nigeria tự xưng [là] Nigeria hơn bao giờ hết … [bởi vì] danh tiếng tồi tệ của Nigeria về tham nhũng khiến những câu chuyện kỳ lạ về luật sư l/rooms, cái chết bất ngờ, và tài sản mồ côi nghe có vẻ hợp lý từ đầu".
Sự thực ủng hộ khẳng định của Udotai. Một nghiên cứu gần đây phát hiện từ 85% email lừa đảo 419 nhắc đến quốc gia Tây Phi, 51% nhắc đến Nigeria, trong khi Ivory Coast, Burkina Faso, Ghana, và Senegal đều điểm cao.
Tuy nhiên, ở nơi mức lương trung bình chỉ 2$ USD/ngày, hầu hết "người phương Tây" lý tính có thể tìm thấy trong lòng sự đồng cảm với kẻ lừa. Một số kẻ lừa thành công nhất hiện có giá trị lên tới 60.000$, tuy nhiên tiền trả trung bình cho một vụ đã giảm từ 12.000$ xuống 200$ trong thập kỷ qua.
Đáng chú ý, trình truy vết địa chỉ IP cho thấy 54% email lừa đảo phí trước đến từ Mỹ và Châu Âu, nhưng với nhiều kẻ lừa hiện "thuê ngoài" danh sách gửi thư cho botnet, không chắc những con số này phản ánh thực tế.
Mỹ
Mặc dù danh tiếng tệ của kẻ lừa đảo Tây Phi, họ thực tế chỉ chiếm một tỷ lệ nhỏ tội phạm mạng và kẻ lừa đảo. Nghiên cứu năm 2006 phát hiện chỉ 6% tội phạm mạng có cơ sở tại Nigeria, trong khi 16% tại Anh và khổng lồ 61% tại Hoa Kỳ.
Quy mô vấn đề đang đạt mức đại dịch, tuy tại sao Mỹ lại tệ hại hơn nhiều cho lừa đảo trực tuyến so với các quốc gia phát triển tương đương tại Châu Âu và Viễn Đông vẫn là bí ẩn. Để thấy quy mô vấn đề, bạn không cần nhìn xa hơn tin tức tuần trước, khi hai cựu đặc vụ FBI bị truy tố vì đánh cắp Bitcoin và rửa tiền trong quá trình điều tra trang web chợ đen ngầm, Silk Road.
Kẻ lừa đảo Mỹ tinh vi hơn nhiều so với đối tác Châu Phi. Chiến thuật đa dạng, bao gồm các trò lừa phổ biến: gian lận tối ưu hóa công cụ tìm kiếm (SEO) (doanh nghiệp bị lôi kéo trả tiền cải tiến SEO không thấy kết quả), lừa đảo vé trực tuyến (trang web tuyên bố bán vé cho hòa nhạc và sự kiện thể thao hot, thường giảm giá lớn), tấn công phishing (khi người dùng thấy trang web dường như hợp pháp nhưng thực chất gian lận lấy thông tin nhạy cảm như chi tiết ngân hàng và số thẻ tín dụng), và thao túng chứng khoán trực tuyến (kẻ lừa cố thao túng giá cổ phiếu cho lợi ích riêng).
Tiền thu được từ các vụ lừa đảo này có thể chảy đến nhiều nơi. Thường được chia giữa lợi ích cá nhân (nhà, xe, tàu, và hàng xa xỉ khác), và băng nhóm tội phạm quốc tế. Trong khi đánh cắp cá nhân rõ ràng là vấn đề, băngroups tội phạm mới là mối đe dọa lớn nhất; tiền thu được gian lận trực tuyến đã được liên kết thành công với buôn ma túy, buôn người, băng nhóm bắt cóc, và hoạt động khủng bố trong quá khứ.
Chi Phí
Đừng nhầm, lừa đảo trực tuyến là một ngành công nghiệp khổng lồ, lan rộng. Điều này vượt xa một băng nhóm tội phạm bóng tối hay một kẻ lừa khôn khéo sống trong biệt thự Bahamas. Giữa năm 2014, tổng chi phí hàng năm của lừa đảo trực tuyến cho kinh tế toàn cầu ước tính 445 tỷ đô la – đó là 74$ cho mỗi đàn ông, phụ nữ, và trẻ em trên hành tinh. Nếu nó là một công ty, nó sẽ có doanh thu cao thứ ba thế giới, chỉ sau ông khổng lồ dầu khí Trung Quốc Sinopec và chuỗi bán lẻ Walmart, và trước các tập đoàn dầu Anh Shell (thứ 4) và BP (thứ 6), và Exxon Mobil của Mỹ (thứ 5).
Kinh Nghiệm Cá Nhân
Hãy nhớ, có nhiều cách nhận diện trò lừa và giúp bản thân tránh thành nạn nhân. Tuy nhiên, với "Internet vạn vật" trở nên xâm lấn và bao trùm hơn trong đời sống chúng ta, có càng ngày càng nhiều điểm mà tội phạm có thể khai thác – chúng ta cần cảnh giác.
Trải nghiệm của bạn với lừa đảo trực tuyến và phòng chống nó như thế nào? Có bạn hoặc người bạn biết từng là nạn nhân? Có lẽ bạn quyết định chơi theo trò lừa để tìm hiểu thêm về ngành này? Bạn có mẹo hay lời khuyên nào cho bạn đọc đồng loại?
Dù sao, chúng tôi rất muốn nghe từ bạn. Hãy cho chúng tôi biết suy nghĩ và phản hồi của bạn trong phần bình luận bên dưới.