Tất cả chúng ta đều đã nghe những câu chuyện kinh dị; một người phụ nữ cô đơn bị lừa "phải lòng" một kẻ lừa đảo, một sinh viên ngây thơ nghĩ rằng họ có thể giảm bớt phần nào sự khốn khó về tài chính của mình bằng cách giúp một người Đông Âu bất hạnh xóa một số tiền trúng xổ số, hoặc email lừa đảo thuyết phục ít hơn người cao tuổi hiểu biết về công nghệ để giao thông tin xác thực ngân hàng trực tuyến và chi tiết thẻ tín dụng của họ, chỉ để thấy toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời của họ bị đánh cắp. Sự thật là bất kỳ ai trong chúng ta cũng có thể trở thành nạn nhân, cho dù chúng ta có ý thức bảo mật đến đâu - Angela Alcorn của chính chúng ta suýt bị lừa bởi một vụ lừa đảo qua Western Union vào năm ngoái.
Mặc dù chúng tôi đã thường xuyên xem xét cách tránh lừa đảo trực tuyến và phải làm gì nếu bạn không may rơi vào tình trạng nhận được một kết quả, chúng tôi chưa bao giờ thực sự đi "hậu trường". Những người ở đầu dây bên kia của những gian lận này là ai? Tiền đi đâu mất rồi? Chúng tôi xem xét…
Tây Phi và 419 Scam
Các quốc gia Tây Phi được cho là những nước thực hành nổi tiếng nhất của "vụ lừa đảo 419" nổi tiếng; chính thức được gọi là "gian lận phí ứng trước".
Nếu bạn đã có tài khoản email trong một khoảng thời gian dài, chắc chắn bạn sẽ nhận thức được loại thư tín mà những kẻ lừa đảo sử dụng. Thông thường, họ cầu xin sự giúp đỡ, viện dẫn nội chiến, cái chết của gia đình, sự can thiệp của chính phủ hoặc các vấn đề y tế là lý do cần bạn hỗ trợ trong việc chuyển tài sản của họ đến một địa điểm mới.
Trò lừa đảo bắt nguồn từ Tây Ban Nha vào cuối những năm 1700 và được biết đến với cái tên thủ đoạn "Tù nhân Tây Ban Nha". Phiên bản hiện đại của trò lừa bịp được phát triển ở các khu vực nghèo đói của Nigeria vào những năm 1980, được gắn thẻ "419" liên quan đến điều khoản cụ thể của Bộ luật Hình sự Nigeria đề cập đến tội lừa đảo.
Mặc dù Nigeria là quốc gia xuất xứ thường được trích dẫn nhiều nhất, việc sử dụng côn trùng hiện đã lan rộng đến tất cả các vùng của Tây Phi. Basil Udotai, cựu giám đốc an ninh mạng người Nigeria, đã được trích dẫn trong một bài báo gần đây trên tờ Economist rằng "Có nhiều kẻ lừa đảo không phải người Nigeria tự xưng [là] người Nigeria hơn bao giờ hết ... [bởi vì] danh tiếng đáng sợ của Nigeria về tham nhũng tạo nên những câu chuyện kỳ lạ về những luật sư ranh mãnh, cái chết đột ngột và vận may mồ côi ngay từ đầu có vẻ hợp lý ".
Các dữ kiện chứng minh khẳng định của Udotai. Một nghiên cứu gần đây cho thấy từ 85% trong số 419 email lừa đảo có tên một quốc gia Tây Phi, 51% đề cập đến Nigeria, trong khi những nơi như Bờ Biển Ngà, Burkina Faso, Ghana và Senegal đều đạt điểm cao.
Tuy nhiên, ở một nơi trên thế giới mà mức lương trung bình chỉ là 2 đô la Mỹ mỗi ngày, hầu hết những "người phương Tây" lý trí có thể cảm thấy đồng cảm với những kẻ lừa đảo. Một số công việc thành công nhất hiện nay có thể trị giá tới 60.000 đô la, mặc dù mức lương trung bình cho một công việc đã giảm từ 12.000 đô la xuống còn 200 đô la trong thập kỷ qua.
Điều đáng chú ý là các trình theo dõi địa chỉ IP cho thấy rằng 54% các email gian lận phí ứng trước đến từ Hoa Kỳ và Châu Âu, nhưng với rất nhiều kẻ gian lận hiện đang "thuê ngoài" danh sách gửi thư của họ cho các mạng botnet, không chắc rằng những con số này là phản ánh đúng sự thật của thực tế.
Châu Mỹ
Bất chấp sự khét tiếng của những kẻ lừa đảo Tây Phi, chúng thực sự chỉ chiếm một tỷ lệ nhỏ trong số những kẻ lừa đảo và tội phạm trực tuyến. Nghiên cứu vào năm 2006 cho thấy chỉ có sáu phần trăm tội phạm mạng sống ở Nigeria, trong khi 16 phần trăm sống ở Anh và 61 phần trăm lớn ở Hoa Kỳ.
Quy mô của vấn đề đang lên đến mức đại dịch, mặc dù vậy tại sao Mỹ lại tệ nạn lừa đảo trực tuyến hơn nhiều so với các nước phát triển tương đương ở Châu Âu và Viễn Đông vẫn còn là một bí ẩn. Đối với quy mô của vấn đề, bạn không cần quan tâm đến tin tức tuần trước, khi hai cựu nhân viên FBI bị buộc tội ăn cắp Bitcoin và rửa tiền trong cuộc điều tra của văn phòng về trang web chợ đen ngầm, Con đường tơ lụa.
Những kẻ lừa đảo người Mỹ tinh vi hơn đáng kể so với những kẻ lừa đảo ở châu Phi. Các chiến thuật rất đa dạng, với những trò lừa đảo phổ biến bao gồm gian lận tối ưu hóa công cụ tìm kiếm (SEO) (nơi các doanh nghiệp bị thu hút vào việc trả tiền cho các cải tiến SEO mà không thấy bất kỳ lợi nhuận nào), gian lận vé Internet (nơi các trang web tuyên bố đang cung cấp vé cho các buổi hòa nhạc và sự kiện thể thao theo yêu cầu , thường ở mức chiết khấu cao), các cuộc tấn công lừa đảo (khi người dùng được giới thiệu với những gì có vẻ là một trang web hợp pháp thực sự đang lấy thông tin nhạy cảm như chi tiết ngân hàng và số thẻ tín dụng một cách gian lận) và thao túng thị trường chứng khoán trực tuyến (nơi kẻ lừa đảo cố gắng thao túng giá cổ phiếu để thu lợi riêng).
Số tiền có được từ những trò gian lận này có thể kết thúc ở bất kỳ nơi nào. Nó thường được phân chia giữa lợi ích cá nhân cá nhân (chẳng hạn như nhà, xe hơi, tàu thuyền và các mặt hàng xa xỉ khác) và các băng nhóm tội phạm quốc tế. Trong khi trộm cắp cá nhân rõ ràng là một vấn đề, các băng nhóm tội phạm là mối đe dọa lớn nhất; số tiền bị lừa đảo trực tuyến đã được liên kết thành công với hoạt động buôn bán ma túy, buôn người, bắt cóc và các hoạt động khủng bố trong quá khứ.
Chi phí
Đừng nhầm lẫn, lừa đảo trực tuyến là một ngành công nghiệp rộng lớn, đầy sức sống. Đây kể về hơn một băng nhóm tội phạm mờ ám hoặc một kẻ lừa đảo thông minh sống trong một biệt thự ở Bahamas. Vào giữa năm 2014, tổng chi phí hàng năm của gian lận trực tuyến đối với nền kinh tế toàn cầu ước tính là 445 tỷ đô la - đó là 74 đô la cho mọi người đàn ông, phụ nữ và trẻ em trên hành tinh. Nếu là một công ty, nó sẽ có doanh thu cao thứ ba trên thế giới, chỉ sau gã khổng lồ dầu khí Sinopec của Trung Quốc và chuỗi bán lẻ Walmart, và trước các tập đoàn dầu khí của Anh là Shell (thứ 4) và BP (thứ 6), và Exxon của Mỹ. Mobil (thứ 5).
Trải nghiệm cá nhân
Hãy nhớ rằng có rất nhiều cách để phát hiện kẻ lừa đảo và giúp bản thân tránh trở thành nạn nhân. Tuy nhiên, với việc "Internet vạn vật" ngày càng xâm lấn và phổ biến trong cuộc sống của chúng ta, ngày càng có nhiều điểm mà bọn tội phạm có thể khai thác - chúng ta cần phải cảnh giác.
Kinh nghiệm của bạn với gian lận trực tuyến và cách phòng ngừa của nó là gì? Bạn hoặc ai đó bạn biết đã từng là nạn nhân chưa? Có lẽ bạn đã quyết định chơi với một trò gian lận để tìm hiểu thêm về lĩnh vực này? Bạn có mẹo hoặc lời khuyên nào dành cho độc giả của mình không?
Dù bằng cách nào, chúng tôi rất muốn nhận được phản hồi từ bạn. Hãy cho chúng tôi biết suy nghĩ và phản hồi của bạn trong phần bình luận bên dưới.